COMPEON 2024 » Finanzierung Plattform Konditionen & Angebot

Gerade der Mittelstand hat häufig einen großen Bedarf an Finanzierungen. Allerdings ist es nicht so einfach, aus dem breit gefächerten Angebot den passenden Kredit herauszufiltern. Um Zeit und Aufwand zu sparen, wurde COMPEON gegründet. Die COMPEON Erfahrungen zeigen, dass es sich hier um ein Finanzportal handelt, das bei Kreditvergleichen Unterstützung bietet. Gegründet wurde COMPEON bereits 2012. Durch die Unterstützung des Supports sollen Unternehmen und Selbstständige schnell fündig werden und sich günstige Konditionen sichern können. Im Test wird das Angebot von COMPEON genau geprüft.

• Finanzportal für Finanzierungen für den Mittelstand
• Kredite, Leasing und Fördermittel
• Mehr als 200 Finanzpartner
• Kostenfreie Nutzung der Plattform
• Deutscher Support

Vorteile und Nachteile im Überblick

Pro

• Kreditanfragen werden komplett über das Portal gestellt
• Einfacher und effektiver Vergleich von Laufzeiten und Zinsen
• Angebote werden innerhalb kurzer Zeit eingeholt
• Mehr als 200 Finanzpartner zur Auswahl
• Detaillierter Vergleich

Contra

• Kreditvergleich nur mit Ausschreibungsanfrage möglich

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

1.) Angebot: Die Idee hinter COMPEON

Bei COMPEON handelt es sich um einen Full-Service-Dienstleister, der sich auf die Zielgruppe „Mittelstand“ fokussiert. Über die Plattform besteht für Unternehmen, Selbstständige und auch Freiberufler die Möglichkeit, sich über Finanzierungslösungen zu informieren und einen Vergleich der einzelnen Angebote einzuholen. Die Anfragen sind dabei komplett unverbindlich.

Optimaler Überblick über die Konditionen

Die Konditionen für einen Kredit können sich bei den einzelnen Finanzpartnern deutlich unterscheiden. Ein effektiver Vergleich, der durch COMPEON seriös und schnell durchgeführt wird, gibt einen Überblick darüber, welche Konditionen die einzelnen Anbieter aufrufen. Als Basis für den Vergleich gelten:

• Laufzeiten
• Zins
• Sicherheit
• Eigenmittel

Der Vergleich der Angebote erfolgt zwischen den Finanzpartnern, mit denen COMPEON zusammenarbeitet. Inzwischen sind dies mehr als 200 verschiedene Partner. Dazu gehören Sparkassen, Banken aber auch alternative Partner, die Kredite ermöglichen können.

Einfache Finanzierungen für Unternehmen

Ziel von COMPEON ist es, Unternehmen aus dem Mittelstand die Möglichkeit zu geben, eine möglichst einfache, schnelle und effektive Finanzierung zu erhalten, die beste Konditionen zur Verfügung stellt. Gerade für Freiberufler und auch Selbstständige zeigen sich häufig Probleme, wenn sie eine Finanzierung benötigen. Zahlreiche Banken vermitteln Kredite nur direkt an Unternehmen oder an Angestellte und Beamte. COMPEON bietet die Möglichkeit, nach Angabe der eigenen Sicherheiten und Möglichkeiten, auf die Suche nach Partnern zu gehen, die auch Selbstständige und Freiberufler unterstützen.

2.) Vorteile: Diese Vorteile bietet die Plattform

Das Unternehmen wurde bereits 2012 gegründet. Inzwischen bringt COMPEON Erfahrungen im Bereich der Finanzierungssuche mit sich, die für Unternehmen aus dem Mittelstand wertvoll sein können. Zu den Vorteilen, die durch die Plattform geboten werden, gehören:

• anbieterunabhängige Beratung
• produktübergreifende Lösungen für die Kunden
• Absatzfinanzierungen werden unterstützt
• Kostenfreie Nutzung
• Keine Verpflichtungen für die Nutzer

Die Beratung bei COMPEON als Vorteil

Das Unternehmen bietet anbieterunabhängige Beratungen. Das heißt, die Mitarbeiter von COMPEON arbeiten nicht für eine oder auch mehrere Banken. In der COMPEON Bewertung ist dies ein wichtiger Faktor. Nutzer müssen nicht davon ausgehen, dass nur die Angebote der Partnerbanken zur Verfügung gestellt werden. Mehr als 220 Partner arbeiten inzwischen mit COMPEON zusammen. Dadurch sind die Möglichkeiten für eine Finanzierung besonders vielseitig.

Absatzfinanzierungen werden unterstützt

Interessant kann auch der Aspekt sein, dass COMPEON die Absatzfinanzierung unterstützt. Das heißt, der Service des Anbieters kann auf der eigenen Webseite eingebunden werden. Dadurch können Händler ihren Kunden die Möglichkeit bieten, für ihre Interessenten die Suche nach einer Finanzierung zur Verfügung zu stellen. Durch das Angebot direkt am Point of Sale können Umsätze gesteigert werden. Die technische Komponente, die hierfür notwendig ist, wird zur Verfügung gestellt. Auch eine Beratung durch die Mitarbeiter kann erfolgen.
Weiter zu Compeon: www.compeon.de

3.) Finanzierungsprodukte: Die Kreditmöglichkeiten über COMPEON

Gerade für Unternehmen gibt es zahlreiche verschiedene Möglichkeiten in Bezug auf die Finanzierung. COMPEON deckt mehrere dieser Möglichkeiten ab und greift auch die Thematik rund um das Leasing ab. Zu den Krediten, die über die Plattform ausgewählt werden können, gehören:

• Investitionskredit
• Kontokorrentkredit
• Betriebsmittelkredit
• Gewerbliche Immobilienfinanzierung
• Firmenkredit

Einen Klassiker im Angebot stellen die Firmenkredite dar. Sie haben den Vorteil, dass sie für verschiedene Bereiche eingesetzt werden können. Im COMPEON Test zeigt sich, dass Firmenkredite bereits ab einem Zinssatz von 0,425 % angeboten werden. Der Zinssatz ist natürlich abhängig von den Voraussetzungen, die ein Unternehmen mitbringt. Genau dafür ist COMPEON jedoch entwickelt worden – um die besten Konditionen zu finden.

Förderkredite über COMPEON finden

Unternehmen und Unternehmer können teilweise aus verschiedenen Förderprogrammen wählen. Auch in Deutschland ist das Angebot allerdings so groß, dass es nicht einfach ist, sich hier einen Überblick zu verschaffen. Abhilfe wird durch COMPEON geboten. Über die Plattform besteht die Option, einen Unternehmenskredit der KfW in Anspruch zu nehmen. Die Konditionen beginnen bei 1 % effektiven Jahreszins. Die Voraussetzungen dafür müssen jedoch erfüllt sein. Dies wird durch COMPEON bereits abgefragt. Dadurch sparen Unternehmen Zeit und erhalten eine schnelle Rückmeldung, ob eine Förderung in Anspruch genommen werden kann.

4.) Angebot: Mezzanine-Kapital und Factoring

Gerade im Rahmen einer Finanzierung sind die Alternativen teilweise interessant, die für Unternehmen zur Verfügung gestellt werden. Hier kann auf das Mezzanine-Kapital verwiesen werden. Es handelt sich dabei um eine Kombination aus Fremd- und Eigenkapital, bei dem Kapitalgeber über ein Informationsrecht und ein Kontrollrecht verfügen. Zur Verfügung gestellt wird Mezzanine-Kapital beispielsweise durch Großbanken, aber auch durch Finanzierungspartner, die unabhängig agieren. Wie groß das Angebot wirklich ist, stellen Unternehmen meist erst fest, wenn sie eine Anfrage über COMPEON stellen.

Die Finanzierung über Mezzanine-Kapital hat verschiedene Vor- und Nachteile. So wird das Eigenkapital deutlich gestärkt. Auch die Bilanzstruktur lässt sich verbessern. Die Zinsen können steuerlich geltend gemacht werden. Nachteile sind jedoch in den sehr hohen Zinskosten zu finden sowie bei den hohen Anforderungen, die an die Unternehmen gestellt werden. Daher ist ein Vergleich der Angebote sehr gut geeignet, um sich einen Überblick verschaffen zu können.

Mit Factoring Forderungen verkaufen

Im COMPEON Test zeigt sich zudem, dass Factoring in Anspruch genommen werden kann. Hier haben Unternehmen die Möglichkeit, laufende Forderungen zu veräußern und so die Liquidität zu erhöhen. Dadurch lassen sich Forderungsausfälle reduzieren und die Bilanz optimieren. Es gibt allerdings verschiedene Arten des Factorings. Mit COMPEON können Unternehmen einen passenden Partner finden, der sie durch das Factoring unterstützt und die Liquidität erhöht.

5.) Leasing als Alternative zu Finanzierungen

Nicht immer muss eine Finanzierung in Anspruch genommen werden, wenn neue Objekte für das Unternehmen angeschafft werden. Eine Alternative kann das Leasing sein. Gerade für Unternehmen hält es verschiedene Vorteile bereit. Gerade die Suche nach einem passenden Leasing-Vertrag ist jedoch nicht ganz einfach. Die Anbieter unterscheiden sich in Voraussetzungen und Angeboten teilweise sehr stark. Dabei gibt es auch Unterschiede, was geleast werden kann:

• Maschinen
• Fahrzeuge
• Technische Anlagen
• IT
• Geschäftsausstattung

Die Vorteile im Vergleich zu einer Finanzierung liegen beispielsweise in den steuerlichen Aspekten. Die Raten können als Betriebsausgaben von der Steuer abgesetzt werden. Zudem ist es nicht notwendig, Eigenkapital zu investieren. Dennoch ist ein Vergleich der Rahmenbedingungen für das Leasing unbedingt zu empfehlen. Dieser wird durch COMPEON seriös durchgeführt.

Dafür ist es jedoch notwendig, die Leasing-Anfrage über COMPEON auszuschreiben. Hier geben Interessenten die notwendigen Eckdaten für das eigene Unternehmen an und hinterlassen einen Vermerk, was geleast werden soll. Es können nun verschiedene Angebote abgegeben werden. Dadurch ist ein Vergleich der Möglichkeiten vorhanden und Unternehmen oder Selbstständige können aus den Angeboten die für sich beste Lösung auswählen. Kosten fallen in diesem Zusammenhang nur dann an, wenn es zu einem Leasingvertrag kommt und die Raten gezahlt werden müssen. An COMPEON werden keine Gebühren entrichtet.

6.) Finanzierung anfragen: So funktioniert es

COMPEON ist nicht als eine einfache Vergleichsplattform zu sehen. Es gibt online inzwischen zahlreiche Anbieter, über die eine gewünschte Kreditsumme eingegeben werden kann. Es erfolgt eine Prüfung der Angebote verschiedener Banken. Das System von COMPEON ist ähnlich, allerdings wird hier eine direkte Finanzierungsanfrage gestellt. Diese wird auf das Unternehmen zugeschnitten. Daher ist es wichtig, die Anfrage auszufüllen und einzureichen. Insgesamt fünf Schritte sind notwendig:
1. Verwendungszweck: Im erste Schritt muss der Verwendungszweck definiert werden. Hier wird angegeben, wofür eine Finanzierung benötigt wird. Ebenfalls anzugeben ist der gewünschte Betrag. Abhängig vom ausgewählten Verwendungszweck werden weitere Fragen gestellt, die auszufüllen sind.
2. Kontaktdaten: Damit das Ergebnis der Finanzierungsanfrage versendet werden kann, sind die Kontaktdaten anzugeben. Diese sollten mit den Angaben zum Unternehmen übereinstimmen.
3. Finanzprodukt: Im dritten Schritt werden weitere Informationen zum Finanzprodukt abgefragt. Was für eine Form von Kredit würde der Antragsteller bevorzugen?
4. Unternehmen: Bei den Fragen zum Unternehmen ist es wichtig, alle notwendigen Angaben korrekt auszuführen. Kommt es zu einem Kreditangebot, das in Anspruch genommen werden soll, müssen diese mit den Angaben aus der Anfrage übereinstimmen, damit die Konditionen eingehalten werden können.
5. Zusammenfassung: Im letzten Schritt wird eine Überprüfung der Angaben durchgeführt. Anschließend kann die Finanzierungsabfrage abgesendet werden.

7.) Zusagen für Kreditnehmer – wie läuft es bei COMPEON?

Bei COMPEON erhalten Interessierte eine Auswahl an Finanzierungsangeboten, die miteinander verglichen werden können. Für den Antragsteller spielen dabei mehrere Faktoren eine Rolle. Neben den Zinsen sind auch die Laufzeiten und zusätzliche Gebühren ein Anhaltspunkt. Ist die Entscheidung für eines der Angebote gefallen, kann jedoch noch nicht von einer Zusage ausgegangen werden. So weist COMPEON darauf hin, dass die Angebote hier als freibleibend anzusehen sind. Es handelt sich um Angebote, die durch den Finanzdienstleister auch noch angepasst werden können. Nachdem der Antragsteller sein Interesse an einem der Angebote bekundet hat, erfolgt eine Bonitätsprüfung. Diese wird durch den Finanzierungspartner vorgenommen. Fällt die Bonitätsprüfung nicht zufriedenstellend aus, kann der Kredit auch abgelehnt werden.

Kein Anspruch auf einen Vertragsabschluss

Bei COMPEON handelt es sich lediglich um einen Anbieter, über den ein Vergleich der verschiedenen Finanzierungsangebote durchgeführt werden kann. COMPEON agiert jedoch nur als Vermittler. Antragsteller erhalten die Kontaktdaten der Finanzierungspartner und können dann den Antrag einreichen. Allerdings ist es wichtig zu wissen, dass ein Anspruch auf ein Darlehen nicht besteht. Der Vertrag für eine Finanzierung wird zwischen dem Unternehmen und der Bank oder den Finanzierungspartner geschlossen. Werden die Voraussetzungen durch eine der beiden Parteien nicht erfüllt, kann ein Vertragsabschluss auch abgelehnt werden.

8.) Finanzexperten in Anspruch nehmen – das Angebot von COMPEON

Im COMPEON Test wird deutlich, dass nicht nur der Vergleich der Finanzierungsangebote hier durchgeführt werden kann. So agiert das Unternehmen als ein Full-Service-Anbieter. Ziel ist es, einen lösungsorientierten Weg zu gehen und auf diese Weise für Interessenten die passende Finanzierung zu finden. Dabei ist nicht wichtig, wie groß das Unternehmen ist oder zu welcher Branche es gehört. Die Finanzexperten von COMPEON machen sich auf die Suche nach passenden Finanzierungen und unterstützen die Antragsteller bei der Auswahl.
Hier kommt das Finanzwissen der Experten zum Einsatz. COMPEON selbst gibt an, dass die Experten zusammen eine Erfahrung von mehr als 250 Jahren in Bezug auf die Finanzierung für Unternehmen aus dem Mittelstand haben. Die Prüfung der Angebote durch den Experten erfolgt nach Vorgaben des Antragstellers. Hier kann festgelegt werden, so der Fokus ist:

• schnelle und effektive Lösung
• Übertragung des Geldes innerhalb einer kurzen Zeit
• besonders günstige Konditionen
• verlässliche Beratung und Betreuung

Bei COMPEON werden die individuellen Lösungen für den jeweiligen Kunden erarbeitet. Dabei richten die Experten den Blick auch auf die komplexen Strukturen bei einer Finanzierung. Hier greifen die Mitarbeiter von COMPEON auf ein breit gefächertes Netzwerk zurück, das sich aus Spezialisten und aus Finanzierungspartnern zusammensetzt. So soll die optimale Lösung für jeden Antragsteller gefunden werden.

9.) Support: Der Kundenservice bei COMPEON

Unterstützung bei der Suche nach einer passenden Finanzierung wird durch die Experten von COMPEON geboten. Wer jedoch erst einmal als Interessent auf der Plattform unterwegs ist und Fragen hat, der kann sich auch direkt an den Support wenden. Dies ist auf drei Wegen möglich:

• Chat
• Kontaktformular oder Mail
• Telefonischer Kontakt

Beim Chat handelt es sich um ein Programm, das durch einen Bot betrieben wird. Interessenten können hier eine Frage stellen. Anhand der Nachfragen wird durch den Bot eine Lösung vorgeschlagen. Wer mit den Mitarbeitern von COMPEON in Kontakt treten möchte, der kann auch die Hotline nutzen. Von Montag bis Freitag ab 9 Uhr bis 17 Uhr können hier Fragen gestellt werden.
Weiter zu Compeon: www.compeon.de

Nachfragen per Mail stellen

Die COMPEON Erfahrungen zeigen, dass auch per Kontaktformular oder Mail Fragen gestellt werden können. Auf der Webseite des Anbieters ist die Mail-Adresse hinterlegt. Im Kontaktformular werden Anrede und Name sowie Mail-Adresse und Nachricht abgefragt. Bei Bedarf kann auch eine Telefonnummer hinterlassen werden. Hier ist es möglich, einen Rückruf zu erhalten. Wer lieber direkt über seinen Mail-Account gehen möchte, der kann eine E-Mail hinterlassen.

Hinweis: COMPEON bietet einen Newsletter an. Hier werden in regelmäßigen Abständen Neuigkeiten rund um die Unternehmensfinanzierung zusammengefasst. Wer dabei auf dem aktuellen Stand bleiben möchte, der hinterlässt einfach seine Mail für den Newsletter und wird in den Verteiler aufgenommen.

10.) Mobiles Angebot: Keine App vorhanden

Bei COMPEON handelt es sich nicht um eine Bank oder einen Finanzdienstleister, sondern um einen reinen Vermittler. Dadurch ist es auch nicht notwendig, sich auf der Webseite anzumelden. Einen internen Bereich gibt es nicht. Wer einen Überblick über mögliche Finanzierungen erhalten möchte, der kann eine Finanzierungsanfrage stellen. Diese erfolgt über ein Formular. Daher ist der Bedarf an einer COMPEON App nicht vorhanden. Auch wenn gerade Unternehmen heute sehr viel mobil arbeiten, wird keine mobile Anwendung für Android oder iOS zur Verfügung gestellt. Die Webseite von COMPEON ist jedoch mobil optimiert. Wer hier also gerne eine Finanzierungsanfrage stellen möchte, der kann die Webseite auch auf Smartphone oder Tablet in seinem Browser aufrufen.
Durch die mobile Optimierung wird die Darstellung der Webseite an den Screen angepasst. Dadurch kann das Formular für die Finanzierungsanfrage auch einfach und schnell auf dem mobilen Endgerät aufgerufen werden. Eine Rückmeldung zu den Angeboten erfolgt durch COMPEON auf schriftlichem Weg. Nachdem die Anfrage eingereicht wurde, benötigt der Anbieter für den Vergleich einige Tage Zeit. Teilweise erfolgt eine Rückmeldung auch schneller. Die möglichen Angebote werden dann schriftlich zugestellt. Auch hier ist eine App nicht notwendig.
Bisher bietet COMPEON eine App nicht an. Es ist aktuell auch nicht absehbar, dass sich dies möglicherweise noch ändern wird, da eine Notwendigkeit für eine mobile Anwendung nicht gegeben ist.
Weiter zu Compeon: www.compeon.de

11.) Fazit: COMPEON unterstützt den Mittelstand bei der Suche nach Finanzierungen

Wer als mittelständisches Unternehmen, Selbstständiger oder auch Freiberufler aktiv ist, der kennt die Problematik, eine faire Finanzierung zu erhalten. Die Suche nach passenden Angeboten kann viel Zeit in Anspruch nehmen. Um dieser Problematik zu entgehen, bietet sich ein Blick auf das Angebot von COMPEON an. Die COMPEON Erfahrungen aus dem Test zeigen, dass der Anbieter eine sehr übersichtlich gestaltete Plattform hat. Der Fakt, dass die Konzentration für die Suche nach den passenden Finanzierungsangeboten auf Geschäftskrediten liegt, sorgt dafür, dass die Finanzexperten ein effektives Netz aufbauen konnten. Die Handhabung der Plattform ist einfach, Finanzierungsanfragen sind schnell gestellt. Zu bedenken ist jedoch, dass die Finanzierungen selbst nicht über COMPEON abgeschlossen werden. Hier erfolgt ein separater Antrag beim Finanzdienstleister. Eine Ablehnung der Anfragen ist daher möglich.