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ccTrader Erfahrungen 2024: Alles Wissenswerte über den maltesischen Anbieter

Erfahrungen mit ccTrader: Was bietet der maltesische Broker?

Bei ccTrader handelt es sich um einen international aktiven Broker mit Unternehmenshauptsitz auf Malta. Daher ist der Anbieter durch die maltesische Finanzaufsicht MFSA konform mit EU-verbindlichen Regelungen lizenziert und reguliert. Anleger haben bei ccTrader die Möglichkeit, Finanzinstrumente wie Aktien, ETFs und Fonds, aber auch Kryptowährungen in mehr als 40 Märkten zu handeln. Der Anbieter stellt eine benutzerfreundliche, proprietäre Handelsplattform zur Verfügung und erhebt Flatrates ab 9,99 Euro pro Trade. Alles über die ccTrader Erfahrungen mit Regulierung, Handelsangebot, Konditionen und Leistungen im folgenden Artikel.
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Pro:

• Im Geschäft seit 1972
• Keine Mindesteinlage
• Verschiedene Kontotypen
• Flat Fee Modell
• Browserbasierte Handelsplattform
• Apps für Mobiles Trading

Contra:

• Webseite & Services nur auf Englisch verfügbar
• Kein Demokonto

Anleger profitieren beim Handel über ccTrader von der vierzigjährigen Expertise des Mutterunternehmens Calamatta Cuschieri im Finanzsektor. So wundert es wenig, dass man bei ccTrader nicht nur Konten für Privatanleger findet, sondern auch spezielle Konten für Unternehmen und für Broker. Der Broker kann damit überzeugen, dass es keine Mindesteinlage gibt. Das erlaubt auch Kleinanlegern den Einstieg. Die Flat Fees für die Transaktionen richten sich nach der jeweiligen Börse. Auch die Handelsplattform und die zugehörigen mobilen Lösungen sind überzeugend. Allerdings bietet das Unternehmen seine Leistungen ausschließlich in englischer Sprache an, geläufige Sprachkenntnisse sind also Vorbedingung, wenn man bei ccTrader Aktien handeln oder dank des großen Handelsangebots mit ccTrader Krypto Erfahrungen machen möchte.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

1.) Sicherheit und Regulierung bei ccTrader

Sicherheit ist eine der grundsätzlichen Fragen, wenn es um die Auswahl des Brokers geht. Denn mit einem unseriösen Anbieter ohne verlässliche Regulierung nutzt der Erfolg bei der Geldanlage letztlich wenig. Deshalb gilt der erste Blick meist der Regulierung. Im Falle von ccTrader hat der Anbieter seinen Firmensitz im Mittelmeerstaat Malta und ist unter der Nummer C13729 bei der maltesichen Finanzaufsicht lizenziert. Zwar ist die maltesische MFSA weniger bekannt als deutsche, britische oder zypriotische Behörden, aber sie entspricht ebenso wie diese den verbindlichen Vorgaben innerhalb der Europäischen Union, nämlich der Richtlinie der MiFID.
Daher müssen auch maltesische Finanzdienstleister dafür sorgen, dass Kundengelder getrennt vom restlichen Firmenvermögen verwaltet werden. Im Falle einer Insolvenz bietet dies Schutz vor dem Zugriff der Gläubiger. Auch eine Einlagensicherung ist durch die Mitgliedschaft des Brokers im Investors Compensation Scheme (ICF) für Beträge von bis zu 20.000 Euro pro Kunde gegeben.
Ein weiterer maßgeblicher Faktor für die Seriosität des Anbieters ist die Tatsache, dass hinter ccTraders der große maltesische Finanzdienstleister Calamatta Cuschieri steht, ein Unternehmen, dass bereits seit 1972 Erfahrung in den globalen Finanzmärkten hat.

ccTrader bietet eine ausgezeichnete, leistungsstarke Plattform

2.) Die Konditionen bei ccTrader: Welche Gebühren fallen an beim Trading?

Die meisten Broker erheben Kommissionen, die sich nach Anzahl und Ordervolumen der getätigten Transaktionen richten. Zu den ccTrader Erfahrungengehören hingegen Festpreise. So können bestimmte Finanzinstrumente bereits ab 9,99 Euro gehandelt werden, darunter Aktien und CFDs. Zu dieser Anlageklasse gehören Wertpapiere, die an großen europäischen und US-amerikanischen Börsen gehandelt werden. Abhängig vom Handelsplatz können die Kosten pro Transaktion allerdings auch höher ausfallen. Die jeweiligen Kosten können unter den entsprechenden Finanzinstrumenten auf der Website des Brokers leicht eingesehen werden.
Weitere Kosten fallen für Anleger nach Erfahrungen mit ccTrader nicht an. Das Handelskonto wird kostenfrei eröffnet, auch die Kontoführung und die Nutzung der Handelsplattform sind gebührenfrei.

3.) Die Anlageklassen: ccTrader ETF Erfahrungen, Aktienhandel und Kryptowährungen

Das Handelsangebot bei ccTrader enthält eine umfangreiche Palette von Basiswerten, zu denen neben Aktien auch ETFs, Fonds, Obligationen und Kryptowährungen gehören.
Bei den Aktien können Anleger auf ca. 40 Wertpapiere aus den USA, Europa, Asien und Australien zugreifen, darunter Aktien von Konzernen wie Facebook, Apple oder Google. Darüber hinaus können Nutzer bei ccTrader Aktien von deutschen Firmen, beispielsweise BMW oder Allianz, handeln.
Dazu kommen Exchange Traded Funds (ETFs) und Exchange Traded Commodities (ETCs). Beide Finanzinstrumente erlauben die kostengünstige Teilhabe an der Entwicklung internationaler Aktien- und Rohstoffmärkte. Zu den ccTrader ETF Erfahrungengehört es, dass die zunehmend beliebten Exchange Traded Funds bei dem maltesischen Anbieter real und nicht in Form von CFDs gehandelt.
Außerdem erhalten Anleger über die Handelsplattform Zugriff auf mehreren Tausend Anleihen, darunter auch Eurobonds und Domestic Bonds, darunter sowohl Staatsanleihen als auch Unternehmensanleihen in allen gängigen Währungen. Auch bei den Fonds gibt es nach den ccTrader Erfahrungen der meisten Nutzer mit über 9.000 regions- und brancheübergreifenden Fonds kaum Einschränkungen.
Auch als Krypto Börse betätigt sich der Broker, und zwar unter der Bezeichnung ccTrader Crypto. Interessierte Kunden können über die Handelsplattform bei ccTrader Krypto Erfahrungenmit Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin und Ripple machen.
Zu guter Letzt soll noch erwähnt werden, dass das Handelsangebot bei diesem Broker auch  verschiedene Sparpläne umfasst, die schon ab einer monatlichen Sparrate von 40 Euro eingerichtet werden können.

Aktien und ETF sind bei ccTrader günstig handelbar

4.) Gibt es ein kostenloses Demokonto?

Wer in den Handel mit Wertpapieren einsteigen oder einen neuen Anbieter nutzen will, sollte ein Demokonto Nutzen: ein risikofreies Mittel, um sich mit der Handelsplattform vertraut zu machen, erste Schritte im Wertpapierhandel in einer sicheren Umgebung vorzunehmen und neue Strategien zu testen.
In einem Aktien Broker Vergleichschneidet ccTrader diesbezüglich leider nicht gut ab, denn der  maltesische Broker bietet seinen Kunden kein Demokonto an. Interessierte Nutzer haben die Möglichkeit, die wichtigsten Funktionen der Handelsplattform anhand einer kurzen Einführung und durch Informationen seitens des Supports kennenzulernen. Falls darüber hinaus noch Fragen offen bleiben, muss man den Sprung ins kalte Wasser wagen. Und wenn es um das Entwickeln und Testen von Strategien geht, bleibt ebenfalls nur, das Echtgeld-Handelskonto zu nutzen.
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5.) Bietet ccTrader einen Bonus an?

Mit einem Demokonto und Weiterbildungsressourcen kann der Broker bei seinen Nutzern nicht punkten, aber dafür können die Kunden hier zumindest von einem Bonusprogramm profitieren. Zum einen gibt es ein Freundschaftswerbungs-Programm, das die Anwerbung von Neukunden belohnt. Darüber hinaus ist derzeit ein weiterer Bonus über zehn kostenlose Trades verfügbar für alle, die vor dem 31. August 2018 den ccTrader Crypto abonnieren. Der Broker wirbt selbst mit „3 Monaten im Zeichen des freien Handels“. Dazu müssen Interessierte lediglich innerhalb der vorgegebenen Frist ein ccTrader Crypto-Konto eröffnen.
Das sogenannte „Early Bird“ Angebot gilt allerdings nicht in Verbindung mit anderen Aktionen oder Rabatten, kostenlose Trades dürfen den Wert von 15.000 Euro nicht überschreiten und müssen überdies vor dem 15. Oktober 2018 in Anspruch genommen werden.

6.) Eigene webbasierte Handelsplattform

Mit seiner gleichnamigen, proprietären Handelsplattform stellt ccTrader seinen Kunden eine Plattform mit allen wichtigen Funktionen zur Verfügung, über die die Kunden auf mehrere Konten zugreifen können. Neben den Marktdaten in Echtzeit können Trader von der Möglichkeit Gebrauch machen, individuelle Preiswarnungen zu erstellen. Nach Angabe in manchen Reviews ist die Plattform sehr funktional und flüssig und erlaubt eine schnelle Platzierung von Orders. Hier hat der Broker offensichtlich eine ausgereifte Lösung präsent. Da heutzutage neben dem browserbasierten Zugriff auch die Verfügbarkeit von mobilen Trading Apps immer wichtiger wird, soll hier noch herausgestellt werden, dass der Broker Apps für das mobile Trading auf iOS, Blackberry und Android betriebenen Endgeräten bereit stellt. Die iOS-kompatible App funktioniert sogar auf der SmartWatch von Apple. Eine App speziell für Tablets ist in Arbeit. So haben Trader auch unterwegs immer und überall Zugriff auf das Handelskonto, können Positionen verfolgen und neue Positionen eröffnen.
Man vermisst allerdings im Vergleich eine Alternative, wie es bei vielen anderen Brokern angeboten wird. Oft steht der proprietären Plattform eine geläufige Handelsplattform wie beispielsweise der MetaTrader zur Seite. Mit einer gewissen Auswahl kommen Anbieter vor allem den Tradern entgegen, die unabhängig vom Broker auf ihre gewohnte Handelsplattform nicht verzichten möchten. Da die Angebote und Services bei ccTrader ausschließlich in englischer Sprache verfügbar sind, wäre das Angebot einer geläufigen, populären Handelsplattform ein Mittel, die Hemmnisse für einen Einstieg bei Tradern aus dem deutschsprachigen Raum zu senken.

ccTrader Kontoeröffnung – in wenigen Schritten möglich

7.) Die Kontoeröffnung bei ccTrader Schritt für Schritt

Eine der Herausforderungen bei diesem Broker ist die Tatsache, dass die Webseite und das komplette Angebot nur auf Englisch verfügbar sind. Dennoch ist die Eröffnung eines Handelskontos nicht allzu schwierig. Das Ausfüllen des Online Formulars des Brokers und die Aktivierung des Handelskontos über einen Link kann innerhalb weniger Minuten erledigt werden. Und so geht der Eröffnungsprozess vor sich:
Im ersten Schritt klickt man auf der Startseite des Brokers auf die Schaltfläche „Open Account“. Wer schon Kunde ist, kann sich danach mithilfe eines kleinen Login-Feldes bei der Handelsplattform einloggen. Neukunden gelangen zum Formular.
Das Online-Formular wird in einem zweiten Schritt ausgefüllt – hier werden Name und E-Mail-Adresse gefordert, außerdem ein sicheres Passwort für den späteren Login. Nun auf „Create Account“ klicken, erledigt.
Durch eine E-Mail mit einem Registrierungslink wird im dritten Schritt das Konto aktiviert. Einfach auf die Schaltfläche mit dem Link klicken oder die Linkadresse in die Adresszeile des Browsers kopieren und dann aufrufen.
Ist die Aktivierung vollzogen, kann im vierten und letzten Schritt sofort eine Zahlung auf das Handelskonto vorgenommen werden. Die Zahlungsmöglichkeiten umfassen bei diesem Anbieter bedauerlicherweise lediglich konventionelle Banküberweisung oder die Zahlung per Scheck. Es heißt also sich gedulden, bevor man mit dem Trading beginnen kann. Zu guter Letzt bleibt noch, die fehlenden Angaben zum Account zu ergänzen und zum Zweck der Legitimierung eine Ausweiskopie und eine Wohnsitzbescheinigung, etwa in Form einer Versorgerrechnung, hochzuladen.
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Ein- und Auszahlungen auf das Handelskonto

Wer Einzahlungen auf das Handelskonto vornehmen will, merkt rasch, dass bei ccTrader nur die Zahlung mittels Banküberweisung und per Scheck verfügbar sind. Durch den Broker werden hierfür keine Gebühren erhoben, allerdings können durch das beauftragte Kreditinstitut möglicherweise Kosten anfallen.
Man vermisst Einzahlungsmöglichkeiten etwa über die gängigen e-Wallets Skrill und Neteller ebenso wie die Möglichkeit, per Kreditkarte zu zahlen. Immerhin bietet ccTrader eine Auswahl von Empfängerkonten an, darunter auch ein Konto bei der HSBC Bank in Malta, mithilfe dessen Überweisungen schnell bzw. noch am selben Werktag abgewickelt werden können.
Wer noch am selben oder spätestens am folgenden Tag mit dem Trading beginnen will, sollte sich also für die vorgeblich schnellste Überweisung entscheiden. Zwar ist eine Mindesteinzahlung nicht notwendig, dennoch sollten Trader vor allem wegen der limitierten Einzahlungsoptionen daran denken, das Handelskonto in ausreichender Höhe zu kapitalisieren, um die angestrebten Strategien jederzeit ausführen zu können.
Auszahlungen müssen im persönlichen Kundenbereich beantragt werden, dies ist allerdings unkompliziert und bringt keine zusätzlichen Kosten mit sich. Die Bearbeitung kann hier einen bis zwei Werktage dauern, danach kann man mit weiteren drei Tagen rechnen, bis der ausgezahlte Betrag auf dem eigenen Konto eingeht. Zusammenfassend muss man hier konstatieren, dass bei den Zahlungsmöglichkeiten wenig Auswahl gegeben ist und ccTrader damit in einem Aktien und Krypto Broker Vergleichin dieser Kategorie sicherlich nicht auf dem ersten Platz landen würde.

8.) Service, Support und Bildung bei ccTrader

Zu den Qualitätskriterien, die in einem ETF Broker Vergleichbewertet werden, gehören unter anderem die Weiterbildungsmöglichkeiten und sonstigen Services, die ein Anbieter zur Verfügung stellt. Immerhin mehrt das erfolgreiche Traden den Profit des Brokers. Auch bei ccTrader gibt es neben schriftlichen Leitfäden eine Auswahl von Video-Tutorials. Zu den Inhalten gehören Informationen über die verfügbaren Anlageklassen und die Funktionen der Handelsplattformen. Wie das sonstige Angebot des Brokers sind allerdings auch die Ressourcen zur Weiterbildung nur in englischer Sprache verfügbar, ebenso das Glossar. Nach Angaben von ccTrader werden auch Seminare angeboten, allerdings handelt es sich hierbei um Präsenzseminare auf Malta. Nur die wenigsten Trader dürften von einem solchen Angebot Gebrauch machen wollen. Auf diesem Gebiet hat jedoch seit Anfang 2017 offenbar nichts stattgefunden.
Wer sich mit Fragen bei der Kontoeröffnung und zur Handelsplattform oder bei technischen Problemen an den englischsprachigen Support wenden will, erreicht den Kundensupport über ein Kontaktformular, per Post, telefonisch und per E-Mail, seit einigen Wochen auch über einen Live-Chat auf der Website. Wer den Telefonsupport nutzen will, sollte daran denken, dass bei Auslandsgesprächen entsprechende Kosten für die Telefonate anfallen können. Wie beim gesamten Angebot von ccTrader sind gute englische Sprachkenntnisse eine wesentliche Voraussetzung für die Nutzung von Schulungen und Support.

Die Vorteile von ccTrader im Überblick

9.) ccTrader: Auszeichnungen und Bewertungen in der Fachpresse

Wenn es um die Bewertung der Fachpresse und Auszeichnungen geht, stellen interessierte Trader rasch fest, dass es über den maltesischen Broker in der Fachpresse keine nennenswerte Berichterstattung gibt. Einer der Gründe dafür dürfte es sein, dass das Unternehmen Calamatta Cuschieri zwar schon seit 1972 am Markt ist, das Angebot des ccTrader allerdings noch nicht lange besteht. Überdies sorgt die Limitierung auf englischsprachige Services dafür, dass nur wenige deutsche Kunden den Broker kennen und sein Angebot nutzen. Da ein Demokonto ebenfalls nicht angeboten wird, sehen sich Rezensenten überdies mit der Schwierigkeit konfrontiert, dass man die Handelsplattform und die Funktionalität nicht „auf dem Trockenen“ testen kann. Das ist insofern bedauerlich, als ein Broker-Review oder auch der Brokervergleich bei der Entscheidung für einen Anbieter eine wesentliche Rolle spielen.
Auch Awards oder Testergebnisse liegen offenbar nicht vor. Auf der Website des Brokers wird von der Handelsplattform als einer „award-winning platform“ gesprochen, Details sucht man aber vergeblich, ebenso wie weitere Auszeichnungen und Testergebnisse. Auch hier dürfte die Isolation durch ausschließlich englischsprachige Informationen und Services und natürlich auch Einstiegsschwellen wie etwa die eingeschränkten Einzahlungsmöglichkeiten dazu beitragen, dass Auszeichnungen auf sich warten lassen, zumindest aus dem deutschsprachigen Raum. Für Kunden wird es damit ein wenig umständlicher, sich eine Meinung darüber zu bilden, ob ccTrader ihren Vorstellungen von einem kundenfreundlichen, seriösen Broker entspricht.

10.) Unser ccTrader Fazit zum Trading mit Kryptowährungen, Aktien und anderen Produkten

Zwar kann das Handelsangebot des maltesischen Brokers ccTrader mit seiner breiten Streuung über die Anlageklassen hinweg überzeugen, auch die Idee der Festpreise und die Kontoführung zum Nulltarif können sich sehen lassen. Eine Mindesteinzahlung ist ebenfalls nicht erforderlich. Außerdem punktet der Anbieter mit der Transparenz der Kosten und Konditionen. Die Vorteile werden jedoch aufgewogen durch die Tatsache, dass alle Angebote nur in englischer Sprache zur Verfügung stehen. Gute Sprachkenntnisse sind daher Voraussetzung, wenn man mit ccTrader den Handel aufnehmen will. Was die Regulierung und Sicherheit angeht, müssen sich Anleger allerdings nicht sorgen, dank der Regulierung entsprechend den MiFID-Richtlinien durch eine EU-Behörde, nämlich die maltesische Finanzaufsicht, wird allen Anforderungen Genüge getan. Auch die langjährige Marktpräsenz seit 1972 lässt erkennen, dass der Anbieter solide ist und Expertise mitbringt.
Die zahlreichen Vorteile bei den Kosten, der EU-Regulierung und auch der insgesamt als gut bewerteten proprietären Handelsplattforme werden allerdings durch mehrere Nachteile wieder wettgemacht. So gibt es kein Demokonto, angeboten wird nur eine Demonstration der Funktionalität und weiterführende Erklärungen durch den Kundensupport. Und um hier den Ausführungen folgen zu können und das Angebot des Brokers schließlich vollumfänglich zu nutzen, sind wie bereits erwähnt gute englische Sprachkenntnisse nötig. Gleiches gilt auch für die eher überschaubaren Bildungsressourcen.

Brokerport 2024 – Anbieter Bewertung und Meinungen im Erfahrungsbericht!

Der Erfahrungsbericht von Brokerport: Innovationen die überzeugen
Brokerport, früher unter dem Namen „benk“ bekannt, ist ein im Januar 2014 gegründetes Gemeinschaftsprojekt der ViTrade AG und der biw Bank für Investments und Wertpapiere mit Sitz in Willich. Es handelt sich um das erste direkte Angebot der biw an Endkunden, nachdem das Institut über viele Jahre als Kooperationspartner von Brokern wie flatex am Markt aktiv war bzw. immer noch ist. Kennzeichnend für das Angebot sind Preispakete, mit denen für eine fixe monatliche Gebühr eine bestimmte Anzahl an Transaktionen an vereinbarten Börsenplätzen gebucht wird.

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Vorteile und Nachteile in der Brokerport Bewertung

Vorteile

• Niedrig angesetzte reguläre Ordergebühren
• Extrem geringe Kosten pro Order mit Preispaketen möglich
• Preispakete ermöglichen günstigen Handel im Ausland und mit Fonds
• Keine pauschalen Ordergebühren bei Aktivität
• Neben Wertpapiergeschäft auch CFDs sowie Tagesgeld, Festgeld+Dispokredite

Nachteile

• Anbieter ist erst seit Januar 2014 am Markt – bislang kaum Erfahrungen
• Die günstigsten Ordergebühren/Pakete fokussieren den Handelsplatz Tradegate, bei dem die Spreads tendenziell weiter sind

Interessantes Brokerport Video mit nützlichen Informationen (© depotvergleich.com)

Die besten Brokerport Alternativen

1.

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2.

AvaTrade Erfahrungen

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3.

flatex Erfahrungen

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1.) Allgemeine Informationen zu Broker & Regulierung

Brokerport ist ein junger Broker mit einem innovativen Background: Das Gemeinschaftsprojekt von biw Bank und ViTrade unter dem gemeinsamen Dach der für die Softwareentwicklung zuständige XCOM Finanz GmbH wurde erst im Januar 2014 am Markt platziert und kommt deshalb ohne die bei den etablierten Brokerhäusern angestauten „Altlasten“ aus.
Die Handelstechnologie konnte nach neusten Standards entwickelt werden und erforderte keine Anpassung an die bestehende Infrastruktur aus dem laufenden Betrieb heraus. Bislang konnten nur wenige Kunden mit Brokerport Erfahrungen machen, weshalb das Regulierungsumfeld besonders wichtig ist. Hier schneidet der Broker im Test bestmöglich ab: Die Regulierung erfolgt ausschließlich durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin), die mittlerweile jahrzehntelange Erfahrungen in der Aufsicht von Online-Brokern vorweisen kann.

Die Handelsmöglichkeiten bei Brokerport

Die biw Bank ist an die gesetzliche deutsche Einlagensicherung (EdB) angeschlossen, die im Insolvenzfall Guthaben bis 100.000 Euro pro Kunde schützt. Darüber hinaus gilt die Haftungszusage des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken.
Die sehr kurze Unternehmenshistorie muss in den Brokerport Bewertung eine neutrale Position einnehmen: Belastbare Langzeiterfahrungen zum Anbieter liegen naturgemäß nicht vor.
Fazit: Als Gemeinschaftsprojekt von der biw Bank und ViTrade hat Brokerport mit einer Handelstechnologie, die dem neuesten Standard entspricht, einen guten Start hingelegt. Die Regulierung erfolgt nach deutschem Recht über die Bafin mit allen Vorzügen der Einlagensicherung.

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2.) Konditionen: Paketpreise + Entgelte

Der Innovationsanspruch das Unternehmens spiegelt sich auch in der Preispolitik wider: Brokerport ist der erste Onlinebroker auf dem deutschen Markt, der seinen Kunden Abonnements für börsliche und außerbörsliche Orders anbietet: Für eine monatliche Pauschale und bei einer Mindestvertragslaufzeit von zwölf Monaten kann monatlich eine festgelegte Anzahl an Transaktionen an den vereinbarten Handelsplätzen bzw. bei den vereinbarten Emittenten durchgeführt werden.
Die Paketpreise sind insgesamt ein Pluspunkt im Brokerport Test:
Der rechnerische Preis pro Tradegate-Order im Inlandspaket liegt mit 0,25 Euro konkurrenzlos niedrig.
Im Inlandspaket sind 1.000 Orders bei Emittenten inkludiert.
Ein Blick ins Kleingedruckte offenbart, dass die Paketpreise durch zusätzliche Entgelte ergänzt werden – es handelt sich also um eine gedeckelte Flatrate mit Einschränkungen und Ausnahmen. So fällt im Emittentenhandel pro Order eine „Fremdkostenpauschale“ in Höhe von 1,00 Euro an, die erst ab 1.500 Stück/Order entfällt – die meisten Trader dürften diese Größenordnung nur im Handel mit Optionsscheinen erreichen.

Brokerport wurde mehrfach ausgezeichnet

Auch bei Orders über Tradegate fällt eine zusätzliche Gebühr von 1,00 Euro an – für manche Wertpapiere sogar 2,00 Euro. Bei Orders über Xetra, Frankfurt oder Stuttgart werden zusätzlich die „anfallenden Fremdkosten“ berechnet. Dass sich diese im Vorfeld kaum zuverlässig ermitteln lassen ist ein Schwachpunkt im Brokerport Test. Die Fremdkosten betragen mindestens 1,89 Euro, im Regelfall tendenziell mehr. Trotz der zusätzlichen Gebühren sind die durchschnittlichen Kosten einer Order über Tradegate mit 1,25 und über Xetra (ab ca. 3,56 Euro) ausgesprochen niedrig und ein zwingendes Pro-Argument in der Brokerport Bewertung. Das gilt allerdings nur mit zwei Einschränkungen: Erstens muss ein gebuchtes Paket voll ausgeschöpft werden, um den günstigen Durchschnittspreis zu erzielen. Zweitens relativieren sich die niedrigen Ordergebühren im Handel über Tradegate zum Teil durch die Preispolitik dieses Handelsplatzes: Diese sieht tendenziell eine Verschiebung von direkten Entgelten zu weiteren Spreads vor.

3.) Ein solides Handelsangebot

Das Angebot von Brokerport umfasst den börslichen Handel an allen deutschen sowie elf ausländischen Handelsplätzen sowie den außerbörslichen Handel mit zwei Dutzend Emittenten.
Dies bedeutet im Einzelnen:

• 9 Börsen im Inland
• 12 Börsen im Ausland
• USA, Kanada, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Portugal, Italien, Athen, Madrid, Chi-X, Österreich, Schweiz
• 23 Handelspartner im außerbörslichen Handel

Die Auslandspakete werden in drei verschiedenen Varianten angeboten. Für alle Länder außerhalb dieses Pakets werden Provisionssätze von 9,99 € bis 24,99 €, je nach Börsenplatz fällig.
Fazit: Brokerport ist mit ihrem Handelsangebot in Bezug auf Aktien solide aufgestellt und bietet für Auslandsgeschäfte die sogenannten USA, Kanada und Euronext Auslandspakete an.

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4.) Handelsplattformen und mobiles Trading mit 4 Apps

Brokerport hat den Trend der Zeit erkannt und dementsprechend reagiert. Als Handelsplattform für den PC und Mac wird eine Downloadversion namens TRADER+ angeboten. Hier kann man die Entwicklung der Wertpapiere über eine Watchlist mit Real-Time-Push-Kursen im Auge behalten. Zudem bietet die Plattform zahlreiche weitere Charting-Tools, die bei Bedarf sogar noch aufgestockt werden können.
Des Weiteren bietet Brokerport den Smartphonenutzern vier verschiedene Apps für Android und iPhone an:

• Mobile
• TRADER
• hebel
• kesh

Auch der mobile Handel ist bei Brokerport möglich.

Fazit: Brokerport beweist mit seinem überdurchschnittlich großem Angebot an Handels-Apps, dass sich Innovationen auch auf die Technik übertragen lassen. Mit den Apps ermöglicht er seinen Kunden einen einfachen und unkomplizierten Handel, bei dem auch kurzfristig reagiert werden kann.

5.) Demokonto – Die 3 Vorteile eines Musterdepots

1) Wie funktioniert die Handelsplattform?
Es ist wichtig zu wissen wo sich welches Tool befindet bevor mit dem professionellen Traden begonnen werden kann. Unerfahrene Trader benötigen dafür natürlich wesentlich mehr Zeit als erfahrene Trader. Doch auch für alte Hasen ist es wichtig sich an das neue Umfeld zu gewöhnen.
2) Welche Strategien funktionieren?
Um Strategien zu entwickeln müssen Dinge ausprobiert werden. Fehler gehören zum Lernen dazu. Mit Hilfe eines Demokontos ist ein Experimentieren ohne Risiko möglich. Allerdings sollte man sich darüber im Klaren sein, dass selbst die besten Strategien in der Realität scheitern können, wenn es sich nicht mehr um Spielgeld sondern um das eigene Geld handelt.
3) Wie ist die Risikobereitschaft?
Es gibt Menschen, die als risikoscheu gelten, und andere, die als risikofreudig bezeichnet werden können. Zu welcher Risikogruppe man nun gehört, man kann mit einem Demokonto ohne dem Risiko vor Verlusten den Handel testen. Das Nutzen eines Demokontos hat mehrere Vorteile. Zum Beispiel lernt man dadurch zunächst den Broker und die Handelsplattform etwas näher kennen. Wer über noch gar keine Erfahrungen im Handel hat, kann dadurch beispielsweise erste Erfahrungen sammeln, neue Strategien testen usw. Allerdings hat der Handel auf dem Demokonto natürlich auch Grenzen. Es ersetzt keinesfalls den realen Echtgeldhandel.

6.) Die Depoteröffnung bei Brokerport Schritt für Schritt

Im Aktiengeschäft sind die Finanzdienstleister bei der Depoteröffnung an bestimmte Vorgaben gebunden, um dem Anti-Geldwäschegesetz zu entsprechen. Daher ist ein gewisser Verwaltungsaufwand unvermeidbar. Brokerport hat es geschafft diesen Vorgang weitestgehend zu optimieren.
1. Zunächst muss sich zwischen einem Einzel- oder Gemeinschaftskonto entschieden werden.
2. Der Antrag zur Kontoeröffnung kann am Bildschirm ausgefüllt, ausgedruckt und unterschrieben werden.
3. Mit dem dabei enthaltenen Post-Ident-Coupon und einem beliebigen Ausweisdokument kann man sich nun bei einer Postfiliale legitimieren lassen und die Dokumente der Niederlassung zukommen lassen.
4. Das Konto wird eröffnet und die Daten per Post zugesandt.
5. Das Konto ist aktiv und der verfügbare Geldbetrag kann überwiesen werden.
Fazit: Dank der Kooperation mit der Post wird eine Depoteröffnung für alle Beteiligten weitestgehend vereinfacht.

7.) Ein- und Auszahlungen: Am besten nur über das Referenzkonto

Um mit dem Echtgeldhandel zu starten, müssen Kunden zunächst Geld auf das Brokerkonto überweisen bzw. anderweitig transferieren. Ein- und Auszahlungen laufen dabei über ein sogenanntes Referenzkonto, in der Regel wird das Hausbankkonto sein. Wichtig ist, dass das Girokonto in Deutschland ist. Über dieses Konto laufen nicht die einzelnen Trades, sondern die Ein- und Auszahlungen von und nach Brokerport. Einzahlungen sind dabei kostenlos. Auszahlungen auch, sofern das Online-Portal genutzt wird. Wer einen anderen Weg wählt, muss mit Gebühren in Höhe von 2,50 Euro pro Transaktion rechnen.

8.) Serviceangebot

Der Kundenservice steht bei individuellen Fragen über verschiedene Kommunikationsmedien für seine Kunden bereit. Von Montag – Freitag von 8:00 – 22:00 Uhr kann unter der Telefonnummer 0049 (0) 2156 4920 335 angerufen werden. Die Kontaktaufnahme ist per Mail oder über das Kontaktformular auf der Website von Brokerport möglich. Brokerport stellt ausreichend Kontaktmöglichkeiten zur Verfügung um seinen Kunden entsprechend helfen zu können.

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9.) Kundensupport & Bildungsangebot: Fachkompetenz und Wissen

Auf der Homepage finden sich nicht die von vielen Brokern angebotenen Webinare oder Training-Videos, sondern unter der Rubrik „Wissen“ werden zahlreiche detaillierte Informationen bereitgestellt. In verschiedenen Artikeln werden die Finanz-Themen anschaulich und in gut verständlicher Sprache näher gebracht. Unter FAQ werden die gängigsten Fragestellungen nach Themen unterteilt und präzise beantwortet.
Fazit: Das Bildungsangebot ist nicht übermäßig groß, dafür aber souverän und kompetent gelöst.

10.) Zusatzangebot – ein Rundumpaket im Finanzgeschäft

Die weiteren Teile des Leistungskatalogs im Brokerport Test sind ebenso wie der Inlandshandel durchweg im günstigen Preissegment des Marktes positioniert, bleiben hinter den stärksten Konkurrenten im jeweiligen Segment aber nicht zuletzt aufgrund der zusätzlich zum Paketpreis anfallenden Gebühren zurück. Das Zinspaket bietet trotz Pauschalgebühr weder bei Einlagen noch Lombardkredit bessere Konditionen als allgemein erhältlich. Lediglich der Sollzins des Dispokredits wurde sehr niedrig angesetzt: Der maximal mögliche Kreditrahmen mit 3.000 Euro allerdings auch.

Brokerport bietet innovative Orderpakete

Zur Zielgruppe gehören jedoch nicht nur Trader: Neben Fonds bietet der Broker auch sichere und einfache Geldanlagen in Tagesgeld und Festgeld an. Lombardkredite sowie Kreditlinien zur freien Verfügung runden das Angebot ab. Brokerport, früher als „benk“ bekannt, bietet seinen Kunden ein Rundum-Finanzpaket in Sachen Handel, Geldanlagen, Konto, Kredite und Beratung. Somit kann er als Allrounder im Finanzgeschäft angesehen werden. COCKPIT dient dem ständigen Einblick in die eigenen Konten, während beim TRADER auch von unterwegs Handel betrieben werden kann. Die App hebel dient der Spekulation auf Basiswerte, während kesh als Überweisungsplattform zu verstehen ist. Dass die Macher von Brokerport Erfahrungen auf dem deutschen Brokermarkt vorweisen können wird an den innovativen Gebührenmodellen deutlich, die es so bislang auf dem deutschen Markt nicht gab. Innovative Preismodelle zu finden wird zunehmend schwieriger, da gestaffelte Rabatte, FreeBuys usw. längst besetzte Nischen sind. Die Paketpreise sind  insgesamt ein Pluspunkt im Brokerport Test: Der rechnerische Preis pro Tradegate-Order im Inlandspaket liegt mit 0,25 Euro konkurrenzlos niedrig.
Fazit: Nicht ganz überraschend wirken die Pakete jedoch  etwas größer als sie tatsächlich sind. So sind im Inlandspaket 1.000 Orders bei Emittenten inkludiert. Die Brokerport Bewertung hinsichtlich der Konditionen kann das aber nicht aufwerten, weil der außerbörsliche Handel in strukturierten Produkten des jeweiligen Emittenten de facto ohnehin nur noch selten regulär bepreist wird.

11.) Erfahrungen der Fachpresse

Aufgrund der erst kürzlich erfolgten Gründung konnte auch die Fachpresse noch keine belastbaren Erfahrungen mit dem Anbieter machen: Es liegt zum derzeitigen Zeitpunkt kein aussagekräftiger Erfahrungsbericht vor.
Brokerport ist eine der besten Adressen für Trader, die in geringer bis mittelmäßiger Häufigkeit handeln und dabei den Schwerpunkt auf Orders über Xetra, Tradegate oder den außerbörslichen Handel legen. Passen die Pakete zur eigenen Handelsfrequenz lassen sich in diesen Bereich extrem niedrige Ordergebühren realisieren. Die Konditionen außerhalb der Pakete sind zumindest im Inlandshandel sehr günstig.

Erfahrungen der Leser von Brokervergleich.net mit Brokerport

Brokerport hat seinen Betrieb erst im Januar 2014 aufgenommen und ist damit noch recht neu im Geschäft. Umso wichtiger ist die Meinung von Verbrauchern als Ergänzung zu redaktionellen Tests. Deshalb sind Sie gefragt: Falls Sie bei dem Broker bereits Kunde waren oder sind fassen Sie ihre Eindrücke doch in einem kurzen, informativen Brokerport Erfahrungsbericht zusammen und teilen Sie Ihre Erkenntnisse mit den Lesern von Brokervergleich.net.

Wüstenrot Investmentdepot Erfahrungen 2024 – Bewertung und Meinungen im Erfahrungsbericht!

Wüstenrot bietet als Unternehmen verschiedene Möglichkeiten für Anleger. Die Wüstenrot Bank AG ist ein Teil der Wüstenrot & Württembergische AG. Sie stellt den Kunden unter anderem ein Konto sowie Sparmöglichkeiten zur Verfügung. Dazu gehört auch das Wüstenrot Investmentdepot. Im großen Test war für uns interessant zu erfahren, welche Konditionen das Depot zu bieten hat und ob es sich lohnt als Möglichkeit, Geld anzusparen.
Unsere Erfahrungen sind in erster Linie recht positiv. Neben einer übersichtlich gestalteten Webseite gibt es auch einen sehr guten Support beim Wüstenrot Investmentdepot. Die Konditionen werden jedoch erst auf den zweiten Blick so richtig deutlich. Seit 1. April 2017 können Kunden das Wüstenrot Depot eröffnen. Hier wurde das Investmentdepot mit dem Wertpapierdepot verbunden was die Vorteile der beiden vereint. Die Ergebnisse aus dem Wüstenrot Investmentdepot Test haben wir hier zusammengefasst.
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Die wichtigsten Punkte aus dem Investmentdepot Test:

• Im Investmentdepot stehen mehr als 6.000 Fonds zur Verfügung
• Ein großer Teil der Fonds kann für die Sparpläne eingesetzt werden
• Auch ein Angebot an ETFs ist vorhanden
• Geringe Sparraten ab einem Betrag von 25 Euro
• Investitionen ab 500 Euro möglich

Das sind die Fakten aus dem Investmentdepot Test:

1.) Informationen rund um die Regulierung und die Sicherheit

Sicherheit und Regulierung sind auch im Rahmen von einem Investmentdepot natürlich ein wichtiges Thema und daher haben wir geschaut, wie es in diesem Punkt bei dem Angebot von Wüstenrot aussieht. Der Anbieter wird reguliert und zwar durch die deutsche BaFin. Damit gibt es eine Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro, die pro Kunde gilt. Wer also in sein Depot einen Betrag in Höhe von 100.000 Euro investiert und dieses bei einer möglichen Insolvenz auch noch als Guthaben hat, der braucht sich keine Sorgen darüber zu machen, das Geld zu verlieren. Zusätzlich dazu bietet die Wüstenrot für ihre Kunden noch einen weiteren Schutz an. So gibt es eine weitere Absicherung, die freiwillig durch die Wüstenrot zur Verfügung gestellt wird. Diese Absicherung beinhaltet insgesamt einen Betrag von 96 Millionen Euro. In diesem Zusammenhang gibt es beim Investmentdepot von Wüstenrot also gar keine Bedenken, denn hier handelt es sich um einen seriösen Anbieter, der sich durchaus über seine Verantwortung in Bezug auf die Kundengelder bewusst ist.

Die übersichtliche Webseite von Wüstenrot direct

2.) Konditionen: Die Auswahl verschiedener Tarife

Wir haben in unserem Test natürlich einen Blick auf die Konditionen geworfen und dafür das Preis- und Leistungsverzeichnis herangezogen. Wer sich ausschließlich auf der Webseite des Anbieters informiert, der wird möglicherweise ein wenig verwirrt sein. Hier wird von einer kostenfreien Depotführung gesprochen. Allerdings sieht das im Preisverzeichnis ein wenig anders aus, denn hier ist von zwei Tarifen die Rede, aus denen die Kunden wählen können.
Bei beiden Tarifen ist es möglich, zum Sparen auch die vermögenswirksamen Leistungen des Arbeitgebers mit aufzunehmen. Diese sind eine Leistung, mit der Arbeitnehmer im Laufe der Jahre Geld ansparen können und zwar ohne Gegenleistung. Daher ist es empfehlenswert, die vermögenswirksamen Leistungen auch in Anspruch zu nehmen. Wenn das über das Investmentdepot bei der Wüstenrot passieren soll, müssen dafür Gebühren gezahlt werden – egal, welcher Tarif ausgewählt wird. Die Gebühren liegen bei 11 Euro pro Jahr. Ebenfalls für beide geltend sind die Regeln in Bezug auf die Kontoführung. So werden die Depots online geführt. Alle Informationen zum Depot sowie die Kontoauszüge gibt es über den persönlichen Zugang. Zusätzliche Kosten fallen an, wenn man sich die Auszüge der Post zuschicken lässt.
Der Select-Tarif ist für einen Jahresbeitrag in Höhe von 17 Euro zu haben. Die Abrechnung des Beitrags erfolgt einmal im Jahr. Hier ist es möglich, bis zu 99 verschiedene Positionen im Depot zu führen und für diese Positionen aus den W&W-Fonds sowie aus den Fonds der Partner von Wüstenrot auszuwählen. Die Auswahl ist groß, aber dennoch begrenzt.
Anders ist das beim Plus-Tarif, der angeboten wird. Hier zahlen Kunden zwar einen jährlichen Beitrag in Höhe von 36 Euro, dafür können sie für die 99 Positionen aber aus dem Angebot der ebase-Fonds wählen. Wer den Select-Tarif hat und sich für einen der ebase-Fonds entscheidet, der wird automatisch in den nächsten Tarif gestuft.

3.) Einzahlung und Auszahlung: Das Referenzkonto von Wüstenrot

Damit überhaupt investiert werden kann – egal ob als monatlicher Sparbetrag oder als Einmalzahlung – muss natürlich auch Geld auf das Investmentdepot kommen. Das funktioniert über ein Referenzkonto, welches bei der Anmeldung angegeben werden muss. Die Wüstenrot Bank bietet hier ein kostenfreies Girokonto an, das mit keinen weiteren Vorgaben versehen ist. Das Konto wird direkt bei der Wüstenrot Bank geführt und kann auch als Gehaltskonto in Anspruch genommen werden. Es gibt die Möglichkeit, einen Dispositionskredit einzurichten. Von diesem Konto werden monatlich dann die Sparbeträge eingezogen, damit braucht sich der Kunde um nichts weiter kümmern. Aber auch Überweisungen auf das Konto aus dem Depot sind möglich.

4.) Viele Vorteile: Das wird durch das Depot geboten

In unserem Wüstenrot Investmentdepot Test haben wir nachgesehen, welche Vorteile durch den Anbieter für den Kunden geboten werden. Hier gibt es durchaus eine Reihe an Punkten, die dafür spricht, das Depot als eine alternative Sparanlage unter die Lupe zu nehmen. Im Vordergrund steht dabei vor allem die große Auswahl an verschiedenen Fonds, aus denen gewählt werden kann. Mit mehr als 6.000 Fonds ist da auch für erfahrene Anleger ganz sicher das Richtige dabei. Mit dazu gehören die ETFs, die zu einer immer beliebteren Anlageart werden. Hier bietet Wüstenrot immerhin mehr als 300 ETFs als Auswahl an. Damit dürfte bei der Wahl der Fonds erst einmal keine Langeweile aufkommen.
Ein weiterer Punkt ist der Ausgabeaufschlag, der immer wieder ein wenig Bauchschmerzen bei den Anlegern mit sich bringt, denn die Kosten für den Ausgabeaufschlag müssen als Ausgabe gesehen werden, die sich negativ auf die Rendite auswirkt. In diesem Fall bietet das Wüstenrot Investmentdepot immerhin die Möglichkeit, einen Rabatt auf den Aufschlag zu bekommen und dieser Rabatt liegt bei bis zu 100%. Abhängig ist die Höhe allerdings von den Fonds, die gewählt werden.

Die Wüstenrot Investmentdepot Vorteile im Überblick

5.) Die Mindesteinzahlung – das ist notwendig für das Investmentdepot

Mit einem interessierten Blick haben wir uns auf die Suche nach den Vorgaben für die Mindesteinzahlung gemacht. Wir kennen noch Zeiten, da war es mit wenig Kapital gar nicht möglich, in Fonds zu investieren. Das ist jetzt zum Glück vorbei, wie auch die Vorgaben beim Wüstenrot Depot zeigen. Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten. Kunden können die klassische Einmalzahlung vornehmen und einen Betrag investieren. Dieser Betrag muss eine Höhe von mindestens 500 Euro haben, kann aber natürlich auch durchaus höher liegen.
Wer sich lieber für einen Sparplan entscheidet und jeden Monat Geld einzahlen möchte, der braucht einen Mindestbetrag in Höhe von 25 Euro pro Monat. Der Sparbetrag wird dann monatlich abgezogen und in die Fonds investiert. Er kann natürlich auch nach oben hin angepasst werden. Damit ist es möglich, die Sparraten auf die aktuelle Lebenssituation anzupassen.

6.) Gebühren: Damit muss beim Investmentdepot gerechnt werden

Gebühren sind nie eine gute Sache für die Anleger und dennoch fallen sie bei den meisten Depots an, das ist auch beim Wüstenrot Investmentdepot der Fall. Wer hier Geld anlegen möchte, der entscheidet sich für ein Online-Depot. Das heißt, alle Vorgänge werden online durchgeführt. Für Vorgänge außerhalb des Online-Depots, wie die Zusendung von Kontoauszügen, fallen Kosten an. Wir haben einmal die wichtigsten Gebühren in einem Überblick zusammengestellt, damit man hier eine Vorstellung davon hat, mit was gerechnet werden muss.

1. 1. Kosten für Überweisungen

Überweidungen sind grundsätzlich erst einmal kostenfrei bei dem Investmentdepot, allerdings nur dann, wenn es sich um Überweisungen innerhalb von Deutschland oder um SEPA-Überweisungen handelt. Wer außerhalb der SEPA-Überweisungszone Geld transferieren möchte, der zahlt dafür Geld und zwar 30 Euro pro durchgeführter Überweisung. Es muss schnell gehen mit dem Übertrag von Geld auf das eigene Konto oder ein anderes Konto? Dann kann eine Eil-Überweisung durchgeführt werden. Diese schlägt allerdings mit immerhin 15 Euro zusätzlich zu Buche und sollte daher gut überlegt sein.

1. 1. Vertragskündigung zu VL

Die VL-Verträge laufen normalerweise über eine bestimmte Zeit. Wer das Geld jedoch früher braucht oder den Anbieter wechseln möchte, der kann den Vertrag natürlich kündigen. Das kostet aber und zwar nicht nur die Prämien, die hier im schlimmsten Fall verloren gehen. Wüstenrot nimmt dafür auch eine Aufwandsentschädigung in Höhe von 10 Euro.

1. 1. Die Abrechnungen

Nach wie vor gibt es Kunden, die ihre Abrechnungen gerne per Post zugeschickt haben möchten. Das ist grundsätzlich möglich, allerdings kostet das Geld. Für jede Papierzusendung in Form von einem Brief müssen 2,50 Euro bezahlt werden.

7.) Support – an der Erreichbarkeit gibt es nichts zu meckern

Der Kontakt zum Support ist bei einem Depot durchaus wichtig, denn es können immer Fragen auftreten. In diesem Zusammenhang wollten wir gerne wissen, wie es beim Wüstenrot Investmentdepot gehandhabt wird. Diese Frage konnten wir relativ schnell beantworten. Der erste Punkt, der uns dabei sehr positiv aufgefallen ist, ist der Fakt, dass es einen Investment-Berater gibt, der in Anspruch genommen werden kann. Wer noch keine Erfahrung im Bereich der Investitionen hat, der tut sich wahrscheinlich schwer damit, hier überhaupt einen Anfang zu finden. Das ist bei Wüstenrot aber kein Problem, denn die Beratung ist kostenfrei und kann sowohl über das Telefon, als auch über den Video-Chat durchgeführt werden. Wann die Beratung stattfindet, entscheidet der Kunde selbst.
Wer keine Beratung braucht sondern einfach gerne die eine oder andere Frage beantwortet hätte, der kann auf die Kundenhotline zurückgreifen und hier den deutschen Support anrufen. Innerhalb der Geschäftszeiten erhält man in der Regel sehr schnell eine Antwort auf die Frage. Eine weitere Option ist das Kontaktformular. Kunden können auswählen, worum es sich bei ihrer Frage dreht und wie sie gerne die Rückmeldung erhalten möchten. Dann wird das Formular verschickt und der Support meldet sich, was auch recht gut funktioniert.

Bei Wüstenrot direct stehen bei Fragen die Investment-Experten zur Verfügung

8.) Datenschutz beim Investmentdepot von Wüstenrot

Neben der Sicherheit in Hinblick auf die Regulierung und die Einlagensicherung, wollten wir auch gerne wissen, wie es mit dem Datenschutz aussieht. Viele Kunden gehen heute vorsichtig an die Sache heran, ihre persönlichen Daten, gerade in Bezug auf finanzielle Investments, über das Internet weiterzugeben. Gerade beim Wüstenrot Investmentdepot, wo wirklich alles über das Internet funktioniert, ist die Unsicherheit dann doch groß. Wir konnten direkt auf der Webseite fündig werden. Jeder kann die Datenschutzbestimmungen einsehen und bekommt schon vor der Kontoeröffnung ein Gefühl dafür, wie mit den eigenen Daten umgegangen wird. Das ist ein sehr wichtiger Punkt.

9.) Der Webseitenaufbau – gut und übersichtlich

Bevor man ein Depot eröffnet, möchte man sich gerne auch darüber informieren, was hier eigentlich geboten wird. Weniger ist mehr ist dabei das Motto – vor allem im Hinblick auf den Webseitenaufbau. Die Gestaltung für die Webseite zum Investmentdepot der Wüstenrot ist sehr gelungen, denn hier geht es wirklich sehr übersichtlich und ansprechend zu. Auf einen Klick gibt es die wichtigsten Informationen und das zusätzlich herunterladbare Preis- und Leistungsverzeichnis rundet die Übersichtlichkeit gekonnt ab.

10.) Auszeichnungen für das Investmentdepot der Wüstenrot Bank

Wir schauen gerne darauf, wie die Bewertungen für einen Anbieter sind oder ob es bereits Auszeichnungen gibt. Das haben wir auch beim Wüstenrot Investmentdepot gemacht und konnten feststellen, dass der Anbieter Wüstenrot durch Focus Money ausgezeichnet wurde. Die Auszeichnung erfolgte für das Angebot an Wertpapiersparplänen. In diesem Bereich hat Wüstenrot sogar die anderen Mitbewerber hinter sich gelassen, was natürlich durchaus ein Vorteil in Bezug auf das Depot ist.

Die Wüstenrot direct wurde von der Focus Money ausgezeichnet

11.) Fazit: Unsere Meinung zum Depot von Wüstenrot

Wer auf der Suche nach einer Alternative zu den klassischen Sparvarianten ist, der kann beim Investmentdepot von Wüstenrot vielleicht die Lösung finden. Dabei sollten sich Anleger aber immer wieder bewusst machen, dass es sich hier um eine Geldanlage handelt, die auch Risiken mit sich bringt. So kann das Geld, obwohl es in den Fonds natürlich gestreut ist, auch verloren werden. Dafür sind die Renditen deutlich höher, als es beispielsweise beim Tagesgeld der Fall ist. Die Konditionen beim Investmentdepot sind relativ klassisch gehalten. Sehr gut empfanden wir die Support-Möglichkeiten, die geboten werden. Durch die große Auswahl an Fonds fällt es nicht schwer, hier eine Streuung zu erreichen, die das Risiko minimiert und eine sehr gute Rendite mit sich bringen kann. Zudem steht hinter dem Angebot ein renommiertes Unternehmen, das einer deutschen Regulierung unterliegt und über eine Einlagensicherung für die Kunden verfügt, die im Problemfall greifen kann.

Ceros24 Erfahrungen: Alle Meinungen und Bewertungen im Erfahrungsbericht!

Ceros24 arbeitet als deutsche Online-Börsenhandelsplattform, bei welcher der Handel über das US-amerikanische Unternehmen Interactive Brokers vonstattengeht. Dabei tritt auch Ceros24 in die Fußstapfen von hierzulande sehr bekannten Anbietern wie LYNX, BANX oder CapTrader, welche ebenfalls als Introducing Broker für Interactive Brokers (IB) fungieren. Doch wodurch zeichnet sich das Angebot von Ceros24 aus und welche Erfahrungen können Trader mit dem Angebot des Unternehmens sammeln? Diesen und weiteren Fragen gehen wir in unserem Test genau auf den Grund.

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Vorteile und Nachteile in der Ceros24 Bewertung

Vorteile

• Großes Basiswerteangebot
• Zahlreiche handelbare Märkte
• Benutzerfreundliche Trading-Plattformen
• Mobile Trading Apps für iOS, Android und mehr
• Kundenfreundliche Kommissionen ab 3,75 Euro (Forex)
• Schlecht ausgebautes Serviceangebot

Nachteile

• Keine eigene Regulierung

Ceros24 Alternativen – Die besten Aktiendepot Anbieter

1.

eToro Erfahrungen

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2.

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3.

flatex Erfahrungen

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Die wichtigsten Fakten im Überblick

• Regulierung: Interactive Brokers: US Securities and Exchange Commission und Commodity Futures Trading Commission
• Einlagensicherung: Interactive Brokers: Bis zu 150 Millionen USD durch die SIPC
• Mindesteinlage: 4.000 Euro
• Ordergebühren Inland: Ab 5 Euro (Aktien)
• Ordergebühren Ausland: Ab 4,50 CHF (Aktien)
• Depotführungsgebühr: Keine
• Handelbare Basiswerte: Aktien, ETFs, CFDs, Optionsscheine, Optionen, Futures, Forex, Edelmetalle und Index-CFDs
• Demokonto: Kostenfrei verfügbar
• Handelsplattformen: Trader Workstation, WebTrader, Apps für iOS, Android und Blackberry
• Support: Deutschsprachig per Telefon, Mail und Post erreichbar

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Unser Ceros24 Test im Detail

1. Sicherheit: Interactive Brokers arbeitet im Hintergrund

Auf der Suche nach einem seriösen Aktienbroker muss auf jeden Fall das Sicherungsumfeld stimmen, weshalb wir diesem Faktor in unserer Ceros24 Bewertung besonders große Bedeutung beigemessen haben: Neben einer Lizenzierung durch die BaFin, die allerdings nicht gleichbedeutend mit einer Regulierung durch die deutsche Aufsichtsbehörde ist, bringt Ceros24 selbst keinerlei Sicherungsvorkehrungen mit. Das bedeutet allerdings noch nicht, dass Gelder beim deutschen Unternehmen schlecht aufgehoben sind: Da die Orderabwicklung nicht über Ceros24, sondern stattdessen über Interactive Brokers im Hintergrund geregelt wird, obliegt dem bekannten US-amerikanischen Unternehmen nicht zuletzt auch die Regulierung und die Einlagensicherung der Kundengelder.
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) stellt sicher, dass die Kundeneinlagen im günstigsten Fall bis zu einer Höhe von 150 Millionen USD vor unverschuldeten Verlusten abgesichert werden, die beispielsweise im Falle einer Insolvenz des Unternehmens anfallen könnten. Futures, Optionen auf Futures und Single Stock Futures sind zwar von dieser Versicherung normalerweise nicht betroffen, allerdings werden die vorhandenen Bareinlagen von den Futures-Konten vom Broker in die Wertpapier-Konten transferiert, um eine entsprechende Absicherung gewährleisten zu können. Die Regulierung des US-amerikanischen Unternehmens erfolgt dabei in erster Linie durch die US Securities and Exchange Commission und die Commodity Futures Trading Commission, während auch die britische Niederlassung des Unternehmens durch die FCA reguliert wird.

• Ceros24 selbst bringt keine Sicherungsvorkehrungen mit
• Interactive Brokers gewährt eine Einlagensicherung von bis zu 150 Millionen USD
• IB wird dabei durch US-amerikanische Aufsichtsbehörden reguliert

2. Konditionen: Wie kundenfreundlich sind die Kosten bei Ceros24?

Neben dem Sicherungsumfeld des bevorzugten Anbieters spielen für viele potenzielle Neukunden in erster Linie auch die Konditionen für den Handel über die Plattform des Favoriten eine wichtige Rolle. Bei Ceros24 ist dabei die Kontoeröffnung ebenso kostenfrei wie die Kontoführung – Kosten entstehen erst bei der Platzierung einer Order.

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Wie hoch diese Gebühren ausfallen können, erfährt der Trader im „Konditionen“-Bereich des Unternehmens: Hier werden die Konditionen für den Handel von Aktien, Optionsscheinen, Futures, Währungen, Edelmetallen und Index-CFDs detailliert für Interessenten und Kunden aufgeschlüsselt. Der Handel von deutschen Aktien ist dabei beispielsweise ab einer Kommission von 0,13 Prozent des Transaktionswertes möglich – mindestens müssen jedoch 5 Euro an den Broker entrichtet werden. Optionen und Futures lassen sich indes von deutschen Börsenplätzen aus ab 2 Euro handeln, während für den Forex-Handel des Euro als Basiswährung ein Spread von 0,3 Pips + einer Kommission ab 3,75 Euro entrichtet werden muss. Wie hoch die Kommissionen für das bevorzugte Finanzprodukt tatsächlich ausfallen, kann der Trader im „Konditionen“-Bereich des Unternehmens genau nachlesen – und darüber hinaus befinden sich hier auch Angaben zu Kosten und Gebühren, die für Ein- und Auszahlungen, Real-Time-Kurse oder Kontoauszüge anfallen.

• Die Depotführung ist kostenfrei
• Kommissionen für die einzelnen Finanzprodukte können auf der Website eingesehen werden
• Auch über Gebühren für Ein- und Auszahlungen und andere Services wird hier informiert

Sämtliche Konditionen können auf der Website eingesehen werden

3. Handelsangebot: Der Handel zahlreicher Produkte ist möglich

Da nicht jedes Finanzprodukt mit jeder Trading-Strategie gehandelt werden kann, sind Trader in der Regel auf ein umfangreiches Angebot an verschiedenen Finanzprodukten angewiesen. Dementsprechend überzeugt Ceros24 durch ein umfangreiches Angebot an verfügbaren Märkten, die den Handel von zahlreichen Aktien, Optionen, Futures, Warrants, Zertifikaten und CFDs ermöglichen. Während Aktien, Optionen und Futures an nahezu jedem verfügbaren Börsenplatz in Europa, Asien und Nordamerika gehandelt werden können, ist das Angebot an handelbaren Warrants, Zertifikaten und CFDs bei Ceros24 eher dünner gesät.
Neben deutschen Börsenplätzen finden Kunden von Ceros24 zudem auch Börsenplätze in folgenden Ländern beim jungen Anbieter vor:

• Australien
• Belgien
• Kanada
• Frankreich
• Hong Kong
• Italien
• Japan
• Mexiko
• Niederlande
• Und viele mehr

Alles in allem gibt es demnach am Basiswerteangebot von Ceros24 nichts zu bemängeln – insbesondere die Transparenz kommt dabei keineswegs zu kurz, da man bereits als Interessent sämtliche Informationen zum Angebot auf der Website des Unternehmens einholen kann.

• Ceros24 ermöglicht den Handel von Aktien, Optionen, Futures, Warrants, Zertifikaten und CFDs
• Börsenplätze aus aller Welt sind verfügbar
• Auch Interessenten können sich auf der Website des Unternehmens über das Angebot informieren

Kunden können über Ceros24 an über 100 Börsenplätzen handeln

4. Handelsplattformen: Auch hier bleiben keine Wünsche offen

Trader, die bei Ceros24 Erfahrungen mit dem Handel über den MetaTrader 4 sammeln möchten, werden leider enttäuscht – alle anderen können sich stattdessen über ein umfangreiches Angebot an benutzerfreundlichen Tradingplattformen für jeden Händler freuen.
In erster Linie überzeugt das Angebot an verfügbaren Handelsplattformen bei Ceros24 durch die Trader Workstation: Die Handelsplattform aus dem Hause Interactive Brokers überzeugt gleichermaßen durch eine benutzerfreundliche Oberfläche wie auch durch eine Vielzahl an praktischen Funktionen, die im Tradingalltag von Vorteil sein können. Möchte man allerdings keine spezielle Software für den Handel herunterladen, sondern zieht man stattdessen das browserbasierte Trading vor, kann man ebenso den WebTrader des Unternehmens verwenden, der ohne Downloads und Installationen zur Verfügung steht. Für den mobilen Handel stehen den Kunden des Unternehmens zudem auch praktische Mobile Trading Apps zur Verfügung, die den Aktienhandel über die Trader Workstation auch per iOS, Android, Blackberry oder andere Betriebssysteme ermöglicht.

• Normalerweise handeln Kunden von Ceros24 über die Trader Workstation
• Darüber hinaus ist jedoch auch ein WebTrader verfügbar
• Auch Mobile Trading Apps für iOS, Android, Blackberry und Co. wurden eingerichtet

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5. Demokonto: Risikofrei bei Ceros24 Erfahrungen sammeln?

Ein Demokonto ist nicht nur für Einsteiger im Börsenhandel von großer Bedeutung – auch Fortgeschrittene und selbst Profis können vom risikofreien Handel mit virtuellem Kapital profitieren. Während Anfänger das Demokonto des Brokers dabei in erster Linie nutzen, um bei Anbietern wie Ceros24 Erfahrungen im Börsengeschäft zu sammeln, lernen fortgeschrittene Trader damit neue Handelsstrategien kennen, die sie risikofrei auf die Probe stellen können. Profis indes nutzen ein Demokonto, um sich mit der Effizienz der verschiedenen Handelsplattformen auseinanderzusetzen, ohne reales Geld einzahlen zu müssen.
Alles in allem überzeugt ein Demokonto demnach durch eine Vielzahl an Vorteilen – Grund genug für Ceros24, ebenfalls den risikofreien Handel anzubieten. Leider macht das Unternehmen selbst keine Angaben zu der genauen Nutzungsdauer und/oder den Konditionen, die mit dem Demokonto einhergehen. Hierüber wird man wohl erst mehr erfahren, sobald man das Konto eröffnet.

• Demokontos sind für Einsteiger, Fortgeschrittene und Profis interessant
• Auch bei Ceros24 ist ein kostenfreies Demokonto verfügbar
• Leider macht das Unternehmen keine Angaben zur Nutzungsdauer oder der Höhe des virtuellen Kapitals

Für ein Demokonto muss dieser Antrag ausgefüllt werden

6. Depoteröffnung: Wie lässt sich ein Depot eröffnen?

Die Eröffnung eines Depots bei Ceros24 unterscheidet sich im Grunde kaum von der bei einem anderen Aktienbroker, allerdings stehen den Neukunden des Unternehmens hierfür zwei verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung: Entweder, sie lassen sich sämtliche benötigten Dokumente per Post zukommen oder sie entscheiden sich stattdessen für die Online-Registrierung, die schneller vonstattengeht. Alternativ zur Depoteröffnung per Post können künftige Neukunden sich auch den Kontoantrag von der Website des Unternehmens herunterladen und diesen direkt zu Ceros24 senden.

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Die Online-Kontoeröffnung geht indes zwar schneller vonstatten, setzt dafür aber ausreichende Englischkenntnisse voraus – sollte man sich dem nicht gewachsen fühlen, ist man mit der Depoteröffnung per Post sicherlich besser beraten. Auch ein Depotübertragungsantrag steht den Neukunden des Unternehmens zur Verfügung – ein bestehendes Depot kann demnach auch ganz unkompliziert zu Ceros24 bzw. zu Interactive Brokers übertragen werden. Sollten trotz aller Informationen auf der Website des Unternehmens noch weitere Fragen offen sein, können Trader sich selbstverständlich auch an den Kundensupport wenden, der Händlern mit Rat und Tat zur Seite steht.

• Für die Depoteröffnung können Neukunden sich entsprechende Formulare herunterladen oder sie per Post anfordern
• Auch eine Online-Depoteröffnung ist möglich
• Auf der Website des Unternehmens ist zudem auch ein Depotübertragsformular vorhanden

7. Ein- und Auszahlungen: Ganz einfach mit unseren 3 Tipps

Ein- und Auszahlungen gehen bei Ceros24 ausschließlich per Banküberweisung vonstatten. Die Überweisungsdetails für Einzahlungen in Euro, US-Dollar, Schweizer Franken oder Britischen Pfund sind auf der Website des Unternehmens verzeichnet – ebenso wie ein kurzer Leitfaden zum Abheben des Guthabens. In der Online-Kontoverwaltung ist hierfür ein Auszahlungsformular vorhanden, das die Auszahlung besonders einfach gestalten soll. Die erste Auszahlung im Monat ist dabei stets kostenfrei – für alle anderen Transaktionen wird indes eine Auszahlungsgebühr in Höhe von 8 Euro fällig. Unabhängig davon sollten Trader bei Ein- und Auszahlungen allerdings stets unsere drei Tipps beachten, die gerade für unerfahrene Einsteiger von Vorteil sein können.

1. Verifizieren Sie sich vor Ihrer Auszahlung: Ohne erfolgreiche Verifikation zahlen seriöse Anbieter kein Geld aus – stellen Sie deshalb sicher, dass Sie sich bereits erfolgreich verifiziert haben, bevor Sie Ihre Auszahlung beantragen.
2. Beachten Sie die Transaktionsgebühren: Die erste Auszahlung im Monat ist kostenfrei – danach fällt eine Gebühr in Höhe von 8 Euro an. Beachten Sie dies, wenn Sie den Auszahlungsbetrag der nächsten Transaktion festlegen.
3. Achten Sie auf die Auszahlungsdauer: Benötigen Sie Ihren Gewinn zu einem bestimmten Zeitpunkt, sollten Sie unbedingt die Auszahlungsdauer beachten. Da Transaktionen bei Ceros24 nur per Banküberweisung vonstattengehen, können Sie mit einer Auszahlungsdauer von 3 – 5 Tagen rechnen.

• Ein- und Auszahlungen sind nur per Banküberweisung möglich
• Die erste Auszahlung im Monat ist kostenfrei, danach werden 8 Euro berechnet
• Trader sollten bei den ersten Transaktionen unsere drei Tipps beachten

8. Service: Hier besteht Nachholbedarf bei Ceros24

Bei Ceros24 ist grundsätzlich überhaupt kein Serviceangebot vorhanden, was wir in unserer Ceros24 Bewertung entsprechend vermerkt haben. Das einzige Angebot im Servicebereich des Unternehmens beschränkt sich auf „newdimension“ – einer hauseigenen Investment-Technik des Anbieters. Diese soll sich durch folgende Vorteile auszeichnen, mit denen sich das Programm von den Investment-Techniken anderer Anbieter unterscheidet:

• Niedrige Kosten
• Gute Diversifikation
• Wenige Umschichtungen
• Keine Timing-Fehler
• Unbegrenzte Skalierbarkeit
• Hohe Liquidität

Ob diese Vorteile tatsächlich der Wahrheit entsprechen und ob dieses Angebot auch den persönlichen Vorstellungen entspricht, muss jeder Händler für sich selbst entscheiden. Fakt ist, dass abgesehen von diesem Angebot bislang keine weiteren Funktionen im Servicebereich des Unternehmens vorhanden sind.

• Ceros24 bringt kein Serviceangebot mit
• Einzig „newdimension“ als hauseigene Investment-Technik ist verfügbar
• Ansonsten sind bislang keine anderen Angebote vorhanden

9. Support & Bildung: Das Bildungsangebot fällt sehr klein aus

Stößt man im Trading-Alltag auf Probleme oder wichtige Fragen, muss man sich an einen kompetenten Ansprechpartner wenden können. In diesem Fall ist bei Ceros24 ein deutschsprachiger Kundensupport von Montag bis Freitag zwischen 9 Uhr und 19 Uhr per Mail und per Telefon erreichbar. Alternativ dazu kann man sich bei Bedarf auch persönlich oder per Post an die Frankfurter Niederlassung des Unternehmens wenden und Beschwerden, Fragen oder Feedback hier vorbringen.
Ein Bildungsangebot, wie man es in der Regel von anderen Unternehmen kennt, ist bei Ceros24 allerdings nicht vorhanden: Kunden suchen sowohl Videokurse als auch Webinare, Seminare, eBooks oder schriftliche Leitfäden bei Ceros24 bislang vergeblich. Bleibt nur zu hoffen, dass auch das Bildungsangebot des Unternehmens bald ausgebaut wird.

• Ein deutschsprachiger Kundensupport ist erreichbar
• Kunden können sich per Mail, Telefon oder per Post an den Support wenden
• Ein Bildungsangebot ist indes nicht vorhanden

10. Gesamtangebot: Neben Depots wird nichts mehr geboten

Erfahrungsgemäß schätzen Kunden es, sämtliche Finanzangelegenheiten „unter einem Dach“ verwalten zu können, weshalb sie sich häufig für Anbieter entscheiden, die sowohl Girokonten als auch Sparprodukte, Kredite oder Versicherungen neben ihren Wertpapierdepots anbieten. Legt der Kunde einen besonders großen Wert auf ein solches umfangreiches Gesamtangebot, wird er bei Ceros24 leider enttäuscht: Neben Wertpapierdepots wird beim jungen deutschen Unternehmen bislang noch nicht mehr angeboten. Möchte der Anbieter möglichst bald mit der Konkurrenz gleichziehen, sollte er sein Angebot weiter ausbauen – bis dahin sind hochwertige Wertpapierdepots allerdings ausreichend, sofern man Qualität der Quantität vorzieht.

• Kunden schätzen umfangreiche Gesamtangebote
• Bei Ceros24 sind bislang nur Wertpapierdepots verfügbar
• Beim deutschen Unternehmen gilt bislang: Qualität statt Quantität

Fazit: Ceros24 steckt in den Kinderschuhen

Obwohl Ceros24 in weiten Teilen überzeugen kann, bringt das Unternehmen nach wie vor einige Schwachstellen mit, an denen noch gearbeitet werden sollte. Zu diesen Schwachstellen gehört beispielsweise das schwach ausgebaute Gesamtangebot, ebenso wie das nicht vorhandene Service- und Bildungsangebot. In den wichtigsten Bereichen rund um den Wertpapierhandel hat Ceros24 hingegen viel zu bieten: Eine benutzerfreundliche Handelsplattform geht hier mit einem umfangreichen Basiswertekatalog und ansprechenden Konditionen einher, die den Handel ebenso erleichtern wie das Demokonto des Unternehmens. Hier besteht demnach zwar noch etwas Nachholbedarf, um das Angebot abzurunden – die wichtigsten Weichen wurden allerdings bereits gestellt.

BANX 2024 – Anbieter Bewertung und Meinungen im Erfahrungsbericht!

Erste Erfahrungen mit BANX – günstig weltweit Handeln

Ausführlicher YouTube Testbericht des Brokers BANX (© depotvergleich.com)

Der Düsseldorfer Online Broker BANX verspricht maximale Wertpapier Auswahl bei minimalen Preisen und setzt dazu auf eine von Interactive Brokers (IB) zur Verfügung gestellte Trader Workstation. BANX Kunden stehen damit derzeit rund 1,2 Mio. Finanzprodukte wie Aktien, CFDs, Edelmetalle, ETFs, Fonds, Futures, Optionen und Währungen zur Auswahl, die in 23 Ländern bzw. an 100 Börsen weltweit gehandelt werden können.

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Vorteile und Nachteile in der BANX Bewertung

Vorteile BANX

• 1,2 Mio. Finanzprodukte zur Auswahl
• Aktienhandel ab 3,90 Euro
• Auswahl zwischen Cash- und Margindepot
• Kostenfreie Handelssoftware
• Kostenlose Depotführung

Nachteile BANX

• Anleger muss Umfang von Spekulationsgewinnen und -verlusten selbst an das Finanzamt melden
• Erzielte Verkaufserlöse stehen nach bisheriger BANX Erfahrung den Cash-Depot Kunden erst 2 Tage nach Verkauf für die Wiederanlage zur Verfügung
• Keine eigene Broker- oder Banklizenz (Haftungsdach bei NFS Netfonds Financial Service)
• Nur eine monatliche Auszahlungen auf das eigene Referenzkonto kostenfrei, für weitere Überweisungen werden jeweils 8 Euro Gebühren berechnet
• Realtime Kurse müssen zusätzlich gebucht werden (ab 8 Euro)

BANX Bewertung – die wichtigsten Fakten im Überblick:

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1.) 1,2 Mio. Möglichkeiten – die Handelsmöglichkeiten

100 Börsenplätze in 23 Ländern. BANX bietet die Chance jede noch so individuelle Anlagestrategie auf verschiedenen Handelsplätzen, in unterschiedlichen Währungen und in jeweils verschiedenen Zeitzonen auszutesten. Wer die (Handels-) Grenzen der eigenen Hausbank immer schon als zu eng gesteckt empfand, findet hier exakt die Möglichkeiten, die er sich dort immer gewünscht hat. Zur Auswahl stehen neben den Investment Klassikern Aktien und Anleihen auch moderne Finanzinstrumente wie ETFs und CFDs. Wer zur Absicherung Optionen einsetzen möchte, anstelle von Aktien lieber auf Zertifikate setzt oder sich ganz speziell Schwerpunkte bei Futures oder Forex gesetzt hat, wird hier das geeignete Angebot finden.
So stehen z.B. für Devisen bzw. Forex Handel neben Euro, US-Dollar, Schweizer Franken und Britischem Pfund auch Tschechische Krone, Israelische Schekel oder Singapur Dollar als Handelsoption zur Auswahl. Verkaufserlöse wie auch Einzahlungen kann BANX (nach eigener Aussage „rein theoretisch“) in 13 verschiedenen Währungen führen.

Blick auf die Webseite von BANX

2.) Transaktionskosten und Gebühren

BANX wirbt mit guten Preisen und hält dieses Versprechen. So kostet eine Xetra Transaktion beispielsweise mindestens 3,90 Euro oder 0,14% des Transaktionsvolumens (maximal 99 Euro). Ähnlich günstig kann an der Börse Frankfurt oder Stuttgart gehandelt werden. Eine Aktien-, ETF-, ETC- oder ETN-Order kann hier ab 4,90 Euro bzw. 5,90 Euro (Stuttgart) platziert werden.
Kosten in ähnlicher Größenordnung fallen auch bei ausländischen Banken an, so berechnet BANX bspw. 0,12% für Transaktionen in Österreich (min. 3,90 Euro), Schweiz (min. 15,00 Euro), Italien (min. 5,00 Euro), Spanien (min 5,00 Euro), Belgien (min 5,00 Euro) aber auch für Transaktionen in Japan (min. 500,00 JPY) und Australien (min 10,00 AUD).

Banx lockt mit günstigen Konditionen

3.) Cash- oder Margindepot?

Zwei Entscheidungs-Kriterien sind identisch: Beide Depots sind kostenlos, beide bieten die Möglichkeit Finanzprodukte an 23 Börsen weltweit zu handeln. Dennoch unterscheiden sich die Depotvarianten in einem sehr wichtigen Punkt: Während das Cash-Depot als reines Guthaben-Depot geführt wird und keine (virtuelle) Kreditlinie vorhanden ist, bietet das Margin-Depot jeweils auf Basis einer Realtime-Berechnung die Möglichkeit des Marginhandels wie auch die optionale Durchführung von Aktien Leerverkäufen.
Zusätzliche Einschränkung des Cash-Depot: Die Gutschrift von Verkaufserlösen wird für das Cash-Konto mit 2 Tagen ab Orderplatzierung angegeben. Während dieser Zeit kann die potentiell verfügbare Anlagesumme demnach nicht reinvestiert werden.
Wer die Eröffnung eines Margindepots plant, muss das Mindestalter von 21 Jahren (Cash-Depot 18 Jahre) erreicht haben. Unabhängig von der Depotwahl muss mit der Depoteröffnung wahlweise eine Mindestanlagesumme von 3.000 Euro eingezahlt oder ein Depotübertrag in entsprechender Mindestgröße vorgenommen werden.

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4.) Handelsplattform und Mobile Trading

BANX arbeitet mit der Trader Workstation 4.0, die eine Vielzahl von Handelstools, wie z.B. Live-Chart-Applikation beinhaltet, über Watchlists für die aktuelle, optische, Datenaufbereitung verfügt und Orderarten wie Auto Trailing Stops, Conditonal Orders oder Scale Orders anbietet.
Die Software wurde für die Anwendung auf PC (Windows, Linux) oder Mac konzipiert und ist je nach persönlicher Vorliebe auf einem oder mehreren Bildschirmen darstellbar. Das vereinfacht nicht nur den Überblick über laufende Handelsaktivitäten, es vereinfacht auch schnelles Eingreifen.

5.) BANX Erfahrungen – Demokonto eröffnen

Ausprobieren leicht gemacht. Die Eröffnung eines BANX Test Accounts, hier Demokonto genannt, ist wirklich einfach. Nach der Eingabe von Name, E-Mail Adresse und Telefonnummer sendet BANX eine automatisierte E-Mail, die der Freischaltung des Accounts dient und darüber hinaus zum Download der TraderWorkStation für Microsoft Windows, Apple Mac oder Linux Systeme einlädt. Die Bedienung der Handelsoberfläche ist für Privatanwender, die bisher keine Erfahrungen mit BANX bzw. einem Handelssystem haben, auf den ersten Blick verwirrend. So entsteht hier tatsächlich ein perfekter Mehrwert durch Ausprobieren.

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6.) Interactive Brokers – White Branding

Erfahrene Trader werden die TraderWorkStation direkt als System der Interactive Brokers erkennen und einsetzen können. BANX hat auf eine Eigenentwicklung verzichtet und arbeitet mit einer lizenzierten, d.h. einer von Interactive Brokers zur Verfügung gestellten Lösung, die lediglich an die BANX Optik angepasst wurde. Das bietet den Vorteil, dass die Software bereits über Jahre hinweg entwickelt und im Live-Modus getestet wurde. Klassische Programmierfehler, die bei neuer Software immer entstehen und dadurch Nachteile für Kunden bedeuten können, sollten damit ausgeschlossen sein.

7.) Lern- und Informationsangebot

So komfortabel die sofortige Einsatzbereitschaft einer erprobten BANX Test Software ist, so aufwändig wird es für Neueinsteiger sich in die Benutzung der TraderWorkStation einzufinden. Grund dafür ist sowohl die 292-seitige Übersetzung der originalen Anleitung als auch die weiteren, überwiegend in Englisch durch Interactive Brokers bereit gestellten Dokumentationen.
Wer sich also bisher nicht mit Trading und Handelssoftware beschäftigt hat, muss entweder den Willen mitbringen ein umfassendes PDF durchzuarbeiten oder aber bestehende Wissenslücken via Demokonto schließen. Alternativ bestünde allerdings auch die Option, die Lern- und Informationsangebote eines anderen Anbieters der Interactive Brokers White Branding Lösung wie z.B. Lynx Broker als Quelle für den Wissensaufbau zu nutzen.

Banx bietet kostenlose Webinare

8.) Depot- und Eröffnungsunterlagen

Die auf dem Postweg übersandten Unterlagen entsprechen inhaltlich einer Textauswahl der Internetseite. Ein Blick auf die optische und inhaltliche Gestaltung lässt vermuten, dass hier auf eine allzu professionelle Aufbereitung und ein Lektorat der Inhalte verzichtet wurde.

9.) Ausführung und Aufsicht

BANX verfügt nach eigenen Angaben über keine Broker- oder Banklizenz, weshalb sowohl die Abwicklung als auch die Haftung in Deutschland durch die NFS Netfonds Financial Service GmbH (NFS) übernommen wird. Die NFS ist bereits seit 2004 unternehmerisch aktiv und hat sich in den vergangenen Jahren zu einem der größten Makler-Dienstleister in Deutschland entwickelt.

10.) Fazit

BANX kombiniert bereits etablierte Trading- bzw. Depotangebote zu einem Gesamtpaket und greift mit einem aggressiv formulierten Preisangebot sowohl etablierte Direktbanken wie z.B. Comdirect oder DAB Bank als auch Spezialisten wie Lynx Broker an.
Wie erfolgreich die radikale Ausrichtung auf günstige Preise sein wird, lässt sich zum aktuellen Zeitpunkt schwer beurteilen. Tatsache ist, dass sich potentielle Kunden überwiegend selbst mit der TraderWorkStation vertraut machen müssen und lediglich auf telefonischen oder Chat-Support zurückgreifen können. Wenige Informationen, keine Schulungen und eine überaus spartanische Print- wie Onlineausführung könnten darauf hindeuten, dass das BANX Angebot vorwiegend darauf abzielt den direkten Mitbewerbern Kunden streitig zu machen.
Dazu wäre dann allerdings ein Technik- oder ein deutlicher Preisvorteil nötig, der – zieht man den direkten Vergleich mit Lynx Broker – kaum gegeben ist. Beide Anbieter arbeiten mit der Interactive Brokers Tradingplattform und berechnen z.B. mit 0,14% Kommission für den Handel an einer Deutschen Börse identische Gebühren.
Unterschiede ergeben sich jeweils nur bei kleinen Anlagesummen, wenn BANX Broker Transaktionen bereits ab 3,90 Euro und Lynx Broker ab 5,80 Euro durchführt. Ebenfalls identisch sind die Kosten für Future-Kontrakte und den Handel von Amerikanischen ADRs, so dass es beispielsweise für Lynx-Bestandskunden kaum Gründe für einen Wechsel zu BANX geben dürfte. Mit einem Blick auf das reduzierte BANX Informationsangebot scheint Lynx trotz höherer Mindestpreise weiterhin konkurrenzfähig. Auch wenn es an dieser Stelle reine Spekulation ist: Alle diejenigen, die sich bisher nicht intensiv mit dem Thema Trading beschäftigt haben, oder neue Tipps und Tricks lernen wollen, könnten durchaus auf die Idee kommen, dass sich der finanzielle Unterschied durch einen Wissenszuwachs marginalisieren lässt. Zumindest bietet der Umfang des Lynx-Schulungsangebots dazu die Chance.
Wirklich vertrauenshemmend ist die Kombination aus fehlender Broker-Zulassung und laxem Umgang mit Inhalten. Dass sich Support-Rückruftermine bis in das Jahr 2035 vereinbaren lassen, mag man als Geste des Selbstvertrauens interpretieren. Dass das Unternehmen nur als Vermittler im Namen der NFS unter einem Haftungsdach mit hunderten anderen Finanzdienstleistern tätig sein darf und rechtlich relevante Angaben zu den nicht näher vorgestellten Geschäftsführern zwischen Print und Onlineausgabe variieren (Stand 04.2015), bremst die gefühlte Begeisterung über ein eigentlich stimmiges Angebot deutlich.

DEGIRO Erfahrungen 2024 – Anbieter Bewertung und Meinungen im Erfahrungsbericht!

DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der 2008 gegründet wurde und seit 2013 aus den Niederlanden heraus operiert. Damit erfüllt man die EU-Auflagen und wird von der deutschen BaFin und der niederländischen Finanzaufsicht AFM sowie der Zentralbank reguliert. Der Broker bietet die Abwicklung des Handels mit allen Wertpapieren an, die weltweit börsennotiert sind. Ferner bietet man seinen Kunden den Options- und Futurehandel, an den weltweit gängigen Terminbörsen. Wie unsere Erfahrungen mit DEGIRO im Bereich Aktienhandel und Futures und Optionen sowie die echter Kunden ausschauen, erfahren Sie hier.

• Umfangreiches Angebot an Wertpapieren und Märkten: Dem Anleger stehen knapp 50 Aktienbörsen sowie die weltweit populärsten Terminmärkte, wie Euronext, Chicago oder New York, zur Verfügung.
• Webtrader,  DEGIRO App

1. Die wichtigsten Fakten im Überblick:

2. Allgemeine Informationen über DEGIRO

Wer steckt hinter DEGIRO? Der Anbieter ist ein niederländisches Brokerhaus welches 2008 mit dem Ziel gegründet wurde, den Wertpapierhandel an sämtlichen Weltbörsen, von nur einem Konto und Depot aus und konkurrenzfähigen Gebühren, zu ermöglichen, wie sie sonst nur institutionelle Investoren kennen. DEGIRO bietet die Transaktionen für nahezu alle weltweit handelbaren Wertpapiere an, sofern sie börsennotiert sind, als Future/Optionen an Terminbörsen gehandelt werden oder es sich um (KO-)Zertifikate sowie Investmentfonds handelt. Man arbeitet derzeit an einem Angebot, auch Teil-Aktien oder Derivate-Käufe anzubieten. Leerverkäufe und die Beleihung bis zu 80 % des Kurswertes sind möglich und erlauben einen Hebel von bis zu 1:5 zu kreieren.

• Deckt nahezu alle weltweit handelbaren Wertpapiere und Terminbörse
• Hebel-Möglichkeiten sind geringer und sind nicht standardisiert
• Arbeitet im Devisenbereich, als ECN Anbieter mit 12 Banken
• Weiterbildungsmöglichkeit mit der Investor´s Academy

3. Demokonto und Bonus: DEGIRO führt nur echte Aufträge zu günstigen Konditionen aus

DEGIRO bietet ausschließlich die Ausführung von echten Börsenaufträgen an und stellt keine simulierte Handelsumgebung zur Verfügung, wie es Forex-Broker oder Anbieter von binären Optionen, wie sie in unserem Binäre Optionen Vergleich zu finden sind, gerne tun. Da sich die Preise, für börsennotierte Wertpapiere, stärker am gehandelten Volumen orientieren, als beim liquiden Forex-Handel ohnehin reine Handelssimulationen sind, ist es vertretbar, dass man in diesem Fall kein DEGIRO Demokonto zur Verfügung stellt.

Weil der Anbieter sich auf eine echte, effiziente und kostengünstige Ausführung von Wertpapieraufträgen konzentriert und vergleichsweise, günstige DEGIRO Gebühren offeriert, gibt es keine speziellen Neukundenanreize, wie bspw. Neukundenboni oder ein auf dem Handelsvolumen basierendes Bonussystem. Kundenvorteile dieser Art, verrechnen Anbieter ohnehin mit ihren Werbungskosten und würden langfristig, mit höheren Gebührenbelastungen oder schlechteren Handelsausführungen einhergehen. Darum sind die fehlenden Boni, in diesem Fall, kein Nachteil.

• Keine Bonusauszahlungen
• Wesentlichster Kundenvorteil sind günstige Gebühren
• Nur echte Wertpapiere sowie Zertifikate, Investmentfonds, Futures und Optionen
• Keine binären Optionen.

4. Handelsangebot und Konditionen – Handel an knapp 50 Börsen weltweit zu Sonderkonditionen

Kunden, die mit nur einer Konto- und Depotverbindung, weltweite Investitionen in Aktien, Anleihen, Fonds oder ETF sowie Spekulationen in Futures, Optionen und KO-Zertifikaten abwickeln möchten, werden bei DEGIRO gut bedient. Nicht umsonst schaffte es der Anbieter im Aktiendepot Vergleich und im ETF Anbieter Vergleich jeweils auf Platz 1. Denn das Unternehmen arbeitet, als ein klassischer Wertpapier-Broker, der nahezu das gesamte Dienstleistungsspektrum einer weltweit tätigen Wertpapierhandelsbank abdeckt. Für hochspekulative Anleger, die mit einem kleinem Kapitaleinsatz von wenigen 1.000 Euro handeln gibt es geeignetere Anbieter, die über höhere Hebelmöglichkeiten verfügen. Für Devisentransaktionen ist der Broker jedoch nur eingeschränkt empfehlenswert und damit nur für alle Anleger geeignet, welche die Devisentransaktion für ihre Aktiengeschäfte benötigen.

Bei unserem Test überzeugte DEGIRO vor allem durch seine umfangreiche Produktpalette, die das Resultat eines Direktzugangs, an knapp 50 weltweite Börsen ist. Anleger können die lokalen Papiere  an den Heimatbörsen erwerben und sind nicht auf Doppel-Notierungen oder Hinterlegungsscheine, wie ADRs oder GDRs, angewiesen, deren Rechtssicherheit nicht unbedingt garantiert sein muss. Derzeit werden die wichtigsten Börsen in Nordamerika, Europa und Asien angeboten. Hierzu zählen selbstverständlich der Handel über Xetra und Frankfurt, die wichtigsten europäischen Börsen, wie Österreich, Frankreich, Spanien, Italien oder die Schweiz. In Nordamerika kann man die USA sowie Kanada (Toronto aber nicht Vancouver) handeln und in Asien werden u.a. Australien, Hongkong, Singapur und Japan angeboten.

Das Handelsangebot beinhaltet die Abwicklung aller börsennotierten Wertpapiere. Dies entspricht, allein für Deutschland, mehr als 1 Millionen handelbarer Papiere. Hinzu kommen Optionen (Euronext), Futures (Eurex, Chicago, New York, Hongkong, Singapur) sowie Anleihen.

Bemerkenswert günstig fallen, bei DEGIRO, die Ordergebühren aus. Für Aktientransaktionen über Xetra beträgt die Kommission lediglich 3,90 € Grundgebühr plus 0,02 % des Volumens und in den USA wird keine erhoben.Für Asien betragen die Handelsgebühren lediglich 5 € plus 0,1 %.

Sogar Exotenbörsen wie die Türkei sind nicht nur handelbar, sondern mit 5 € plus 0,1 %  ausgesprochen günstig. Permanent arbeitet DEGIRO daran, weitere Börsen in sein Handelsangebot zu integrieren. In näherer Zukunft sollen knapp 20 weitere Märkte integriert werden.

• Fast 50 Börsen weltweit handelbar, weitere rund 20 Börsen in Vorbereitung
• Alle physischen Wertpapierklassen, Fonds sowie Zertifikate und KO-Scheine werden angeboten
• Keine binäre Optionen handelbar und für Forex zu teuer

5. Sitz, Erreichbarkeit und Support – Deutschsprachiger Kundendienst

DEGIRO hat den Hauptsitz in den Niederlanden und dort in dessen Hauptstadt Amsterdam. Der Kundenservice und der Orderdesk sind von Montag bis Freitag, in der Zeit von 8:00 bis 22:00 Uhr erreichbar. Kunden kontaktieren den Broker, auf traditionellem Weg, entweder per Telefon oder E-Mail. Dies ist zwar ausreichend, aber es wäre wünschenswert, wenn man in Zukunft auch eine Online-Betreuung mittels Live-Chat und Videochat oder zumindest eine kostenlose Telefonnummer bereitstellen könnte.

Die meisten Kundenfragen lassen sich auch über die Webseite gut klären. Eine umfangreiche FAQ-Sammlung beantwortet die gängigsten Fragen. Alle Kunden werden auf Deutsch betreut und alle Informationen, auf der Webseite sowie Formulare, sind ebenfalls in deutscher Sprache verfügbar.

• Support während der Börsenöffnungszeiten von Europa und den USA
• Es steht kein Live- oder Video-Chat zur Verfügung
• Durchgängig deutschsprachige FAQ-Seiten

6. Regulierung – beste DEGIRO Bewertung

Die Einlagensicherung und die Regulierung durch die Banken- und Finanzaufsicht, stehen für Anleger stets mit an erster Stelle. Gerne sehen es Investoren, wenn ihr Broker bzw. die Depotstelle, bei der die Wertpapiere eingeliefert und aufbewahrt werden, durch die deutsche Aufsicht reguliert wird. Mindestens jedoch von einer EU-Stelle.

Der niederländische Broker DEGIRO erfüllt nicht nur alle aufsichtsrechtlichen Voraussetzungen, sondern ist so aufgestellt, dass es die Kreditrisiken des Brokers für den einzelnen Kunden keine Rolle spielt. Sämtliche Wertpapiere und Gelder werden nicht beim Broker, sondern im Namen des Kunden, bei der flatexDEGIRO Bank AG verwahrt. Somit gibt es zusätzlich zu der DEGIRO Einlagensicherung von 20.000 Euro, für jedes Guthaben, welches auf das DEGIRO Geldkonto bei der flatexDEGIRO Bank AG eingezahlt wurde, die Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro durch das deutsche Einlagensicherungssystem. Damit sind alle Vermögenswerte der Kunden gesondert vom Haftungskapital der Bank aufbewahrt und gemäß den Vorschriften der BaFin und der niederländischen Finanzaufsicht, der Autoriteit Financiële Marktendeutschen (AFM) und der niederländischen Zentralbank, der „De Nederlandsche Bank“ (DNB) überwacht, die alle EU-Richtlinien umsetzt.

Unsere Testerfahrungen mit DEGIRO überzeugten uns, dass man allen Fragen rund um den Datenschutz und der Sicherheitsaspekt große Beachtung widmete. Wichtige Formulare, Erklärungen und die AGBs sind vollständig und auf Deutsch abrufbar. Der Broker verpflichtet sich zudem, die Privatsphäre zu schützen und alle bundesdeutschen Datenschutzbestimmungen einzuhalten. Laut eigener Aussage respektiert und schützt man die Privatsphäre seiner Kunden, sowie die der Besucher seiner Websites.

• Regulierung durch die BaFin und die niederländische AFM
• Einlagen bis zu 20.000 EUR/ 100.000 EUR/ Kunde garantiert, Wertpapiere im Prinzip unbegrenzt
• Alle Kapitalien werden von der Depotbank verwahrt

7. Handelsplattform und mobiler Handel – DEGIRO Webtrader Plattform

Außer einem vielfältigen Handelsangebot, welches DEGIRO unzweifelhaft besitzt, sind für das Trading, vor allem im Tageshandel, immer noch die technischen Möglichkeiten, deren Umsetzung, mit einer der wichtigsten Aspekte, zur Entscheidung für einen Broker. Nicht zuletzt hängt der dauerhafte Tradingerfolg davon ab, wie stabil und zuverlässig die Handelsplattform ist und welche Funktionalitäten diese aufweist.

Die Handelsplattform von DEGIRO ist der systemübergreifende Webtrader, welcher als Java Produkt, auf nahezu allen Betriebssystemen sowie den meisten Smartphones und Tablets funktionsfähig ist. Der Webtrader ist damit funktionell, aber leider auch etwas veraltet, für die Bedürfnisse des mobilen Arbeitsalltags. Trader können bei dem Broker dank der DEGIRO App auch unterwegs handeln – so haben Kunden ihre Transaktionen stets im Blick und können Positionen über ihr Smartphone öffnen oder schließen. Bislang stand lediglich die WebApp zur Verfügung, doch die neue App ist mit weiteren Funktionen ausgestattet und bietet Tradern einige Vorteile:

• Einfacher Login mit 5-stelligem Code
• Logout automatisch nach 10 Minuten Inaktivität
• Neue Suchfunktion, um Wertpapiere schneller zu finden
• Trader können Wertpapiere zur ihrer Favoritenliste hinzufügen
• Details und Charts zu jedem Wertpapier einsehbar
• Rücküberweisungen auch via Sofortüberweisung möglich
• Sicherheit durch die 2 Faktor Authentifizierung und Face ID

Die App steht bei Google Play und im App Store zum Download zur Verfügung.

Im Gesamteindruck, bietet der Webtrader eine durchaus komfortable Lösung. Offene Aufträge sind über die Quick Bar einsehbar, es besteht die Möglichkeit kostenlose Echtzeitkurse, der meisten europäischen Börsen sowie mit geringem Aufpreis auch von anderen Märkten weltweit zu erhalten, inkl. Einblick in das Orderbuch, mit einer Tiefe von bis zu 5 Ebenen. Mit der Quick-Order Funktion ist auch ein Auftrag in wenigen Schritten, jederzeit möglich. Es sind alle gängigen Ordertypen enthalten. Das 1-Klick-Trading, bspw. aus dem Chart heraus, wird jedoch nicht angeboten. Zum Umfang gehören ferner interaktive Chart-Werkzeuge und Indikatoren.

• Das Trading ist nur über die Webtrader-Plattform möglich
• Die Ordereingabe und Transaktionsüberwachung ist leicht verständlich und gut umgesetzt
• Seit 2017 steht auch eine DEGIRO App zur Verfügung, die den Handel erleichtern soll

8. Leistungen und Extras – Pluspunkte im DEGIRO Test

Der größte Pluspunkt bei DEGIRO, waren während des Tests, die außergewöhnlich günstigen Gebühren. Dies entspricht einer deutlichen Vergünstigung, im Vergleich zum Durchschnitt der populärsten Direktbanken und Broker in Deutschland. Eine Depoteröffnung ist ab 0,00 € möglich und dank der komfortablen SOFORT Überweisungsfunktion, innerhalb von wenigen Minuten realisierbar.

• Order-Gebühren sind zum Teil deutlich günstiger, als bei den populärsten Direktbanken
• Depoteröffnung schon ab 0,00 € möglich

9. Fazit: DEGIRO Bewertung – Sehr günstig für den weltweiten Aktien-Handel

Bei unserem umfangreicher Test von DEGIRO zeigte sich, dass der Broker enorme Anstrengungen, für die effektive, sichere und extrem günstige Abwicklung von Aktientransaktionen, geleistet hat. Nur wenige Banken oder Broker bieten einen so vielfältigen und weltweit verfügbaren, Markt- sowie Börsenzugang an. DEGIRO sagt über sich selbst, dass man das erste Brokerhaus sei, das Großhandelspreise auch für Privatanleger bereitstellt. Dies ist unserer Ansicht nach zutreffend und keine Übertreibung. DEGIRO arbeitet kundenorientiert und die Erreichbarkeit zu den regulären Börsenöffnungszeiten sowie die Beratungsqualität, ergaben generell gute Noten, beim Test.

Der Umstand, dass man eine geschützte Verwahrstelle für das Anlagekapital der Kunden und seiner Wertpapiere, angebunden hat, trägt maßgeblich zur hohen Bewertung des Brokers bei. Zudem ist zu erwähnen, dass DEGIRO bereits als Sieger aus verschiedenen Tests und Vergleichen hervorging und entsprechende Auszeichnungen erhielt, die die Qualität des Brokers unterstreichen. Schon 2015 konnte sich DEGIRO über den ersten Platz als Broker für Aktive Trader freuen, den er in einem Test durch die Euro am Sonntag erhielt, und auch im Brokervergleich von Finanztreff.de 2016 setzte sich DEGIRO als Erstplatzierter gegen die Konkurrenz durch. Brokertest.de zeichnete den Finanzdienstleister in der Broker-Wahl 2016 immerhin mit einem sehr guten zweiten Platz als Daytradebroker aus.
Grafikquellen:

• degiro.de
• shutterstock.com

Consorsbank Erfahrungen 2024 – Anbieter Bewertung und Meinungen im Erfahrungsbericht!

Consorsbank Erfahrungsbericht: Deutsche Qualität schafft Vertrauen bei Anlegern
In Deutschland gibt es nur wenige Direktbanken, die wie die Consorsbank auf jahrzehntelange Erfahrungen im Brokergeschäft verweisen können. Consorsbank ist eine Marke der französischen BNP Paribas, die Ende 2014 den bisherigen Namen Cortal Consors ersetzt hat. Der Weg von der Schmidtbank zu Consors (1994), von Cortal Consors zur Consorsbank (2014) zeigt eine stetige Weiterentwicklung der Online-Bank sowie das Suchen nach dem künftigen Platz in der Bankenbranche. Wer die frühere Schmidtbank in Hof kennt, darf bei der Consorsbank mit einem gewissen Stil und Vertrauenswürdigkeit rechnen. Geht es nach der BNP Zentrale in Paris, wird sich der fränkische Online-Broker in naher Zukunft als “digitale Vollbank“ positionieren.

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Folgende Punkte haben sich noch aus dem Consorsbank Test ergeben:

• Erfahrung seit über 20 Jahren
• Handeln an über 30 Börsenplätzen weltweit
• Kostenlose Watchlist und Echtzeitkurse

Vorteile und Nachteile im Consorsbank Test

Vorteile

• Wertpapierhandel über den „ActiveTrader“
• Mobile Trading per iOS und Android
• Kostenfreie Depotführung
• 3,95 € pro Trade für 12 Monate beim Trader-Konto
• CFD-Trading ohne Nachschusspflicht
• Innovatives Supportangebot

Nachteile

• Trading an Weltbörsen ohne Maximalgrenze

Im Consorsbank Test konnten wir eine Vielzahl an positiven Ergebnissen verzeichnen: Kunden handeln über den benutzerfreundlichen „ActiveTrader“ und können darüber hinaus auch Mobile Trading Apps für iOS und Android nutzen. Die Depotführung ist kostenfrei und auch die Flatfee von 3,95 € pro Trade für 12 Monate beim Trader-Konto weiß im Test zu überzeugen – ebenso wie das CFD-Trading ohne Nachschusspflicht und das innovative und kundenfreundliche Supportangebot. Einzig die Tatsache, dass Trader über die Consorsbank an Weltbörsen ohne Maximalgrenzen für anfallende Ordergebühren handeln, hat unser Testergebnis etwas getrübt.

Die wichtigsten Fakten zur Consorsbank im Überblick

Das Young Trader Konto bei Consorsbank

Bei Brokervergleich möchte wir Sie über ein neues Angebot der Consorsbank informieren. Seit Dezember 2016 gibt es für junge Trader ab 18 bis 25 Jahren ein neues Angebot. Das Young Trader Konto ist eine interessante Möglichkeit für den Wertpapierhandel. Nur wer in den letzte 6 Monaten kein Kunde der BP Paribal NL Deutschland inkl. Consorbank und DAB Bank war kann sich für das Konto anmelden. Besonders interessant sind die Gebühren für kleinere Aufträge bis 1.000 Euro pro Trade. Hier fallen bis zum 27. Geburtstag nur 3,95 Euro pro Trade an.
Das wichtigste zum Young Trader Konto im Überblick:

• Kostenloses Wertpapierdepot
• Kostenloses Verrechnungskonto
• Ab 3,95 EUR pro Trade bis zum 27. Geburtstag
• Besonders günstig für Trades bis 1.000 Euro und Teilausführung
• Social Trading Angebot (Community, Seminare, Webinare, Wissensdatenbank, etc.)
• Funktionale App für die mobile Nutzung
• Große Auswahl von inländischen und ausländischen Börsen

1.) Die Consorsbank und ihr Sicherungsumfeld im Test

Die Consorsbank gehört in Deutschland zu den Top 5 unter den Onlinebanken. Sie ist zugleich einer der erfahrensten Online-Broker. Erfolgreich und bekannt wurde sie unter dem Namen Cortal Consors. Die Consorsbank ist Teil der französischen BNP Paribas, genauer gesagt ein Angebot der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland.
Die Einlagensicherung ist bei der Consorsbank die Gleiche wie vor der Umbenennung. Es gibt eine gesetzliche und ein private freiwillige Absicherung. Die gesetzliche Einlagensicherung sichert Einlagen von 100.000 Euro pro Kunde ab. Durch die Mitgliedschaft im Deutschen Einlagensicherungsfonds erhöht sich die Summe auf insgesamt 81.853.000 Euro pro Kunde, Stand 12/2014. Das dürfte für den Fall der Fälle ausreichend sein.
Die Regulierung der Consorsbank, der deutschen BNP Paribas Niederlassung, erfolgt über die BaFin. Für Kunden der vormaligen Cortal Consors ändert sich auch unter neuer Marke nichts. Wenn Karten der Bank ausgetauscht werden, gibt es die neue Karte mit Namen und Logo “Consorsbank“.

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2.) Die Handelskonditionen der Consorsbank unter der Lupe

Kunden des Nürnberger Online-Brokers profitieren in erster Linie von 0 Euro Depotkosten und einem kostenfreien Verrechnungskonto. Wie ein Blick in das Preisverzeichnis zeigt, können Consorsbank Gebühren bei Inanspruchnahme bestimmter Sonderleistungen durchaus anfallen.
Das Streichen oder Ändern von Limits ist kostenfrei, sowohl beim Traderkonto als auch beim Wertpapierdepot. Die Konditionen beim Consorsbank Aktiendepot sind eher interessant für Neukunden, dennoch landet es in unserem Aktiendepot Vergleich auf Platz 4. Ist die Zeit für einen Neukundenbonus vorbei, steigen die Gebühren deutlich an. Der Grundpreis beträgt pro Order 3,95 Euro. Der normale Orderpreis beträgt 0,25 Prozent vom Handelsvolumen. Die Mindestgebühr von 9,95 Euro wird in jedem Fall fällig, maximal 69 Euro pro Auftrag.
Ordern an US-Börsen geht zum Grundpreis von 19,95 Euro, wobei noch 0,25 Prozent des Handelsvolumens hinzukommen. Die Mindestgebühr macht 24,95 Euro, höchstens sind es 69 Euro. An allen weiteren Weltbörsen sehen die Preise noch anders aus. Die Consorsbank verlangt neben einem Grundpreis von 49,95 Euro zusätzlich 0,25 Prozent des Ordervolumens. Eine extra Deckelung gibt es nicht. Orders können telefonisch aufgegeben werden, was dann zusätzlich 12,95 Euro kostet.

Bei einem Verrechnungskonto wird ab einer Summe 100.000 Euro ein Verwahrentgelt von 0,5 % fällig.

Das kostenfreie Wertpapierdepot bringt allerhand Vorteile mit sich

3.) Wertpapiere und Co.: Das Handelsangebot im Fokus

Das umfangreiche Handelsangebot des Online-Brokers überzeugt! Man kann bei der Consorsbank Erfahrungen als Anfänger-Trader oder Profihändler machen. Das Handelssortiment umfasst neben Aktien, Anleihen, Fonds und Zertifikate auch ETFs, Währungen, CFDs sowie Futures und Optionen. Online kann an den deutschen Börsen, inklusive XETRA gehandelt werden. Außerbörslicher Handel ist mit über 22 Partnern möglich.
Anleger treffen bei der Consorsbank auf ein Fonds-Angebot mit immerhin rund 11.000 Fonds. Fonds kaufen geht meist mit dem üblichen Ausgabeaufschlag einher. Bei Aktionsangeboten werden ausgewählte Fonds mit einem Rabatt von bis zu 100 Prozent ausgegeben. Die Consorsbank Aktionen gelten für Einmalanlagen und Sparpläne. So kann der Trader sparen. Fonds können über die Börse erworben werden, wobei die gleichhohen Kosten wie beim Kauf von Aktien entstehen. Der Anleger muss rechnen, was für ihn günstiger ist. Für den EUREX- und CFD-Handel gibt es bei der Consorsbank jeweils eigene Handelskonten. Beim CFD-Handel gibt es keine Nachschusspflicht. Der maximale Verlust ist in Höhe des Kapitals auf dem CFD-Konto begrenzt.

Das Handelsangebot der Consorsbank ist enorm

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4.) Tradingplattformen und Mobile Trading im Consorsbank Test

Im Consorsbank Test konnten wir festhalten, dass Kunden des Unternehmens über die kostenfreie Handelsplattform „ActiveTrader“ handeln können, die sich durch eine benutzerfreundliche Oberfläche und durch eine Vielzahl an verschiedenen Funktionen auszeichnet – allerdings ist bereits allein die Tatsache, dass ein Onlinebroker Informationen zu seiner Handelsplattform weitergibt, im Aktienbroker Vergleich ein großer Pluspunkt. Das ist aber nicht alles, denn auch das Mobile Trading ist bei der Consorsbank möglich: Beim fränkischen Online-Broker gibt es seit Ende 2014 neue Apps für Smartphone und Tablet-PC. Kunden können jederzeit und ortsunabhängig Depot und Konten einsehen oder vom heimischen Sofa aus Überweisungen tätigen. Aktienkurse lassen sich beobachten, unterschiedliche Wertpapiere können mobil und jederzeit gehandelt werden. Die Consorsbank App für Android, iPhone und iPad macht das Mobile Banking auf hohem Niveau möglich.

Die Consorsbank bietet für jeden Trader die entsprechende Software

5.) Welche Vorteile birgt ein Musterdepot wirklich?

Die Consorsbank bietet ein Demokonto mit eingeschränkten Funktionen zu reinen Informationszwecken an. Man kann einige Funktionen des Online Banking kennenlernen, Konten und Depots ansehen sowie die Depotentwicklung verfolgen. Echte Transaktionen zu Testzwecken wie in einem Musterdepot sind nicht möglich. Das Demokonto ermöglicht das Einsehen von Konto- und Depot-Ansichten pro Inhaber, Kontobuchungen, Bestand und Wertentwicklung im Depot sowie Onlinearchiv (Kontoauszüge, Wertpapierkäufe, Dividende etc. in einer Liste). So werden Kunden der Consorsbank Erfahrungen mit den Depotfunktionen erst nach der Depoteröffnung und dann im späteren Verlauf und Handel von Wertpapieren sammeln können. Das bedeutet allerdings auch, dass Kunden der Consorsbank leider nicht von den drei größten Vorteilen eines Musterdepots profitieren können:

• Einsteiger können risikofrei erste Schritte im Wertpapierhandel sammeln
• Fortgeschrittene können verschiedene Handelsstrategien ohne reale Verluste testen
• Profis können neue Tradingplattformen auf die Probe stellen, ohne echtes Geld einzuzahlen

6.) Schritt für Schritt zum Wertpapierdepot bei der Consorsbank

Obwohl das Thema „Depoteröffnung“ insbesondere für unerfahrene Trader recht angsteinflößend sein kann, gibt es im Grunde gar keinen Grund zur Sorge: So aufwendig und kompliziert ist eine Depoteröffnung gar nicht. Nutzen Sie einfach unseren kurzen Leitfaden und folgen Sie den Anweisungen des Unternehmens, dann kann gar nichts mehr schief gehen.
Schritt 1: Füllen Sie das Onlineformular aus
Nach einem Schritt auf „Wertpapierdepot eröffnen“ gelangen Sie zum Onlineformular, in welchem Sie einige wichtige Angaben zu Ihrer Person und Ihren Einkommensverhältnissen machen müssen. Darüber hinaus sollen Sie hier angeben, wie es um Ihre Handelserfahrung steht und welches Wertpapierdepot Sie eröffnen möchten.
Schritt 2: Legitimieren Sie sich
Ist Ihr Eröffnungsformular erfolgreich versendet, wird Sie das Unternehmen zu einer Legitimierung auffordern. Diese geschieht in der Regel ganz einfach und schnell per PostIdent-Verfahren, das erfahrenen Tradern bereits ein Begriff sein sollte.
Schritt 3: Nehmen Sie eine Einzahlung vor
Bevor Sie mit dem Handel beginnen können, müssen Sie nun nur noch eine Einzahlung auf Ihr Referenzkonto vornehmen. Daraufhin können Sie sich die Handelsplattform von der Website des Unternehmens herunterladen und mit dem Handeln beginnen.

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7.) Unsere 3 besten Tipps für Ein- und Auszahlungen

Auch Ein- und Auszahlungen auf das Referenzkonto eines Wertpapierdepots wie auf das der Consorsbank können beim Kunden für Unsicherheit sorgen. Auch hier haben wir jedoch eine einfache Lösung: Nutzen Sie die Informationen des Anbieters und nicht zuletzt auch unsere drei besten Tipps für einfache und schnelle Transaktionen – dann klappt’s auch mit der Einzahlung.

1. Stellen Sie sicher, dass Sie erfolgreich legitimiert sind – so verhindern Sie Verzögerungen. Fragen Sie bei Zweifeln einfach nochmal beim Kundensupport nach.
2. Informieren Sie sich über Transaktionsgebühren – so verhindern Sie Frust. Der Kundensupport Ihrer Bank und/oder der der Consorsbank können Sie sicher beraten.
3. Beachten Sie die Einzahlungsdauer – so verhindern Sie Wartezeiten. Möchten Sie so schnell wie möglich mit dem Handel beginnen, sollten Sie auch rechtzeitig an die erste Transaktion denken.

8.) Das Serviceangebot der Consorsbank im Detail

Neben den herkömmlichen Serviceangeboten einer Onlinebank und den unterschiedlichen Beratungsmodellen des Unternehmens machen insbesondere die Aktionsangebote des Unternehmens dessen Serviceangebot aus: Dank der regelmäßigen Consorsbank Aktionsangebote kann der Trader Ordergebühren sparen oder für 0 Euro Aktien oder andere Wertpapiere handeln. Für ausgewählte Emittenten gibt es Angebote für Free-Trade und Freebuy-Aktionen. Wertpapiere, Zertifikate oder Optionsscheine lasen sich dann kostenfrei außerbörslich handeln.
Der von Consorsbank-Kunden nutzbare Finanzplaner dürfte eher Seltenheitswert besitzen. Kunden können ihre Einnahmen und Ausgaben einfach im Blick behalten. Der Nutzer kann voreingestellte Kategorien verwenden oder eigene Kategorien anlegen. Das digitale “Haushaltsbuch” der Consorsbank hat einen Pluspunkt verdient!

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9.) Wie steht es um Support & Bildung bei der Consorsbank?

Die Consorsbank bietet an ihrem Stammsitz in Nürnberg Kunden bei Bedarf eine Beratung in den Firmenräumlichkeiten an. Jeder ist herzlich eingeladen. Für eine persönliche Beratung rund die Planung der Vorsorge und Vermögen können Mo-Fr von 9.00 – 20.00 Uhr Termine vereinbart werden.
Erreichbarkeit und Support sichert der Broker mehrfach- an Börsentagen, Wochentagen und rund um die Uhr. Für Fragen und Probleme steht an allen Börsentagen der Live-Chat zur Verfügung, Mo-Fr von 9.00 bis 20.00 Uhr. Mit der E-Mail-Funktion ist der Kontakt rund um die Uhr möglich. Der Broker verspricht Nachrichten innerhalb von 48 Stunden zu beantworten. An allen Wochentagen gibt es eine Kundenhotline mit Nürnberger Festnetzvorwahl 0911 / 369-30 00. Erreichbar ist der Support Mo bis So ab 7:00 Uhr bis 22:30 Uhr.
Darüber hinaus umfasst auch das Bildungsangebot des Unternehmens nicht nur FAQs und schriftliche Leitfäden, sondern darüber hinaus auch informative Webinare und Seminare sowie einen Blog und eine rege Community, in welcher Kunden des Unternehmens sich bei Bedarf austauschen können.

Die Consorsbank überzeugt durch eine Vielzahl an innovativen Kontaktmöglichkeiten

10.) Zusatzangebote: Was hat die Consorsbank noch zu bieten?

Die Direktbank macht regelmäßig wegen ihrer Depot- und Tagesgeldprodukte von sich reden. Daher ist sie sowohl dem Consorsbank Trader als auch dem Aktionär oder Sparer ein Begriff. Die Direktbank bietet ein umfassendes Produktportfolio an. Es fehlen weder Girokonto und Kreditkarte noch Kreditangebote. Ebenso im Angebot sind Versicherungslösungen.
Besonders umfangreich fällt das Angebot der Consorsbank allerdings im Bereich „Sparen & Anlegen“ aus: Hier erwarten den Kunden Tagesgeld- und Festgeldkonten sowie Sparbriefe, Sparpläne, Anlageideen und Renten. Kredite und Baufinanzierungen dürfen darüber hinaus im Angebot der Consorsbank selbstverständlich auch nicht fehlen. Weitere Tipps und Infos finden Sie bei unseren Consorsbank Ratgebern.

11.) Consorsbank Erfahrungen in der Fachpresse

Zu den deutschen Online-Brokern der ersten Stunde gehört zweifellos die die Nürnberger Direktbank. Wenn die Consorsbank über Erfahrung verfügt, dann besonders im Wertpapierhandel und Depotkundengeschäft. Da es zur Consorsbank Meinungen vieler echter Kunden und zahlreicher unabhängiger Finanzexperten gibt, die nicht selten positiv ausfallen, sollte das als Beweis ausreichen. Immerhin besitzt die Online Bank mehr als 80 Auszeichnungen. Alles wurde bei Consorsbank ausgezeichnet. Fast jeder Consorsbank Test endet mit guten Noten und Kritiken für Produkte, Beratung und Service.
Die Auszeichnung Bester Online-Broker schmückt die Consorsbank auch im Jahr 2014. Das unabhängige Online- Börsen-Magazin “Börse am Sonntag“ hat dem Online Broker den LESER-AWARD 2014 verliehen.
Selbstverständlich konnte die Consorsbank aufgrund ihres hohen Bekanntheitsgrades am deutschen Markt bereits die eine oder andere Auszeichnung von Experten und zufriedenen Kunden annehmen. Darüber hinaus sind mittlerweile jedoch auch zahlreiche positive Erfahrungsberichte zum Angebot des Unternehmens im Web vorhanden, weshalb es dem Unternehmen keineswegs an Publicity mangelt.

12.) Fazit: Unsere Consorsbank Erfahrungen

Die Consorsbank zeigt sich in unserem Test als gut aufgestellt, was nicht zuletzt auf das umfangreiche Handelsangebot zurückzuführen ist. Dabei zeigt die Direktbank gerade in den Bereichen Wertpapierhandel und Depotkundengeschäft überzeugende Erfahrungen auf, die darauf schließen lassen, dass man mit der Consorsbank gute Geschfäfte machen kann. Der Handel ist über die Consorsbank an über 30 Börsenplätzen weltweit möglich. Dazu stehen über 1.250 handelbare CFDs bereit. Trader können von einer kostenlosen Watchlist profitieren, die mit praktischen Einstellungen aufwartet. Beim Handel mit CFDs ist die Nachschusspflicht ein relevanter Aspekt, den Trader beachten sollten. Hier beinhaltet das Angebot von Consorsbank CFD-Trading ohne Nachschusspflicht. Zudem gilt zu beachten, dass an den Weltbörsen keine Gebührenobergrenze aufgezeigt wird. Weiter enthält das Leistungsspektrum auch den außerbörslichen Handel, der sich nicht nur aufgrund von längeren Handelszeiten vorteilig erweist.