DEGIRO Einlagensicherung 2024 – Absichern, Anlegen & Ausgeben!

Wenn Trader ein Handelskonto eröffnen, müssen sie eine Mindesteinlage leisten, welche nach Möglichkeit durch eine DEGIRO Einlagensicherung geschützt sein sollte. DEGIRO bietet seinen Kunden die Sicherung des eingelegten Kapitals über mehrere Wege, weshalb die Kunden bei einer drohenden Insolvenz keine Angst um ihr Kapital haben müssen. Welche Risiken überhaupt bestehen, welche gesetzlichen Vorschriften es gibt und was DEGIRO zum Schutz des Kapitals zusätzlich leistet, wird in folgendem Ratgeber näher beschrieben.

Das Wichtigste zur DEGIRO Einlagensicherung:

• Die Einlagensicherung ist für Investmentgesellschaften vorgeschrieben
• In Europa beläuft sich die verpflichtende Einlagensicherung auf 20.000 Euro pro Kunde + 100.000 Euro durch die Aufbewahrung auf einem Konto der flatexDEGIRO Bank AG
• DEGIRO pflegt die Anlagen getrennt zu halten
• DEGIRO garantiert, dass es nicht zu einer negativen Verzinsung kommen kann
• Bei einer Insolvenz sind die Kundengelder vor den Gläubigern geschützt

1. Welchen Risiken ist das Trader-Kapital ausgesetzt?

Mit der Eröffnung eines Handelskontos kommt es früher oder später zu einer Kapitaleinlage, da ansonsten ein Handel nicht möglich ist. Nun möchten die Kunden ihr Kapital natürlich gerne in Sicherheit wägen, da sie selten das gesamte Barvermögen für Handelsgeschäfte einsetzen. Nun kann es allerdings dazu kommen, dass auch ein Broker aufgrund von Fehlinvestitionen oder Fehlkalkulationen in Insolvenz gehen muss.

Bei einer Insolvenz wird das gesamte Vermögen des Schuldners gesichtet, gelistet und unter den Gläubigern verrechnet. Da kommt es den Tradern zu Gute, wenn das eingelegte Kapital nicht als Broker-Vermögen gerechnet wird. Andernfalls kann es sonst passieren, dass bei einer Insolvenz das Trader-Kapital in das Vermögen des Brokers übergeht und an die Gläubiger verteilt wird. Dies gilt es auf jeden Fall zu vermeiden. Hier hat sich der Gesetzgeber einige Auflagen einfallen lassen um den Händler vor einem solchen Risiko zu bewahren.

Den Verlust des eigenen Kapitals müssen immerhin nicht nur Trader befürchten, die sich mit dem riskanten Handel von ETFs, Forex oder Aktien beschäftigen. Die letzte Bankenpleite, die in einer weltweiten Finanzkrise endete, dürfte jedem klar gemacht haben, dass es nicht alleine reicht sein Geld auf einer Bank zu lagern um gegen wirtschaftliche Einbrüche gefeit zu sein. Wie diese Auflagen genau aussehen, soll im nächsten Kapitel behandelt werden.

Trader, aber auch Bankkunden gehen das grundsätzliche Risiko ein, dass ihr Geld bei einer Insolvenz des Brokers oder der Bank an die Gläubiger ausgehändigt wird. Um die Kunden vor solch einem Vorgehen zu schützen, fordert der europäische Gesetzgeber die Erfüllung einiger Auflagen. Dies betrifft sowohl Banken, als auch Investmentgesellschaften wie DEGIRO.
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2. Die gesetzliche Einlagensicherung bei DEGIRO

Als niederländische Investmentgesellschaft, die auf dem internationalen Parkett tätig ist, unterliegt DEGIRO den Verordnungen der europäischen Union. Diese besagt, dass auch DEGIRO Einlagensicherung betreiben muss. Banken müssen pro Kunde und Konto 100.000 Euro zurücklegen. Dieses Geld muss in den nationalen Einlagensicherungsfonds eingezahlt werden.

Für Investmentgesellschaften gilt allerdings nur eine Einlagensicherung von 20.000 Euro pro Person. Dies hängt damit zusammen, dass Banken bei der Anlage der Kundengelder ein höheres Risiko eingehen dürfen, als Investmentgesellschaften. Auf der Jagd nach der höchsten Rendite kann es zu enormen Verlusten kommen, die zwar meistens ausgeglichen werden können, aber eben nicht immer. Investmentgesellschaften sind zwar in einigen Dingen freier in ihren Entscheidungen können es sich aber nicht leisten solch hohe Risiken einzugehen, wie die Banken.

Kritiker meinen, dass das nicht zuletzt daran liegt, dass es im Ernstfall eben nicht zu einem Rettungsschirm für Investmentgesellschaften kommen wird, wie es bei den Banken der Fall ist. Dass es auch tatsächlich zu einer Einlagensicherung kommt, überwacht bei DEGIRO die niederländische Regulierungsbehörde. Diese trägt den Namen Autoriteit Financiёle Markten, kurz AFM.

Die DEGIRO Einlagensicherung liegt bei 20.000 Euro pro Kunde und Konto. Dies wird durch die niederländische Finanzaufsichtsbehörde AFM überprüft. Als Investmentgesellschaft ist DEGIRO dazu verpflichtet die Einlagen seiner Kunden zu schützen.

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3. Die FAQs zu DEGIRO und der Einlagensicherung

Wie kann bei DEGIRO eine Einzahlung stattfinden?

Einzahlungen können bei DEGIRO mittels SofortÜberweisung oder mittels manueller Überweisung erfolgen. Im Vergleich zu anderen Brokern ist dieses Angebot an Finanzdienstleistern eher klein. Allerdings muss dadurch auch kein extra Konto eröffnet werden, wie es zum Beispiel bei eWallet-Diensten der Fall ist.

Welche Produkte können bei DEGIRO gehandelt werden?

DEGIRO ermöglicht den Handel mit neun verschiedenen Produkten. So können bei DEGIRO Anleihen, nicht notierte Investmentfonds, Aktien, Futures, ETF, Optionsscheine, Optionen und Rights gehandelt werden. Diese können in verschiedenen Orderarten gehandelt werden.

Welche Kosten können auf DEGIRO Trader zukommen?

Die Höhe der Kosten in von den gewählten Produkten, Orderarten und Handelsplätzen abhängig. So fallen DEGIRO ETF Kosten völlig anders aus, als Kosten für den Handel mit Aktien in Italien. Je nach Produkt und Land müssen Quellsteuern, aber auch einfache Pauschalgebühren erhoben werden.

Der DEGIRO Support bietet kompetente Hilfe an

Was muss vor einer DEGIRO Auszahlung beachtet werden?

Vor der ersten DEGIRO Auszahlung muss eine Personenidentifikation durchgeführt werden. Dies ist dem Gesetz zum Schutz gegen Geldwäsche und Korruption verschuldet. Danach müssen alle Konten eindeutig einer Person zugeordnet werden können. Daher kann es bei der ersten Auszahlung noch zu weiteren Verzögerungen kommen. Grundsätzlich muss bei einer Auszahlung eine Transaktionsdauer von drei Tagen einkalkuliert werden.

4. Die Angebotspalette bei DEGIRO

Die DEGIRO Einlagensicherung Erfahrungen sind bei dieser Investmentgesellschaft ein wenig ausgiebiger als bei anderen. Doch ist dies nicht das einzige Angebot des Brokers. Es ist möglich, neun verschiedene Produkte auf sechs verschiedene Orderarten zu handeln. Dabei kann sogar eine Trading App verwendet werden, die auch den Handel von unterwegs ermöglicht. Ob dieses Angebot zu einem guten Ranking führt, kann man bei Brokervergleich.net sehen!

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5. Fazit: DEGIRO sichert mehrfach ab!

Die DEGIRO Einlagensicherung entspricht in Gänze den Forderungen des Gesetzgebers. DEGIRO sichert das Kundenkapital mit 20.000 Euro pro Kunde und Konto. Zusätzlich zu dieser Einlagensicherung ist jedes Geld, das auf ein DEGIRO Geldkonto bei der flatexDEGIRO Bank AG eingezahlt wird, bis zu einem Betrag von 100.000 Euro durch das deutsche Einlagensicherungssystem abgesichert. Dabei wird er durch die niederländische Regulierungsbehörde AMF vertreten. Dadurch findet bei einer drohenden Insolvenz eine Regulierung statt. Dadurch wird das Kapital zumindest durch DEGIRO umfassend reguliert. Sollten Sie ein Handelskonto bei DEGIRO eröffnen wollen, dann melden Sie sich noch heute kostenfrei an!

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