FreeStoxx Erfahrungen » 2024 Das bietet der Neobroker

No-Cost Broker von WH Selfinvest

Der Neobroker FreeStoxx  ist ein Angebot des bekannten Luxemburger Brokers WH Selfinvest. Der international tätige Multibroker eröffnet Anlegern und Tradern mit FreeStoxx Erfahrungen mit dem Handel von US-Aktien und Optionen – ohne Gebühren.

Wie bei anderen Brokern dieser Art deckt auch FreeStoxx seine Kosten durch die Vergütung, die der Anbieter von den Handelspartnern erhält. Vor allem für Nutzer, die einen Schwerpunkt auf US-Aktien setzen, ist der FreeStoxx Broker durchaus interessant. Dank des Standortes in Luxemburg ergeben sich für deutsche Anleger keinerlei steuerliche Komplikationen. 

FreeStoxx Erfahrungen im Überblick

• Neobroker von WH Selfinvest
• Verzicht auf Gebühren
• FreeStoxx Erfahrungen bieten die Sicherheit von WH Selfinvest
• Handelbar sind US-Aktien und Optionen

FreeStoxx Erfahrungen: Brokerage für kostenbewusste Anleger

Mit dem FreeStoxx Broker geht WH Selfinvest neue Wege – der seit einem Vierteljahrhundert etablierte und weltweit aktive Luxemburger Broker möchte durch die FreeStoxx Erfahrungen eine  Zielgruppe abholen, die bislang anderswo unterkam: Anleger und Trader, die äußerst niedrige oder gar keine Handelskosten wünschen. 

Das setzt FreeStoxx ganz ähnlich um wie deutsche Gratis- oder Lowcost-Broker – die Partner, in diesem Fall US-Börsen, vergüten dem Broker die Zuführung von Kunden. Zugleich ist das FreeStoxx Depot an die eigenen Bedürfnisse anpassbar – mit geringen Gebühren gelangen Anleger auf einigen Börsen auf die Überholspur.

Wie sicher ist der Aktienkauf mit einem FreeStoxx Depot?

Eine der ersten Fragen, wenn es um einen neuen Broker wie FreeStoxx geht, ist die Sicherheit und der Schutz der Kundeneinlagen. In diesem Fall können Anleger beruhigt sein, denn hinter dem Neobroker steht WH Selfinvest mit seinen umfassenden Regulierungen: 

• Über die nationalen Niederlassungen wird der übergeordnete Broker nicht nur durch die luxemburgischen Behörden reguliert, sondern unterliegt auch der Aufsicht der deutschen BaFin, der Schweizer FINMA und der Banque de France – die Einhaltung der EU-weit gültigen Auflagen ist dadurch gewährleistet. 
• Hinzu kommt der gesetzliche Einlagenschutz und die freiwillige Mitgliedschaft in einem Sicherheitsfonds. 

FreeStoxx Depot: Kostenloses Depot und Zugang zum Wertpapierhandel

Anleger, die sehr kostenbewusst kalkulieren, können bei FreeStoxx tatsächlich gratis ein Depot führen und Aktien handeln – oder sich für zusätzliche Leistungen mit einer geringen Vergütung entscheiden.

• Handel an US-Börsen: Verrechnungskonto beim US-Partner

Ist das Depot eingerichtet – ein Prozess, der online nach dem bekannten Verfahren samt Verifizierung abläuft – können Trader und Anleger nach dem FreeStoxx Login den Handel erst dann aufnehmen, wenn sie auch ein Verrechnungskonto eröffnen. Da FreeStoxx ganz auf US-amerikanische Werte fokussiert ist, wird das Dollar-Konto bei der Bank of Montreal geführt. Das Bankhaus überzeugt mit einem vorbildlichen Einlagenschutz, der bis zu 250.000 US Dollar pro Anleger abdeckt.

• Kostenfreies Demokonto für den eigenen FreeStoxx Test

Für den Neobroker spricht, dass interessierte Trader und Anleger das Angebot zunächst unverbindlich testen können – mit einem Demokonto machen sich Nutzer selbst ein Bild von der Qualität des Handelsangebots und der Software. Bei dieser Gelegenheit kann auch der Kontakt zum Support auf die Probe gestellt werden. 

Das Handelsangebot beim FreeStoxx Broker

Manchmal ist weniger mehr – das hat sich wohl auch WH Selfinvest bei der Entwicklung des FreeStoxx Brokers gedacht und sich gezielt mit einer Nische begnügt. Kunden machen bei FreeStoxx Erfahrungen mit dem Handel von US-Aktien und US-Optionen.

US-Aktien bei FreeStoxx

Handelbar sind an die 8.000 US-Aktien – darunter auch die Anteilsscheine deutscher Firmen, die sich für ein US-Listing entschieden haben. Kunden von FreeStoxx handeln die folgenden Aktien:

• SAP (SAP)
• Biontech (BNTX) 
• Deutsche Bank (DB)
• Fresenius Medical Care (FMS)
• Evotec (EVO) 
• CureVac (CVAC)
• Signa Sports United (SSU)
• Morphosys (MOR)
• Immatics (IMTX)
• Lilium (LILM) 
• Trivago (TRVG)

Angeboten werden außerdem ADRs. Die American Depository Receipts sind ein beliebter Weg zum US-Börsenlisting insbesondere für Unternehmen aus Fernost, darunter der große Online-Händler Alibaba. Die Kursstellung erfolgt nach dem Prinzip des NBBO. Durch das intelligente Orderrouting erhalten Nutzer immer den für sie günstigsten Preis – selbst wenn die jeweilige Börse oder Terminbörse nicht Teil des FreeStoxx Handelssystems ist. 

Ziehen es Nutzer vor, priorisiert an der NASDAQ oder NYSE zu handeln, fallen Gebühren an – mindestens 0,89 US Dollar je Order. Ausgenommen ist der OTC Handel mit Pennystocks. 

Auch Shortselling und der Einsatz von Hebeln sind beim FreeStoxx Broker möglich. Die Hebel liegen Intraday bei maximal 4:1, für das Übernachthalten von Positionen bei 2:1. Während der Gebrauch der Hebel im Daytrading kostenfrei ist, fällt Overnight eine Gebühr von 4,90% p.a. an.

Optionen aus USA

Seit dem Frühjahr 2023 hat der Broker seine Palette um Optionen an US-amerikanischen Terminbörsen erweitert. Mehrere hundert Basiswerte sind bereits Teil des Portfolios. Auch hier greift das intelligente Orderrouting. Für den Zugang zum Optionshandel ist ein Upgrade des Kontos notwendig – die Kosten dafür belaufen sich auf 13,30 Euro im Monat und beinhalten unter anderem Echtzeitkurse.

Als besonderer Vorteil des FreeStoxx Brokers gilt, dass der Handel mit Optionen kostenlos ist, sogar bei einer Ausübung oder beim Verfall. Diesbezüglich können andere Anbieter nicht mithalten. Eine Priorisierung des Handels an bestimmten Terminbörsen ist auch im Optionshandel möglich, gegen eine Gebühr von mindestens 0,89 US Dollar je Option. 

Die Handelsplattform und ihre Ausstattung

Der Handel bei FreeStoxx kann über die webbasierte Plattform oder eine mobile App erfolgen. Die Funktionalität der Webplattform wird von den meisten Nutzern als ausgesprochen gut bewertet – die Software bietet:

• 91 verschiedene Indikatoren für die Chartanalyse
• 13 erstklassige Zeichenwerkzeuge
• unterschiedliche Fenster
• Tools für das Risikomanagement
• Analysen und Marktnachrichten
• Trader-Journal

Nutzer mit einem Gratis-Depot können kostenlose Echtzeitkurse nutzen, sofern sie mindestens eine Transaktion im Monat ausführen – andernfalls sind die Kurse kostenpflichtig, im Full-Service-Paket gehören sie zum Leistungsumfang. 

Die Stabilität, Funktionalität und Schnelligkeit der Plattform erhält sehr gute Bewertungen – offensichtlich sind hier die langjährigen Erfahrungen von WH Selfinvest bei der Entwicklung eingeflossen. Die Darstellung ist gut verständlich für Einsteiger, lässt aber für sehr erfahrene Nutzer keine Wünsche offen.

Ein- und Auszahlung bei FreeStoxx

Um überhaupt Aktienkäufe oder den Optionshandel aufzunehmen, müssen Nutzer bei der Kapitalisierung ihres Verrechnungskontos den Weg über die Bank von WH Selfinvest in Luxemburg nehmen. Von dort wird die Buchung – per Banküberweisung – weitergeleitet zur US-Partnerbank BMO Harris.

Einzahlungen sind, wie die Kontoführung, beim FreeStoxx Broker kostenfrei. Die FreeStoxx Auszahlung ist jedoch mit Gebühren in Höhe von 50 US Dollar verbunden. Auszahlungen vom Verrechnungskonto bei der Bank of Montreal an ein anderes US-Konto des Kunden können nicht getätigt werden!

FreeStoxx Steuern: Darauf müssen deutsche Anleger sich einstellen

Wer mit Aktien und anderen Wertpapieren handelt, muss seine Erträge – auch Dividenden – versteuern. Ein Finanzdienstleister mit Sitz in der Bundesrepublik nimmt seinen Kunden diese Aufgabe ab und führt die Abgeltungssteuer direkt ab.

Da der FreeStoxx Broker – wie WH Selfinvest – seinen Unternehmens-Hauptsitz in Luxemburg hat, werden bei FreeStoxx Steuern nicht abgeführt. Anleger und Trader sind selbst in der Pflicht.

Die Besteuerung von US-Dividenden, für viele Anleger sicherlich ein Faktor, der bei der Depoteröffnung wichtig ist, sieht das Einbehalten von 15 Prozent der Gewinnausschüttung vor. Das folgt dem Doppelbesteuerungabkommen zwischen den USA und Deutschland.

Anleger sollten jedoch darauf achten, wann die zeitliche Zuordnung von Dividendenzahlungen erfolgt. Während in Deutschland das Paydatum zugrundegelegt wird, nutzen Broker im Ausland bei der Berechnung eher das Ex-Datum, also den Tag, an dem die Dividende vom Aktienkurs abgezogen wird. Dies beeinflusst die Veranschlagung des taggenauen Wechselkurses bei der steuerlichen Kalkulation!  

Kundenservice: Mit dem großen Paket auch telefonisch

Wie es um die Kundenorientierung eines Brokers wirklich steht, erfahren Interessenten spätestens dann, wenn sie den Support in Anspruch nehmen können. Glücklicherweise lässt sich der Kundenservice schon mit einem Demokonto beim FreeStoxx Broker gut testen. Mit dem grundlegenden, kostenlosen Depot ist zwar kein Telefonsupport inklusive, doch dafür gibt es andere Kanäle:

• E-Mail über [email protected]
• Chat-Modul

Über den Support Link des Brokers können Kunden ihre Fragen vor einer Depoteröffnung oder nachher in vier Sprachen formulieren – auf Deutsch, Englisch, Französisch und Niederländisch.

Wer sich für den vollen, kostenpflichtigen Service entscheidet, hat Zugang zum Telefonsupport und kann außerdem den komfortablen Rückrufservice des Brokers nutzen. 

Ein Bildungsangebot, wie es bei vielen bekannten Brokern zum Standard gehört, fehlt bei FreeStoxx – auch damit liegt der Broker in einer Linie mit anderen Low-Cost-Anbietern. Denn um die günstigen Konditionen zu ermöglichen, muss der Rotstift irgendwo angesetzt werden. In diesem Fall trifft es einen Teil des Telefonsupports und die Bildungsressourcen. Dafür müssen Kunden nicht auf das Demokonto verzichten – mit dem Full Service Paket können sie die Demo sogar zeitlich uneingeschränkt für die Entwicklung eigener Strategien nutzen.

Fazit: Abgespeckte FreeStoxx Erfahrungen durch die Konzentration auf US-Wertpapiere

Der FreeStoxx Broker von WH Selfinvest besetzt eine Nische, die in dieser Form zuvor nicht bedient wurde. Mit einem stromlinienförmigen Geschäftsmodell bietet FreeStoxx genau das, was der Name verspricht, nämlich den Aktien-Gratishandel. In diesem Fall sind die Werte jedoch US-Aktien, ADR und seit dem Frühjahr 2023 auch US-Optionen.

Für das schon recht ansehnliche Handelsangebot fallen die Gebühren sehr günstig aus. Auch die Handelsplattform kommt bei erfahrenen Nutzern, die den Vergleich mit anderen Finanzdienstleistern haben, sehr gut an, und hinsichtlich der Sicherheit beruhigen die Regulierungen von WH Selfinvest.

Das Angebot kommt vor allem Anlegern und Daytradern entgegen, die sich auf US-Werte konzentrieren, dabei gern auch Hebel nutzen oder Leerverkäufe tätigen. Bei FreeStoxx ist dies zu Konditionen möglich, die auf dem deutschen Markt kein anderer Broker schlagen kann. Die Einarbeitung in die Besonderheiten der US-Märkte erfordert ein wenig Eigeninitiative, da im Interesse der Kostensenkung keine Bildungsressourcen gestellt werden. Zwar ist die Handelsplattform bei FreeStoxx übersichtlich und intuitiv, Einsteiger sollten jedoch die Demo nutzen, um sich mit der sehr umfassenden Funktionalität vertraut zu machen. 

Insgesamt lässt sich sagen, dass WH Selfinvest mit dem Konzept von FreeStoxx einen interessanten Neuzugang auf den Markt gebracht hat, der offensichtlich gezielt anhand der Wünsche eines bestimmten Kundensegments entwickelt wurde. Der Broker ist eine ansehnliche Abwechslung von anderen Gratisbrokern in Deutschland – für Kunden, die wissen was sie wollen, stellen die FreeStoxx Erfahrungen ein willkommenes Angebot dar.