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Interactive Investor Boasts Strong Assets And Superb Service

Interactive Investor is an investment platform designed for those who know what they want from their investments. It offers a vast number of funds to choose from, and for those looking to invest in specific life goals, there are products to suit those needs too. Interactive Investor is a favorite among investors, as it offers this variety at low fees.
There are just under 8 million users on the platform, and it’s said that after the acquisition of TD Direct Investing, the firm boasts a stellar £18 billion in assets under management. Launched in 1995, Interactive Investor might be the new firm in town, but that hasn’t slowed them down one bit.

• Qualifying investors may earn between £100 and £4,000 cashback
• Low trading fees
• Technical analysis tool is automated

Interactive Investor Pros and Cons

Pros

• Charges are reasonable and easy to determine thanks to upfront disclosure and standard costs as opposed to percentage-based-only fees.
• A well-balanced product offering that allows investors and traders to broaden their investment portfolios.
• High service standard with a customer-first mindset that allows contact with the broker over various platforms, such as email and phone.
• The technical analysis tool saves investors time thanks to automation.
• Highly-respected firm with impressive asset backing.
• Cashback offer on SIPPs that could range between £100 and £4,000.

Cons

• The site can do with some work in terms of modernization.
• Seasoned investors will find what they need instantaneously, however, those new to investing might find the lack of direction a little hard to navigate.
• The charting platform needs work as traders will need to access these on other platforms to make informed trading decisions.
• Watchlists are also underwhelming and prompt traders to use those offered by other sites.

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Quick Facts

Interactive Investor Trading Offer

One of the standout things about Interactive Investor is that web design is crucial to promote the best side of the business. With Interactive Investor, the website looks basic and not very inviting, which is a shame as this brokerage offers one of the most comprehensive investment services out there. The trading platform itself is decent but lacks in variety where up-to-date charts and watchlists are concerned. For traders, this poses the problem of looking into other sources which can also lure business away.
Interactive Investor is a frontrunner when it comes to SIPPs and offers a cashback of between £100 and £4,000, depending on the size of the investment. Investors who are looking to increase their wealth portfolio will have their pick of long-term and tax-efficient products. There is also the opportunity to trade stocks on the interactive platform, which also offers a mobile option.
While forex trading isn’t available, customers can apply for forex for upcoming trips abroad. One of the standout features of Interactive Investor is the high level of service when compared to the low cost of transacting. The platform is easy to use and the online library provides a wealth of information.

This is the website of interactive investors

Cost Breakdown Of Dealing With Interactive Investor

While investors might balk at the thought of paying flat fees on financial products, the fees levied by Interactive Investor are quite reasonable.
Investor Service Plan
This plan is the starting block for those who only invest occasionally and are still building up their portfolios. The plan costs £9.99 per month and fund trades are charged at £7.99 per trade, with UK trades also costing £7.99 per trade.
Funds Fan Service Plan
Investors who are looking to invest a little more regularly and want to have access to additional analyst tools should consider this plan. The monthly fee is £13.99 per month and fund and investment trusts are £3.99 per transaction. There is a £7.99 UK share trades fee per transaction.
Super Investor Service Plan
Frequent investors who want part of market-leading trade commissions should consider this plan, which costs £19.99 per month. UK trades and funds cost £3.99 per transaction and US shares £4.99.
All these plans offer customers a £7.99 free credit that they can use towards investing every month, and this free credit expires after 90 days.
There is no fee for customers to join the platform or to transfer their funds to the platform and customers are also not charged an exit fee. Dividend investment and reinvesting options only charge investors 99c per transaction.

• To buy or sell UK shares, funds, bonds, gilts, and ETFs there is a fee of £40 for transactions between £100,000.01 and £500,000 for Investor and Funds Fan Service Plans. The Super Investor Service Plan charges £36. For transactions over £500,000, there is a fee of £70 for Investor and Funds Fan Service Plans and £66 on the Super Investor Service Plan.
• To buy or sell US shares, investors can expect to pay a fee of 0.6% on transactions over £100,000.
• To buy and sell other international shares will cost investors 0.1% of the trade value for investments over £25,000.

Product Offering of Interactive Investor

Interactive Investor offers its customers a wide range of products that cover mostly long-term financial needs. Some of the products that they don’t offer include short term savings, forex trading, and futures.
SIPPs
Interactive Investor is lauded for their Self-Invested Personal Pension (SIPP) products. This option is suitable for those who want to have more control over their retirement savings.
ISAs
This offer allows investors access to low-cost stocks and shares, plus the returns on these products have tax benefits. There is a maximum threshold in terms of contribution. The Junior ISAs are also popular in this category.
Trading
This account is suitable for those who want to take on shares as part of their investment portfolio. Traders can look out for spread trading and CFDs.
Other
Investors also have access to company accounts for businesses who wish to trade. Pension trading accounts are also available.

Demo Account With Interactive Investor

While Interactive Investor doesn’t offer its very own demo account, its derivative trading grants traders access to a number of providers. This allows them to gain experience in the trading platforms, without having to risk any of their own money. For traders, this is an invaluable tool as it allows them to test different strategies and techniques.
Traders can also go back to their trading demo accounts to practice a new strategy before implementing it. Once traders are ready to upgrade their demo accounts to an actual trading account, the process simply requires them to complete the account opening process. After they’ve funded the account, they’re ready to trade. Interactive Investor is happy to point their clients to these platforms, thanks to the high level of support which is available telephonically. While it may be a slight annoyance for customers that they’re not dealing with Interactive Investor directly when they access these demo accounts, the support will soften the blow.
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Bonuses And Other Trading Offers

SIPP Cashback
One of the advantages of signing up for a SIPP with Interactive Investor, is the cashback bonus of between £100 and £4,000, depending on the size of the deposit.
Free Research Account
This is an invaluable extra on the trading platform, as it grants access to a vast array of helpful research tools, watchlists, and emails to subscribe to. It also allows investors to gain insight into the four model portfolios which all have different investment strategies tied into the choices, such as growth and income.
The ii Super 60
These investments offer investors insight into collective investing that produces consistent returns. These investments are handpicked and tailored to the prevailing market conditions, which aim to provide the most consistent, if not highest returns. Investors are also able to access the methodology Interactive Investor used when they determined on these funds.
Advanced Investing
This is available to investors who are no longer satisfied with straight forward investment options, In this category, investors will find bonds and gilts, warrants, VCs, short and leveraged ETFs, and more.
Quick Start Funds
These options are available to investors who would like a fast route to investing. While there is no advice attached to these investments, it takes a lot of the work out of choosing funds. Categories available here include short-term (3-5 years), medium-term (5+ years), and long term (10+ years).

This is the interactive investors insight & ideas

Trading Platform For Interactive Investor Users

This is one of the few areas where Interactive Investor can do some work in order to improve the user experience. The website itself is the trading platform and, as expected, it doesn’t leave much in the way of charts and analysis. The information is not as forthcoming as on other platforms and traders will find themselves not only flitting between screens to get all their information on hand, but also through different platforms. This causes some frustration for traders, especially those more used to advanced trading platforms. With only 11 technical indicators available on the platform, it may seem hard to remain motivated to open an account, however, this is the worst of it.
Speed and safety don’t suffer due to the lack of a separate platform, however, and traders will be happy to know that their trades are in good hands. Support on the accounts is also world-class, which make these minor details hardly an issue at all. The site is uncluttered and this makes it possible to flit through screens easily in order to make trades. Traders also have instant access to their trades and buying and selling are also simple enough.
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How To Open An Account With Interactive Investor

Opening an account with Interactive Investor is simple and can all be done online. It’s important that users have their personal information on hand to ensure the account opening process runs smoothly. According to Interactive Investor, the entire process will take under 10 minutes.
Before investors can open their account with Interactive Investor, they’re taken to a screen that reveals much of the platform’s service offering. This includes the risk that investors take, plus Interactive Investor’s inability to give advice on the various products they have available. This is also where they reveal that there might be referral commissions applicable to certain services when they refer investors there.
Once investors have read through this screen, they click to go to the next, which leads them to the actual account platform.
Step 1
In this step, users complete their personal information, tax information, and contact preferences.
Step 2
This step allows users to browse through their various product options. Users may choose more than one option.
Step 3
With this step, users will need to verify their information. It also adds a layer of security to their online profiles.
Step 4
In this step, users indicate how they will fund the accounts. Once this step is done, they’re ready to invest and/or trade.

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Service Offering Of Interactive Investor

While their online platform may leave much to be desired, there is a strength that Interactive Investor has that other brokers find hard to match, and that is service delivery. Investors can reach the service teams through a number of channels such as email and telephone. There is also the peace of mind that the platform is updated to ensure a smooth trading experience.
When you compare the reviews Interactive Investor receives from industry leaders and customers, there is often very little negativity in terms of their service delivery. For customers, this makes it a valuable platform as their service delivery outweighs the cost factor of the platform. When it comes to money, traders are almost happy to pay a little extra if they know that they’ll be in good hands when they need help.

Deposits And Withdrawals Quick Guide

Perhaps one of the best parts of investing through Interactive Investor is that there is no exit fee. The withdrawal process, along with the deposit process, is easy enough to follow too.
ISA Deposits and Withdrawals
Users simply have to choose the ‘add cash’ option and then choose whether to add funds to their account via debit card or internal cash transfer. Customers are also able to make an internal cash transfer via phone call. Withdrawals are just as simple and users can choose the ‘withdraw/transfer cash’ option to gain access to their funds. Transfers to and from the accounts can be done through desktop or mobile app access.
Trade Withdrawals
Traders who wish to make a withdrawal will need to ensure that the account they wish to make the withdrawal matches their name and address. It’s also important to note that a withdrawal can only be made after the trade has settled. Customers can choose to opt for a standard or urgent withdrawal request. Urgent withdrawals carry with them an additional fee, and customers can choose to access their withdrawal through electronic transfer or check.
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Security And Insurance

Interactive Investor has a security hub on their site that allows users to update their information and stay abreast of the latest developments in terms of internet security. The hub also provides users with useful tips on how to stay safe online. The site also prescribes to the requirements under the Data Protection Act 1998, which prohibits them from using the data on their site for anything other than its intended use.
Interactive Investor is regulated by the FCA and enjoys full FSCS protection. This means that certain deposits are protected under the Financial Services Compensation Scheme, which is up to £80,000 per institution. Consumers would need to find out whether the institution shares its insurance with another financial institution, as it would mean that the investor might not be as protected as they assumed.

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Overall Experience With Interactive Investor

Interactive Investor is a favorite among peers and investors alike. There is something deeply satisfying about dealing with the group, as you know that not only do they provide unrivaled support, there is also a good line of products to choose from. From the account opening process right down to the fee-free exit, this platform is hard to beat.
Where things do become a little sticky, is when it’s time to compare the trading platform to some of the broker’s toughest competitors and other industry leaders. This is where Interactive Investor will need to go back to the drawing board in order to snuff out their competitors such as Hargreaves Lansdown.
The products provide investors with the secure knowledge that their wealth-building strategies are well underway, and that there is plenty of options to choose from to satisfy investor needs that range from the 3-year mark until well after the 10-year mark.
The experience with Interactive Investor is great overall, with very few complaints bar the platform and availability of charts and technical analysis.

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• Fidelity : Offers Investing And Trading

Image source:

• shutterstock.com
• www.ii.co.uk

Active Trade Pro Is Fidelity’s Secret Card In The Deck

Fidelity is a household name for those who are well versed in the investing game. They enjoy stellar reviews from their peers and clients alike. But what is it about this broker that sets them apart from their competitors? It’s more than just the decades of experience since they first opened their doors to their clients in 1946.
There is a cool confidence the group displays in their range of products and service offerings. Despite being considered one of the older brokerages, the products are modernized to suit a discerning investor’s needs. Their trading platform is hard to beat and for mobile users, the transition between platforms is effortless.

• $2 Trillion in client assets
• Mobile app top of the range
• $4.95 fee for stock trades

Advantages and Disadvantages of Dealing With Fidelity

While the broker shows that it’s one to beat in the market, there are a few drawbacks too.
Advantages

• Traders have access to over 500 commission-free ETFs
• There is no minimum deposit requirement to open an account with Fidelity
• Trades cost a flat fee of $4.95 per trade, which is relatively low in the market
• International traders have access to the accounts and multiple currencies are supported
• A number of the transactions that competitors levy against their customers, are free with Fidelity

Disadvantages

• Day Trader may find it hard to stick to their trading schedules as there is no ladder-trading tool
• Customers don’t have access to futures or forex trading
• The mutual fund trade fee seems a little steep at $49.95
• Customers do not have bonus incentives to join Fidelity

Facts At A Glance

 
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What Fidelity Has To Offer

Fidelity offers more than just experience in the financial markets, it also happens to know a thing or two about promoting products that will help their customers expand their wealth portfolios. Dealing with Fidelity can happen on a number of platforms, including smartphones and tablets. While there isn’t an option to trade futures or forex on the trading platform, there is a long list of other products that fit the medium to the longer-term investment needs quite well.
The products range from tax-effective IRAs to fixed income products and CDs. Investors also have their pick of ETFs, and those who meet the minimum investment threshold can look forward to 500 commission-free ETFs.
The Active Trader Pro platform is right up there with industry leaders and consumers will be pleased with all the add-ons that enrich the experience. Charting tools and customizable dashboards are all part of the process. Pricing is another part of the trading offer that sweetens the deal, as investors know right from the start what they’re getting into. Set pricing allows investors to budget more effectively and the transparency of the fees helps a great deal. The final part of their offering is the obvious effort they put into their service delivery, cementing their client-first approach.

This is the website of Fidelity

Costs You Should Be Aware Of With Fidelity

Fidelity is fully transparent with their fees and for investors, this is refreshing as there are no hidden costs. There are no account fees and no minimum deposits required for the accounts, including the IRAs.
Stocks and Options
Investors pay $4.95 per stock or option trade, and there is a $0.65 fee per contract on options.
ETFs
Investors have access to a wide range of no-fee trades on select Fidelity and iShares ETFs. There is a $4.95 fee on all other ETFs.
Bonds and CDs
Investors can save up to $14 per bond, as the cost is $1 per bond or CD in secondary trading. It’s free for US Treasuries traded online.
Mutual Funds
Fidelity offers zero expense ratio index mutual funds. Investors don’t have to have to maintain minimum investments in these mutual funds. There is no cost on the Fidelity funds and there are hundreds of funds that carry no transaction fees.
There are a number of services that Fidelity provide their investors at no cost. These include:

• Mutual fund low balance fee
• Account service fee
• IRA closeout fee
• Reorganization fee
• Late settlement fee
• Bank wire
• Insufficient funds
• Stop payment
• Bill payment
• Account ATM fee, and more

Advisor Fees
Fidelity charges commissions on certain investor packages:

• Fidelity Go has a charge of 0.35% and there is no minimum eligibility
• Fidelity Personalized Planning and Advice levies a fee of 0.50% the minimum eligibility is $25,000.
• Wealth Management carries a fee of 0.50% to 1.50% and the eligibility requirement is $250,000.
• Private Wealth Management has a fee of 0.50% to 1.05% and requires $2 million with Fidelity Wealth Services and $10 million total investable assets.

Fidelity Trading And Product Offering

High-end investors who want to get the most of their trades will have access to hundreds of free trades, depending on their deposits. Deposits between $50,000 to $99,999 will have access to 300 free trades. Deposits of $100,000 or more have access to 500 free trades, and both offers are available for up to 2 years.
Customers enjoy access to the following products:

• Mutual Funds
• Retirement and IRAs
• Trading
• Stocks
• Fixed Income, Bonds & CDs
• ETFs
• Options
• Annuities, and more

Customers also have access to other products such as credit cards and insurances.

Demo Account On Active Trader Pro

Fidelity customers already have access to the Active Trader Pro Demo account and simply need to log in. Fidelity guests follow a short and simple process to start their demo experience. The demo account is designed to provide traders with access to a dummy platform that closely mirrors the trading experience they will have on the actual trading site.
Traders can look forward to a fully customizable trading platform that models trades and generates ideas which includes options analytics. While these aren’t designed to provide traders with actual advice or recommendations for trades, it encourages traders to stay abreast of market developments. Traders have access to technical filters and analysis that provide helpful insights into the strategies they might use to fulfil their trades.
Investors also have access to delayed streaming data that will give them an idea of what to expect when they actually start trading. The demo account doesn’t require any funding, and when traders are ready to move onto the real thing they can revert back to the trading account at any time.

Fidelity offers 3 ways to invest

Bonuses And Other

Fidelity doesn’t offer much in the way of bonuses, which can place a bit of a damper on the trading experience. There is, however, the offer of 500 free trades that can lure potential investors over, however, the offer is tiered and there is a minimum deposit requirement. Deposits between $50,000 and $99,999 enjoy access to 300 free trades and deposits over $100,000 can look forward to 500 free trades. While this may seem out of reach to many, the offer is valid for two years which gives them quite a bit of time to build up reserves.
While the lack of bells and whistles may put some traders off, it’s important to consider the number of account services these guys provide free of charge, where their competitors levy substantial fees. There is also free access to their demo account that allows traders insight into potential trading strategies, without paying a cent.
Investors have access to advisors and while this service comes at a price, those who need guidance in terms of their wealth portfolio may feel that this is money well spent. As a whole, the full offering from Fidelity more than makes up for lack of gimmicks.

Fidelity’s Active Trader Pro

Apart from offering traders access to one of the best trading demo accounts, Active Trader Pro is the ideal fit for those hoping to expand their wealth portfolio. Traders have access to a fully customizable dashboard, which provides them with insight into the various aspects of trading. The watch list tool is the perfect companion for traders and access to the various tools on the dashboard is effortless, allowing trades to happen seamlessly.
Perhaps one of the standout features of the Active Trader Pro platform are the drawing tools, all 22 of them. Some of Fidelity’s closest competitors don’t offer drawing tools to their traders, which adds a few unnecessary and extra steps to the trading process.
What is surprising about this platform, is that there is no ladder trading tool for day traders. They could also consider adding in some additional options for columns to compete more closely with other competitors.
The platform is designed to make the trading experience as effortless as possible, providing traders with endless streams of information, charts, tools, and hints. There is a wealth of information available in the library and forums help traders stay abreast of trends and strategies. Overall, this is a tough platform to beat.
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How To Open An Account

The entire account opening process takes place online and users simply have to work their way through a few quick tabs. Before the account opening process starts, users first need to select the type of account, and then confirm whether they’re opening the account as an individual or jointly.
This then leads them to a screen where they select whether they’re existing customers of Fidelity, or new to the brand. Once this is done, the account opening process starts.
Step 1
This step details all the personal information of the account holder and will also be the first step in terms of client identification.
Step 2
In this step, account holders choose their preferences in terms of the account, such as statement delivery, notifications, etc.
Step 3
In this step, customers are required to double-check and confirm their selection to ensure that they have the right product and also that the personal information provided is correct. This step also allows users to read through the terms and conditions, and accept these terms.
Step 4
The final step is optional and is the part where account holders fund their accounts. Once the funds reflect, traders are able to start their trading journey.

Fidelity is trusted by millions

Fidelity Service Offering

While Fidelity might not offer all the bells and whistles their competitors do, there is a special card in their arsenal that makes it hard to resist the offer, and that is service delivery. Fidelity offers access to various service channels, including email and telephone. The site also offers a live chat option for those who may need immediate assistance.
Fidelity is respected by its peers and has received numerous nominations and awards from its peers, and also enjoys good reviews. While there are some areas that could do with improvement, service isn’t necessarily one of them. Well-trained staff and advisors make dealing with the brand easy.
For customers who are experiencing technical difficulties, Fidelity also provides the option for remote access. This is done with the account holder’s permission only, and is offered to provide speedy resolution of errors or faults.

Deposits And Withdrawals

Fidelity provides a simple guide that allows investors to transfer money into their investments, between their investments, and make withdrawals when needed.
Deposits
Investors can fund their accounts through an electronic funds transfer, which should take 1 to 3 days to reflect. A mobile check deposit will take around 4 days, and these deposits can be done through the mobile app. Investors can also fund their accounts by transferring existing investments over. For those who want to make regular transfers into their investments, there is the option to set up an automatic deposit on a recurring schedule.
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Transfer Between Accounts
Investors can easily top up their IRAs and 529 college savings plans from their non-retirement accounts with Fidelity. They can also transfer their required minimum distribution from their retirement account to their non-retirement account with ease. Transfers between non-retirement accounts take place effortlessly and automatic transfers can also take place.
Withdraw
Investors who wish to withdraw from their accounts can request various methods to receive their funds. Electronic fund transfers take around 1 to 3 days to process, bank wires are immediate, and checks clear around 5 to 6 days later. Customers are also able to set up automatic withdrawals. Bill pay is another option on these accounts.

Security And Insurance

Fidelity is signed up under the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) for their qualifying deposits. There are a number of deposits that don’t qualify, such as those that are already invested. The insurance is up to $250,000 per client and there are certain terms and conditions that apply.
Fidelity also enjoys cover from the Securities Investor Protection Corporation (SIPC) which is over stocks, bonds, and other securities. This cover is up to $500,000 for securities and up to $250,000 for funds held in a brokerage account. There are certain conditions and restrictions that investors would need to familiarise themselves with.
There are a number of other restrictions and regulations that further protect investor funds, however, even with this protection, investors need to ensure that they’re comfortable to take on the risk.
Customers can rest assured that Fidelity strives to protect their clients online. Apart from providing customers with handy safety tips, they also invest a lot in constantly upgrading their security protocols. Investors can look forward to two-factor authentication and a money transfer lockdown. Security text alerts will immediately let customers know of unauthorized access, and Fidelity MyVoice is an added layer of protection that uses voice recognition software to confirm transactions.

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Overall Experience With Fidelity

When you deal with an institution like Fidelity it’s hard to nitpick and find fault, as they are heavily invested in client experience. This means that their platform is world-class, their service delivery incomparable, and their support functions as it should.
The account opening process is fast and for those who are already on their platform, even faster. Their product range is designed to satisfy various investment needs that range from the medium to long-term options. Although there are a number of options, customers will still need to complement their portfolios with products from other institutions to fill the gaps.
For traders, the Active Trader Pro platform is simple and easy to use. It’s also fully customizable, which means that traders get to select exactly what they see on their dashboard. Charts, drawing tools, and technical analyses make trading a breeze.
Fidelity enjoys a high service ranking thanks to the ease with which customers can deal with them. Turnaround times are adhered to and the institution tries to make each and every avenue available to their customers to resolve issues, disputes, or complaints.
From a pricing perspective, Fidelity is priced well and pricing is also transparent, which makes it easier for investors to calculate costs. For investors, it will be hard to find an overall package that compares as well as Fidelity’s does.

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Image source:

• shutterstock.com
• fidelity.co.uk

Hargreaves Lansdown Knows SIPPs And Wealth Creation

The simplistic and modern approach to finances of Hargreaves Lansdown is well-received by a market filled with eager investors. Established in 1981, the firm quickly took off as a trusted broker and by 2007 it was listed on the London Stock Exchange. The firm relies on its ability to service the full spectrum of financial needs as far as savings and investments are concerned, which allows them to capture a bigger portion of the client wallet.
Their short-term savings recommendations are what sets them apart from their competitors. A great product spread combined with experienced asset managers and advisors all come together to provide consumers with a bespoke financial plan. Is there room for improvement? Some, but not at too great a cost for the firm.

• Rated top investment platform in UK for private investors
• £86 billion under administration
• 1 million clients

Pros And Cons Of Dealing With Hargreaves Lansdown

While there are great things about Hargreaves Lansdown that will undoubtedly attract investors, there are a few detractors that may need some careful consideration both from an investor and firm perspective.
Pros

• The asset backing is phenomenal and moves around the £90 billion mark, fluctuation down to around £86 billion and up to £91 billion.
• Over 1 million customers trust Hargreaves Lansdown with their assets.
• There is a wealth of information on the site for those who wish to improve their investor knowledge.
• Hargreaves Lansdown provides investors with insight into short-term savings products, which is not on offer with many of its competitors.
• The pricing is transparent.
• Medium and long-term investors are spoiled for choice with the wide range of products available.

Cons

• The educational information is extensive, but makes for a hard read.
• From an investor perspective, the trading portion of the site can do with an upgrade especially where the charts and technical analyses are concerned.
• There is no option to trade forex, only exchange it.
• The fees are considered high when compared to competitors, and exit fee is also considered high.
• Customers don’t have access to a live chat option.

Facts At A Glance

 
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Trading Offer At Hargreaves Lansdown

There is nothing that really baits clients over to Hargreaves Lansdown, apart from the cashback offer they have for customers willing to transfer their SIPPs to the firm. The cashback portion ranges from £50 to £500 and works on a sliding scale, depending on the size of the transfer.
What seems to set the tone for the firm, is a wide array of products that can easily meet the various financial needs of consumers. By adding in the cash savings option, Hargreaves Lansdown has opened up their product spread to not only cover the medium and long-term investment needs of their clients, but also the short term.
As far as ISAs and SIPPs are concerned, the firm puts their best foot forward by offering clients an opportunity to build wealth for the long term. Their SIPPs products are highly rated and favored by customers. The website is also filled to the brim with tools and information to make sense of all the financial products out there, despite the firm providing assistance in the form of advice through their experienced financial advisors.
Customers can also look forward to advanced investment options such as VCTs, spread betting, and CFDs. The first consult with a financial advisor is free of charge, which allows customers to gain insight into their next financial move.

A view to the website of HARGREAVES LANSDOWN

Pricing Breakdown Of Hargreaves Lansdown

For investors who are looking to open a single product with Hargreaves Lansdown, trying to determine the cost of the product will be fairly simple. However, should they wish to access more than one product they will need to access quite a few screens just to get all the costings resolved. While the site itself has a Charges and Fees tab, it doesn’t provide all the fees in a central location, but rather an extensive list of subtabs that can be frustrating to navigate.
SIPP
These fees are percentage-based and start from 0.45% per annum for the first £250,000. The fee goes down quite a bit to 0.25% per annum for investments between £250,000 and £1 million. Those who are willing to invest over £1 million, will enjoy a low fee of 0.1% per annum. Investments over £2 million don’t have any annual charges.
ISA
These fees are percentage-based and start from 0.45% per annum for the first £250,000. The fee goes down quite a bit to 0.25% per annum for investments between £250,000 and £1 million. Those who are willing to invest over £1 million, will enjoy a low fee of 0.1% per annum. Investments over £2 million don’t have any annual charges.
Share Trading
In this category, investors will want to up the amount of trades they do per month as soon as possible, as low trading figures result in higher fees.

• Less than 10 trades in the previous month will result in a charge of £11.95 per deal for the month.
• Between 10 and 19 trades will result in a charge of £8.95 per deal for the month.
• 20 and more trades levies a charge of £5.95 per deal for the month.

There is also a 1% charge on the value of the trade for post and phone dealing trades.
Investors are encouraged to seek out the pricing, as there are quite a few additional charges that could eat away at their capital.
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Hargreaves Lansdown Product Offering

Hargreaves Lansdown has quite the product spread, and apart from Forex trading, they offer just about anything else an investor may want.
Pension
The firm is well-known for their vast range of retirement products.

• Self Invested Personal Plan: Customers who transfer their SIPP to the firm stand the chance to participate in the cashback offer, which ranges from £50 to £500 for qualifying deposits. There are certain regulatory restrictions in terms of how much a consumer can invest in their SIPP every year.
• Junior SIPP: This is the ideal plan for a parent to start on behalf of their child. Annual restrictions apply and the funds will only be accessible when the child reaches 55, which makes this a very long term investment.
• Annuities: An integral part of spending a pension wisely, is by purchasing an annuity. This provides a pensioner with an income. There are various packages to choose from.
• Drawdown: The 25% tax-free cash lump sum is a good chunk of money to kick a retirement journey off well. There are tax rules that apply to the income derived from the remainder of the savings.

ISA

• Stocks and Shares ISA: There are certain tax benefits to this type of investment, and there are also certain restrictions.
• Lifetime ISA: A handy savings vehicle for those looking to save up for their first house or a large expense in the future. Tax benefits and regulatory restrictions apply.
• Junior ISA: This is a great way to put some money away for your child, and enjoy the tax benefits that come along with it. Annual restrictions apply.

Investments
In this category, investors will find a number of investment options that will cover items such as share trading, junior investments, and specialized investment types such as ETFs and investment trusts. There are also advanced investment types that cover VCTs, spread betting, and CFDs.

Bonuses and Other Special Offers From Hargreaves Lansdown

The time-sensitive cashback incentive from Hargreaves Lansdown is tiered and starts from £50 cashback. This is what customers can expect on the limited time offer:

There is also mention of a loyalty bonus on the site but trying to get more information on this is much like trying to get an overall view of the pricing.
Other services customers can look forward to, is the forex service that allows customers to open a business or personal foreign currency account. This is handy for those who need to send foreign exchange to an overseas party regularly, and allows them to take advantage of the exchange rates. It also simplifies transferring money to and from abroad. The benefit to customers is that the charge is substantially less than many of the competing foreign exchange providers.
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Hargreaves Lansdown Trading Platform

The Hargreaves Lansdown trading platform is simple and straightforward enough for beginners to use. It’s fast and user friendly, and traders can easily move between desktop and mobile applications. In fact, this platform is considered one of the best for mobile users.
The platform is on the site itself, which may seem unusual to users who might be used to accessing a different platform for their trading. While this does limit the broker to the number of features on the trading site, it does mean easier access. What we would like to see the broker focus on a bit more to make trading a little easier for their customers, is a better integration of charts.
Something to consider, however, is that there isn’t a desktop app or downloadable program. The trading platform is only available online and through the mobile app. It’s also important to note the spread betting and CFDs are only accessible through IG’s trading platform.

How To Open An Account With Hargreaves Lansdown

Before opening the account, users are notified that the application itself will take around 10 minutes, and that they’ll need £1 to get started.
Step 1
The opening page doubles as the declaration page and has vital information about investments that are critical to managing expectations in terms of performance and risk.
Information that investors will need on-hand include their national insurance number, debit card details for account funding, and account details for those who wish to do direct debits.
Step 2
Once users have moved through the first screen which is the declaration, the next screen requests their personal information and contact preferences.
Step 3
On this page, users need to indicate their account choices.
Step 4
The final screen allows users to fine tune their account settings.
Depending on the method of funding, the account might take a day or three before it’s ready to be used for trading.
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Service Offering Of Hargreaves Lansdown

Part of the appeal for many investors to sign up with Hargreaves Lansdown, is knowing that they’ll have access to great customer service. While they may not have a live chat option, customers who phone in can expect their call to be answered within 14 seconds, which means that there isn’t a very long waiting period. They’re also known to have a speedy resolution center that provides support when users need it.
Customers can send an online request form and various contact numbers should they need to get hold of the team. Where the online platform helps, is that many of the servicing needs can be done online without the intervention of a service agent, thanks to self-service options.
One of the benefits of the trading platform forming part of the site, is that the firm can do upgrades as and when needed to ensure their customers have a glitchless trading session. For those who may be worried about safety, the site does enjoy a high level of security. What some traders are concerned about though, is that there isn’t dual authentication on the site when accessing the trading profile.
While there are a few platforms that enjoy higher prestige than Hargreaves Lansdown, the firm does enjoy a fair amount of respect from its peers and those in the industry. Customers are also known to rate the firm high even amidst the tumults experienced when market changes take place.

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Deposits And Withdrawals

The firm has dedicated an entire tab under their Help&Support section to help customers make sense of the various methods of adding funds to accounts, and processing their withdrawals.
Deposits
The fastest way for existing clients to add money to their accounts, is by using their debit cards. The debit card also allows clients to add to their accounts over the telephone. For those who don’t wish to use their debit card, there is the option to add funds via an application form and check. The same process applies to new customers, however, there is the additional step of checking whether their bank’s debit card is eligible.
Withdrawals
Customers who wish to withdraw from the ISA and fund and share accounts usually receive their payments via the Fastest Payment option at no additional charge. This requires investors to set up a nominated bank account before making the request. Customers can request their withdrawal online, via telephone, or through the post via a withdrawal form.
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Security And Insurance At Hargreaves Lansdown

As previously mentioned, one of the biggest security concerns for users is that the trading platform doesn’t make use of a dual authentication process when clients log on. This becomes particularly irksome to investors who also happen to have other investments on the same platform and are afraid of hackers gaining access to their entire financial portfolio.
Apart from that, there haven’t been any major security scares. The website also provides users with helpful tips on how to stay safe online.
When it comes to protection deposits, certain deposits with Hargreaves Lansdown are protected by the Financial Services Compensation Scheme (FSCS). There is a limit of £85,000 and there are certain restrictions that apply. It’s also important for investors to know that some brokers share their licences with other institutions, and in the case of Hargreaves Lansdown, the licence is shared with Barclays.

HL offers you a wide range of investments for your pension

Our Experience With Hargreaves Lansdown

Hargreaves Lansdown is one of those institutions that you feel you want to do business with, purely based on prestige and the good reviews they receive from their peers. That being said, the brokerage is still in the high-risk investment game which means that a perfect track record is not always possible.
What they can control, however, they do effortlessly and investors can rely on a well-supported online trading platform, as well as stellar customer service division that pushes the firm over the edge of excellence.
While they may not be the most sophisticated firm out there in terms of bells and whistles, they do make their case in terms of effortless investing. Something that deserves a bit more attention from the firm, however, is the cost of the transactions, which currently doesn’t compare too well with their competitors.

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Deutsche Bank Erfahrungen – Zertifikate über das Depot handeln

Die Deutsche Bank gehört weltweit zu den bekanntesten Banken und agiert in Deutschland sogar als größte Bank. Neben dem Angebot klassischer Finanzprodukte, wie Konten und Krediten, ermöglicht die Deutsche Bank über das Depot auch den Handel mit Zertifikaten. Da es sich hier um Hebelprodukte handelt, sind die Auflagen für den Handel mit Zertifikaten streng. Wer als Kunde über die Deutsche Bank aktiv werden möchte, kann aus verschiedenen Depot-Modellen wählen und sich teilweise auch Wechselprämien sichern. Im Test werden die einzelnen Stärken und Schwächen beleuchtet.

• Größte deutsche Bank mit breit gefächertem Angebot an Zertifikaten
• Depotwechsel mit bis zu 7.500 Euro Bonus
• Auch Handel von ETFs und Futures möglich
• Umfangreiches Gebührenmodell

Pro

• Sehr transparente Preisgestaltung
• Auswahl aus verschiedenen Kontomodellen
• Immer wieder Wechselboni für Kunden
• Umfangreiches Angebot an Zertifikaten
• Sehr guter Support

Contra

• Teilweise hohe Kosten
• Informationen zu Zertifikaten nur schwer zu finden

Die wichtigsten Fakten im Überblick

Ein Blick auf die Webseite der Deutschen Bank

1.) Angebot: Trading bei der Deutschen Bank

Die Deutsche Bank gilt als eine echte Institution, wenn es um Finanzgeschäfte geht. Gegründet wurde das Unternehmen bereits 1870 in Berlin. Heute befindet sich der Hauptsitz in Frankfurt am Main. Das Deutsche Bank Depot wird durch die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden sowie die Deutsche Bank AG geführt. Wer als Trader mit einem Depot bei der Deutschen Bank aktiv werden möchte, der kann nicht nur Zertifikate handeln. Ebenfalls zur Verfügung steht der Handel mit:

• Aktien
• Anleihen
• Fonds
• Devisen

Um sicherzustellen, dass die Investition in Zertifikate der richtige Weg ist, bietet die Deutsche Bank den FinanzCheck an. Hier können Trader kostenfrei herausfinden, welche Investments für ihre Ziele und ihre Risikobereitschaft interessant sein können. Eine Depoteröffnung bei der Deutschen Bank ist nur über einen persönlichen Termin möglich. Das Unternehmen bietet aktuell keine Online-Eröffnung über die Webseite an. So sollen Trader bereits bei der Eröffnung umfangreich aufgeklärt werden.

Klassisches Bank-Angebot steht ebenfalls zur Verfügung

Neben der Möglichkeit, über die Deutsche Bank ein Depot zu eröffnen, ist der Anbieter in erster Linie bekannt als Plattform für klassische Bank-Produkte. So können Kunden in die Vorsorge investieren, Immobilienfinanzierungen planen, einen Kredit in Anspruch nehmen oder ein Konto bei der Bank eröffnen. Auch verschiedene Sparmöglichkeiten werden angeboten.
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2.) Plattform: Handhabung und Benutzerfreundlichkeit der Webseite

Trader, die beim Handel mit Zertifikaten aktiv werden möchten, benötigen dafür eine passende Plattform. Die Deutsche Bank ist ein Unternehmen mit Tradition, das auch als Broker schon lange aktiv ist. Eine klassische Handelsplattform wird nicht angeboten. Wer ein Konto beim Anbieter eröffnet, der erhält den Zugang zum Online-Banking und kann hier aktiv werden. Dazu gehören auch Aktivitäten im Trading-Bereich. Die Deutsche Bank legt grundsätzlich Wert auf deine übersichtliche Plattform. Wer sich informieren möchte, der findet auf der Webseite des Anbieters einen separaten Bereich rund um die Investitionen. Hier ist es auch möglich, erste Informationen zu den Zertifikaten zu erhalten. Eine Anmeldung ist dafür nicht notwendig. Der Filter ermöglicht die Auswahl aus:

• Produkttyp
• Basiswert
• Status
• Laufzeit

Nach der Auswahl erfolgt die Anzeige der aktuellen Werte. Im internen Bereich haben Trader die Option, eine Watchlist anzulegen. Auf diese Weise können die Entwicklungen der Zertifikate übersichtlich erfolgen.

Umfangreicher Überblick ohne Anmeldung

Vor der Anmeldung als Trader bei der Deutschen Bank, können sich Kunden umfangreich informieren. Dazu ist es nicht notwendig, bereits ein Konto bei dem Anbieter zu haben. Mit wenig Aufwand lassen sich auf der Webseite beispielsweise Hinweise zu den Gebühren bei den Transaktionen finden. Ebenfalls zu finden sind Übersichten über die Zertifikate sowie deren aktuelle Werte.

Die Deutsche Bank bietet das Big Data 20 Index-Zertifikat an

3.) Sicherheit: Regulierung und Einlagensicherung

Der Handel mit Zertifikaten unterliegt einem hohen Risiko. Umso wichtiger ist es, dass Trader sich auf den Broker verlassen können. Im Deutsche Bank Test wurde daher auch ein Blick auf die Regulierung und Einlagensicherung geworfen. Es handelt sich um eine deutsche Bank, die ihren Hauptsitz in Frankfurt am Main hat. Dadurch unterliegt sie der Regulierung der BaFin. In Deutschland gilt eine gesetzliche Einlagensicherung. Banken müssen gewährleisten, dass die Gelder der Kunden bis zu einer Höhe von 100.000 Euro geschützt sind. Wer in Zertifikate investiert, der geht bewusst ein Risiko ein. Das investierte Geld selbst ist daher nicht geschützt. Werte und Gelder, die auf dem Depot liegen, sind jedoch, auch bei einer Insolvenz, bis zum genannten Betrag abgesichert.
Zusätzlich dazu ist die Deutsche Bank Mitglied in der „Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH“ sowie dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Dadurch erfolgt eine zusätzliche Absicherung der Sicht-, Spar- und Termineinlagen. Wichtig zu wissen ist, dass durch diese Mitgliedschaft keine Verbindlichkeiten abgesichert sind, die durch die Bank als Inhaberpapiere an Kunden weitergegeben werden. Wie hoch die Einlagensicherung ist, hängt mit dem Eigenkapital der Bank zusammen. Bei Unsicherheiten ist es möglich, sich direkt an den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken zu wenden oder auf der Webseite weiterführende Informationen einzuholen. Die Deutsche Bank Erfahrungen zeigen hier jedoch eine sehr gute Absicherung des Anbieters.
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4.) Informationen: Die Darstellungen der einzelnen Zertifikate

Im Deutsche Bank Test wird deutlich, dass der Anbieter die Trader durch transparente Informationen bei der Suche nach den passenden Zertifikaten unterstützen möchte. Wer sich über ein Zertifikat informieren möchte, der kann auf eine Übersicht zurückgreifen. In der Übersicht werden relevante Daten dargestellt, wie:

• Hebel
• Aktueller Kurs
• Differenz zum Vortag
• Geldkurs
• Notierungen an den Börsen

Der Hebel unterscheidet sich bei den einzelnen Zertifikaten. Grundsätzlich werden Zertifikate als Hebelprodukte in Anspruch genommen, es ist jedoch keine Voraussetzung. Einer der Vorteile dieser Handelsprodukte ist allerdings, dass mit einem geringen Kapital hohe Werte gehandelt werden können. Der Hebel wird durch die Deutsche Bank festgelegt. Wer die Angebote mehrerer Broker zu einem Zertifikat vergleichen möchte, der kann einen Blick auf die Stammdaten werfen und mit Hilfe dieser Information auf die Suche nach dem Zertifikat bei anderen Anbietern gehen.

Aktuelle Informationen zum Zertifikat

Die aktuellen Informationen zum Zertifikat sind ganz besonders interessant für das Trading. Trader wählen den gewünschten Börsenplatz aus und sehen anschließend den aktuellen Kurs sowie die Differenz zum Vortag. Angegeben werden auch der aktuelle Kurs vom Basiswert sowie der Geld- und Briefkurs. Zudem kann der Spread hier eingesehen werden. Die Deutsche Bank gibt keine allgemeinen und durchschnittlichen Spreads auf der Webseite für Zertifikate heraus. Die genannten Informationen können jedoch auch ohne eine Anmeldung eingesehen werden.

Investieren Sie trendstark bei der Deutschen Bank

5.) Depot-Modelle: Auswahl aus zwei Varianten

Für Trader bietet die Deutsche Bank, äHnlich wie der Freestoxx Broker, zwei verschiedene Depot-Modelle an. Wer den Zertifikate-Handel über den Anbieter durchführen möchte, der wählt aus:

• db PrivatDepot Comfort
• db PrivatDepot Dynamik

Die Deutsche Bank Erfahrungen zeigen, dass die Comfort-Variant für gelegentliche Anleger geeignet ist, während das Dynamik-Depot für aktive Anleger steht. Die Unterschiede sind vor allem in den Gebühren zu finden.
Im Comfort-Depot fällt ein jährlicher Depotpreis in Höhe von 19,99 Euro an. Zusätzlich dazu kommen Gebühren, die vom Depotwert abhängig sind. Bis zu einem Wert von 50.000 Euro, werden 0,14 % pro Jahr berechnet. Bis zu 100.000 Euro fallen 0,12 % pro Jahr an und ab 100.000 Euro sind es nur noch 0,10 % pro Jahr. Online-Transaktionen müssen einen Mindestpreis von 20 Euro aufweisen. Beim Handel mit Zertifikaten fallen zudem 1,00 % errechnet vom Kurswert an.
Das Dynamik-Depot wird mit einem jährlichen Preis von 288 Euro geführt. Bei Einlagen bis 50.000 Euro fallen zudem pro Jahr 1,0 % Kosten an, bis 100.000 Euro werden 0,70 % pro Jahr berechnet und ab 100.000 Euro sinkt die Gebühr auf 0,23 % pro Jahr. Deutlich günstiger sind die Gebühren für den Handel mit Zertifikaten. Hier fallen 0,30 % vom Kurswert an.
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6.) Zertifikate-Handel für junge Kunden: Das db PrivatDepot

Immer mehr junge Menschen möchten in den Handel mit Zertifikaten einsteigen. Die Deutsche Bank hat aus diesem Grund ein Depot ausschließlich für junge Kunden eingerichtet. Es handelt sich dabei um das „db PrivatDepot Junges Depot“, das vor allem für gelegentliche Anleger und Einsteiger geeignet ist. Zur Verfügung gestellt wird es für volljährige Schüler, Studenten und Azubis. Ein Nachweis ist zu erbringen. Ein Depotpreis fällt nicht an. Trader haben einen kostenfreien Zugang zum Online-Banking und den Beratungen sowie dem virtuellen Depot, um ohne Risiko in den Handel starten zu können. Weitere Gebühren fallen bei den Transaktionen an. Pro Transaktion muss der Mindestpreis bei 15 Euro liegen. Bei einer Online-Transaktion darf er sich bei 10 Euro bewegen. Beim Handel mit Zertifikaten fällt eine Gebühr in Höhe von 1 % an. Diese wird vom Kurswert berechnet.

Anmeldung nur über Termin

Anders als bei vielen Brokern, die den Handel mit Zertifikaten zur Verfügung stellen, bietet die Deutsche Bank keine Anmeldung über die Webseite an. Wer gerne ein Depot eröffnen möchte, der muss einen persönlichen Termin in einer Filiale machen. Der Termin kann einfach online über die Webseite vereinbart werden. Auf diese Weise möchte die Deutsche Bank sicherstellen, dass Anleger auch das zu ihnen passende Depot erhalten.

Insgesamt stehen 3 Kontomodelle bei der Deutschen Bank zur Auswahl

7.) Informationen und Weiterbildung: Wenig Unterstützung durch die Deutsche Bank

Gerade für Einsteiger im Bereich des Zertifikate-Tradings kann eine Unterstützung durch den Broker hilfreich sein. Über Deutsche Bank wird diese eher verhalten angeboten. Wer sich ein wenig auf die Suche über die Webseite macht, der findet immer wieder Beiträge rund um den Zertifikate-Handel. So bietet die Deutsche Bank beispielsweise eine Zusammenfassung zu den wichtigsten Informationen rund um die Zertifikate an. Mit dabei sind folgende Hinweise:

• Auswahl der Basiswerte bei den Zertifikaten
• Hinweise zu den möglichen Renditen
• Strategien für Anleger mit einem geringen Risikowunsch
• Mögliche Erträge beim Einsatz von Aktienanleihen
• Zinsmöglichkeiten und Handelbarkeiten der Zertifikate

Als Unterstützung für Einsteiger bietet die Deutsche Bank einen FinanzCheck an. Über die Webseite ist es möglich, hier die eigenen Wünsche und Vorstellungen einzugeben und Hinweise dazu zu erhalten, welche Anlagevarianten sich wirklich eignen. Interessant kann diese Möglichkeit sein, wenn noch Unsicherheit in Bezug auf den Handel mit Zertifikaten besteht. Ein grundsätzliches Finanzmarktwissen wird auf der Webseite jedoch angeboten.

Virtuelles Depot als Muster-Lösung

Ein wenig Suche ist notwendig um zu erfahren, dass auch ein virtuelles Depot durch die Deutsche Bank zur Verfügung gestellt wird. Dieses kann im internen Bereich ausgewählt werden. Das Depot kann auch als Watchlist verwendet werden. Dadurch ist es möglich, verschiedene Wertpapiere im Auge zu behalten und auf diese Weise schneller zu reagieren, wenn sie den gewünschten Preis aufweisen.
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8.) Prämien: Vom Depotwechsel profitieren

Kunden erhalten bei der Deutschen Bank die Möglichkeit, eine Prämie in Anspruch nehmen zu können, wenn sie ihr Depot wechseln. Hier werden durch den Anbieter Prämien in Höhe von bis zu 7.500 Euro zur Verfügung gestellt. Allerdings ist wichtig zu wissen, dass die Zahlung der Prämien von verschiedenen Aspekten abhängig ist. So wird die Prämie nur gezahlt, wenn die Höhe des übertragenen Depotvolumens bei wenigstens 10.000 Euro liegt. Die Vergütung durch die Deutsche Bank beträgt dabei 0,5 % vom angegebenen Volumen. Gedeckelt ist die Auszahlung bei 7.500 Euro. Anleger sollten wissen, dass die Prämie dem Steuerabzug unterliegt.
Gezahlt wird die Prämie auch dann, wenn eine Übertragung von Kontoguthaben erfolgt und in einem Zeitraum von vier Wochen nach der Übertragung mit diesem Guthaben beim Depot der Deutschen Bank Wertpapiere gekauft werden. Nicht gezahlt wird die Prämie beim Erwerb von Wertpapieren, die zum Konzern der Deutschen Bank gehören. Die Auszahlung der Prämie erfolgt rund zwei Wochen, nach dem Übertrag der Wertpapiere auf das Depot der Deutschen Bank oder dem Kauf mit dem übertragenen Kontoguthaben.
Die Wertpapiere müssen wenigstens 12 Monate auf dem Depot der Deutschen Bank eingelagert werden. Auch eine Umschichtung ist möglich. Wird diese Vorgabe nicht erfüllt, kann es zu einer Rückforderung der Prämie kommen.
Die Deutsche Bank stellt auf der Webseite einen Prämienrechner zur Verfügung. Bei der Übertragung von 10.000 Euro Volumen liegt die Prämie bei 50 Euro. Wer den vollen Betrag erhalten möchte, muss ein Volumen von 1.500.000 Euro übertragen.

9.) Support: Unterstützung durch die Mitarbeiter der Deutschen Bank

Im Rahmen des Handels mit Zertifikaten sind Unsicherheiten keine Seltenheit. Ein guter Support fließt daher in die Bewertung eines Anbieters mit hinein. Da es sich bei der Deutschen Bank um eine Großbank mit zahlreichen Filialen in Deutschland handelt, haben Trader hier normalerweise keine Schwierigkeiten, Unterstützung zu erhalten. Der telefonische Support steht dabei rund um die Uhr zur Verfügung, wenn es um Beratungen zum Online-Banking geht. Teilweise fallen Themen rund um das Depot jedoch auch in den Handlungsbereich der Beratungszentren. Hier wird von Montag bis Freitag ab 8 Uhr bis 20 Uhr Support angeboten. Am Samstag sind die Mitarbeiter von 9 Uhr bis 15 Uhr zu erreichen.
Eine weitere Option ist es, schriftlich zu verkehren und hier Nachfragen zu stellen. Dafür stellt die Deutsche Bank ein Kontaktformular zur Verfügung. Hier haben Trader die Option, bei Fragen rund um die Zertifikate eine schriftliche Anfrage zu stellen und auch um einen Rückruf zu bitten. Einer der Vorteile der Deutschen Bank liegt darin, dass es zahlreiche Filialen gibt. Über die Webseite kann die nächstgelegene Filiale ausgewählt werden. Auch eine Online-Terminvereinbarung ist möglich. Dadurch stellen Trader sicher, dass sie den richtigen Ansprechpartner erreichen und nicht umsonst in die Filiale gehen. Gerade in Bezug auf den Zertifikate-Handel ist nicht jeder Mitarbeiter versiert, Anfragen zu beantworten.

Die Deutsche Bank bietet eine exklusive Auswahl an Börsen-Champions

10.) Mobiler Handel: Depotübersicht in der App

Auch die Deutsche Bank stellt für die Kunden eine App zur Verfügung. Die Großbank möchte auf diese Weise die Möglichkeit zur Verfügung stellen, die Entwicklungen im Depot auch mobil im Auge zu behalten. Die App steht für Android und iOS zur Verfügung. Es handelt sich um eine umfangreiche mobile Anwendung für Konten und Depots. Die Leistungen, die hier geboten werden, umfassen:

• Übersicht über das eigene Konto mit der Möglichkeit, Überweisungen durchzuführen
• Finanzübersicht über Konten, Depots und Karten in Form von Grafiken
• Finanzübersicht auch über Konten von fremden Banken
• Übersicht über die Depots unterteilt in Anlageklassen

Die Deutsche Bank stellt den mobilen Wertpapierhandel zur Verfügung. Wer hier aktiv werden möchte, wählt den Bereich „Depots“ aus.

Die Funktionen in der App

Die Deutsche Bank App enthält einen sehr umfangreich aufgestellten Depot-Bereich und ermöglicht damit nicht nur einen schnellen Überblick über die Entwicklungen des Depots. Auch der Wertpapierhandel ist möglich. Hier können Kunden im Orderbuch ihre Umsätze einsehen und dabei auch den „Handel“ auswählen. Die Unterteilung der Anlagen erfolgt in der App in Risiko- und Assetklassen. Dabei können nicht nur die Einzelwerte selbst angezeigt werden, sondern auch die Details zu den Werten. Zur Verfügung stehen mobil auch die Orientierungsdepots. Hierbei handelt es sich um Depots, die durch die Anlagestrategen der Bank zur Verfügung gestellt werden. Diese Möglichkeit erhalten Kunden, die einen Depotwert von 25.000 Euro und aufwärts haben.
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11.) Fazit: Deutsche Bank Zertifikate lassen sich einfach handeln

Wer auf der Suche nach einem Depot eines verlässlichen Anbieters ist, der ist bei der Deutschen Bank grundsätzlich gut aufgehoben. Als größte Bank von Deutschland bietet die Deutsche Bank einen sehr gut aufgestellten Kundenservice und ein umfangreiches Depot. Umfangreich ist auch die Auswahl an Zertifikaten. Im Test wird dennoch deutlich, dass die Deutsche Bank ihren Fokus in erster Linie auf erfahrene Trader legt. Die Suche nach Zertifikaten, dem Hebel und auch die Kosten zeigen, dass Einsteiger hier möglicherweise Schwierigkeiten haben können. Dazu kommt, dass ein Musterdepot nicht zur Verfügung gestellt wird. Auch die Gebühren sind nicht zu unterschätzen. Als positiv zu bewerten ist der Support, der durch die Deutsche Bank zur Verfügung gestellt wird. Neben der Möglichkeit, den Service auf verschiedenen Wegen zu erreichen, können Anleger auch eine Filiale aufsuchen und sich hier Unterstützung holen. Eine Terminvereinbarung ist in dem Fall jedoch empfehlenswert.

Agora Direct Erfahrungen: Eigene Trading-Software für eine Vielzahl an Produkten

Der britische Online-Broker Agora Direct ist seit 1999 auf dem Markt und wird von der britischen Behörde FCA (Financial Conduct Authority) reguliert. Das inhabergeführte Unternehmen Agora Direct Ltd. betrachtet Werte wie Ehrlichkeit und Zuverlässigkeit als wichtigste Merkmale eines Brokers. Obwohl der Anbieter auch in Deutschland mit einer Niederlassung vertreten ist, zählt er eher zu den unbekannteren Brokern. Er gehört jedoch mit einer mehr als 15-jährigen Erfahrung zu den Marktführern. Dies lässt sich durch das umfangreiche Angebot an Trading-Produkten zu günstigen Konditionen erklären. Neben dem Handel mit Aktien und Optionsscheinen kann über den außerbörslichen Handel unter anderem mit Devisen und CFDs gehandelt werden. Bei diesen Differenzkontrakten handelt es sich um hochspekulative Derivate, die durch ihre Hebelwirkung sowohl hohe Gewinne als auch hohe Verluste verursachen können. Im folgenden Ratgeber zeigen wir unsere Agora Direct Erfahrungen auf und analysieren ausführlich die Vor- und Nachteile des Online-Brokers.

Mit Agora Direct handeln Sie an über 125 Börsen weltweit.

Vor- und Nachteile in der Übersicht:

Pro

• Zugriff auf mehr als 100 Börsen in 24 Ländern

• Mehr als 4.000 CFDs und 90 Währungspaare zum Handeln verfügbar

• Eigene Trading Software für Mac, Windows und Linux

• Kostenlose Depotführung

• Niedrige Handelsgebühren und transparente Darstellung auf der Website

• Zuverlässiger und kompetenter Kundenservice

• Demokonto verfügbar

• Mobile App für iOS, Android und BlackBerry

Contra

• Veraltete Benutzeroberfläche

• Eigene Handelsplattform bietet zu wenige Informationen und Tools

1.) Allgemeines zum Trading

Agora Direct zählt zu den erfahrenen Online-Brokern, da das Unternehmen bereits seit 1999 vielen zufriedenen Kunden den Zugang zu vielen Märkten ermöglicht. Mit nur einem Konto ist der Handel mit vielen verschiedenen Produkten kostengünstig möglich. Dabei können die Nutzer neben Aktien auch CFDs, Optionsscheine, Futures, Rohstoffe, ETFs, Agrarprodukte und Edelmetalle handeln. Die anfallenden Gebühren sind vom gewählten Produkt abhängig und transparent auf der Website einsehbar. Der Online-Broker verlangt keine Mindesteinlage, sodass der Handel auch mit einem kleineren Budget möglich ist. Neben der Nutzung von Metatrader 4 oder Metatrader 5 haben Trader zudem die Möglichkeit, die hauseigene Software zu nutzen, welche für Windows, Mac und sogar Linux verfügbar ist. Zu beachten ist, dass Agora Direct die Abgeltungssteuer nicht automatisch abführt. Die erwirtschafteten Kapitalerträge müssen von den Händlern selbst bei der Steuererklärung angegeben werden.

Fazit: Agora Direct zählt zu den Pionieren im Online-Trading und bietet eine große Auswahl an Produkten an, die über eine eigene Handelsplattform zu günstigen Preisen gehandelt werden können.

Agora Direct bietet eine kostenfreie Software für alle Betriebssysteme

2.) Welche Produkte können mit dem Anbieter gehandelt werden?

Bei dem Online-Broker stehen mehr als eine Million verschiedene Anlageprodukte zur Verfügung. Dazu gehören:

• Aktien

• ETFs und ETCs

• Futures

• Optionsscheine

• Devisen

• Rohstoffe

• Edelmetalle

• Anleihen

• Investmentfonds

• Zertifikate

Insbesondere Forex-Trader können aus den angebotenen 94 Währungspaaren wählen. Der Forexhandel ist ohne Re-Quotes möglich. Dadurch erhalten die Händler eine bessere Ausführung der Orders. Tagesgelder oder Girokonten werden bei dem Online-Broker nicht angeboten. Auch Sparpläne sucht man bei dem Anbieter vergebens.

Bezüglich der Börsen haben Händler eine große Auswahl. Neben den wichtigsten deutschen Marktplätzen wie XETRA, Frankfurt und Stuttgart lassen sich Trades auch auf zahlreichen internationalen Börsen ausführen. Insgesamt stehen 125 Marktplätze zur Verfügung. Der Online-Broker bietet damit besonders für professionelle Trader ein sehr großzügiges Angebot in Verbindung mit den handelbaren Produkten.

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3.) Welche Gebühren fallen bei Agora Direct an?

Der Anbieter unterscheidet sich von anderen Online-Brokern dadurch, dass er beim Handel mit CFDs eine Gebühr anstelle des sonst üblichen Spreads (Differenz zwischen Geld- und Briefkurs) verlangt.

Durch das umfangreiche Angebot an verschiedenen handelbaren Produkten fallen auch die Gebühren unterschiedlich aus. Die Depotführung des Agora Direct Depots ist grundsätzlich kostenlos. Der Online-Broker kann aber manchmal eine Gebühr von monatlich 1 Euro für die Kontoführung verlangen, wenn das Depot für eine längere Zeit inaktiv ist und der Barbestand unterhalb von 1000 Euro liegt.

Wenn man sich die Ordergebühren betrachtet, wird klar, weshalb dieser Online-Broker bei vielen Tradern beliebt ist. An allen deutschen Marktplätzen beträgt die Ordergebühr für Aktien, ETFs oder ETCs 0,12 % des Ordervolumens. Der Mindestbetrag liegt aber bei 3,95 €. Eventuelle Fremdkosten sind in diesem Betrag dabei bereits enthalten. Auch die Gebühren für den US-Handel sind sehr günstig. Für einen Aktien-Trade werden 0,019 USD pro Aktie fällig, mindestens aber 2,50 USD verlangt. Sofern mehr als 500 Aktien gehandelt werden, beträgt der Preis pro Aktie nur noch 0,008 USD, aber auch hier mindestens 2,50 USD.

Bei der Nutzung von Investmentfonds fallen Gebühren in Höhe von 0,28% des Handelsvolumens an. Der Mindestbetrag liegt hier bei 6 €. Beim CFD-Handel richtet sich die Höhe der Gebühr nach der Kommission. Bei dem Handel mit CFDs auf den Dax beispielsweise beträgt diese Kommission 0,1 %, jedoch mindestens 1,50 €. Eine übersichtliche Auflistung aller anfallenden Gebühren können Händler auf der offiziellen Website einsehen. Hier sind sämtliche anfallenden Kosten für jedes handelbare Produkt transparent dargestellt, sodass versteckte Kosten nicht befürchtet werden müssen. In unserem Brokervergleich liegt Agora Direct hinsichtlich der Gebühren deshalb weit vorne.

Fazit: Die Depotführung ist komplett kostenlos. Beim Handel mit Aktien, CFDs und anderen Produkten fallen jeweils geringe Gebühren an, die deutlich unter jenen der Konkurrenz liegen.

Bei Agora Direct profitieren Sie von günstigen Konditionen

4.) Leistungen des Anbieters

Um das Angebot des Online-Brokers nutzen zu können, ist keine Mindesteinlage nötig. Lediglich für den margingestützten Handel muss ein Mindestbetrag von 2.000 € eingezahlt werden.

Bei den Orderarten lässt der Anbieter keine Wünsche offen. Die Standard-Orders inklusive Limit und Stop-Loss sind ebenso vorhanden wie zum Beispiel Immediate- or Cancel-Orders. Damit sind sowohl für Einsteiger als auch für Profis die passenden Orderarten verfügbar.

Bei Betrachtung der Homepage des Anbieters fällt die relativ schlichte und etwas veraltete Darstellung auf. Bezüglich der Recherche bietet der Online-Broker zudem nur wenige Möglichkeiten an. Zwar können sich Händler über die Produktsuche informieren, jedoch sind die angebotenen Informationen nur sehr spärlich vorhanden. Ausführliche Charts fehlen ebenso wie Bilanzen bzw. Gewinn- und Verlustrechnungen.

In Bezug auf die angebotenen Handelsplattformen kann der Online-Broker hingegen überzeugen. Diese lassen sich entweder direkt im Browser verwenden oder auf ein entsprechendes Gerät herunterladen. Die hauseigene Handelssoftware ATS ist nicht nur für Windows und Mac, sondern auch für Linux verfügbar. Zudem gibt es eine mobile App für Android und iOS. Dadurch ist es möglich, auch unterwegs Orders abzugeben sowie den aktuellen Stand des Depots einzusehen. Die Handelsplattformen bieten auch zusätzliche, hilfreiche Tools wie eine Watchlist oder einen News-Ticker. Neben der Plattform ATS können zudem die beliebten Handelsplattformen Metatrader 4 und Metatrader 5 genutzt werden.

Vor allem Anfänger, die noch keine Erfahrung mit dem Handeln machen konnten, haben bei dem Anbieter die Möglichkeit, mit einem kostenlosen Agora Direct Demokonto das Angebot ausgiebig zu testen. Für die Nutzung eines Demokontos muss aber zuvor die Eröffnung eines normalen Kontos erfolgen. Agora Direct bietet außerdem die Eröffnung eines Gemeinschaftsdepots an. Ein Depot für vermögenswirksame Leistungen oder ein Depot für Minderjährige gehört hingegen nicht zum Portfolio des Online-Brokers.

Fazit: Der Anbieter verfügt über ein großes Leistungsspektrum an verschiedenen Orderarten. Die eigene Handelsplattform ATS bietet zusätzliche Tools wie einen News-Ticker und kann auch unterwegs über die mobile App genutzt werden. Einsteiger profitieren von der Möglichkeit, ein Demokonto zu eröffnen. Die Homepage ist allerdings optisch etwas veraltet.

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5.) Die Kontoeröffnung in wenigen Schritten

Wer ein Depot bei dem Online-Broker nutzen möchte, muss zunächst den Kontoeröffnungsantrag ausfüllen. Interessierte können den Antrag online ausfüllen oder sich über den Postweg zukommen lassen. In diesem Antrag müssen auch Informationen zur aktuellen finanziellen Situation sowie zur bisherigen Erfahrung im Wertpapierhandel angegeben werden, da dies vom Gesetzgeber vorgeschrieben ist. Neben einer Kopie des Personalausweises oder Reisepasses benötigt der Anbieter zudem einen Nachweis der Adresse, zum Beispiel eine aktuelle Telefonrechnung.

Der Eröffnungsantrag besteht insgesamt aus sieben Schritten. Der erste Schritt besteht aus der Wahl der Kontoart, also Einzelkonto oder Gemeinschaftskonto etc. Im zweiten Schritt müssen die persönlichen Daten angegeben werden, unter anderem Name, Anschrift, Familienstand sowie Beruf. Zusätzlich muss die Nummer des Personalausweises bzw. die Nummer des Reisepasses und der Mädchenname der Mutter angegeben werden.

Im dritten Schritt müssen neue Kunden Angaben über eine eventuelle Steuerpflicht in den USA tätigen. Der vierte Schritt dient schließlich zur Überprüfung der aktuellen finanziellen Situation. Zudem spielen hier die Themen Anlageerfahrung und Anlageziele eine Rolle. Der fünfte Schritt dient dazu, Sicherheitsfragen für den Zugang zum Online-Bereich festzulegen. Im sechsten Schritt haben neue Kunden schließlich noch die Möglichkeit, dem Online-Broker etwas Persönliches mitzuteilen.

Nach der Bestätigung der Datenschutzbestimmungen kann der Antrag ausgedruckt und per Mail bzw. per Post an den Anbieter versandt werden.

Fazit: Die Kontoeröffnung ist bei dem Anbieter unkompliziert in wenigen Schritten möglich. Neue Kunden sollten nicht vergessen, einen Identitäts- und Wohnnachweis mitzuschicken, da die Eröffnung eines Kontos ohne diese Dokumente nicht möglich ist.

Bei Agora Direct haben Sie jederzeit Zugriff über einen Browser

6.) Sicherheit und Datenschutz

Bei einem Online-Broker Test ist auch stets das Thema Sicherheit von großer Bedeutung. Der Umgang mit den Daten und dem eingezahlten Geld sollte verantwortlich erfolgen. Der Anbieter erfüllt hier die Sicherheitsstandards, da das Unternehmen sowohl von der Financial Conduct Authority als auch von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht kontrolliert wird. Die Daten werden durch die moderne SSL-Technologie verschlüsselt. Zudem beruht die Sicherung der Einlagen auf den folgenden Faktoren: Die Wertpapiere, Bareinlagen und andere Vermögenswerte werden auf segregierten Konten abgelegt. Durch die Trennung können die Kundengelder einfach an den Kunden zurückgezahlt werden, wenn der Broker in finanzielle Schwierigkeiten geraten sollte.

Die Vermögenswerte der Kunden sind außerdem durch den Financial Services Compensation Scheme in einer Höhe von bis zu 50.000 Pfund gesetzlich abgesichert. Ein weiterer Einlagenschutz wird durch die Securities Investor Protection Corporation bis zu 500.000 USD pro Kunden gewährleistet. Zudem erfolgt der Schutz durch die Vermögensschadenhaftpflicht von der HCC International Insurance Company und durch eine Absicherung bis ca. 30 Millionen USD durch die Lloyd’s of London.

Fazit: Der Online-Broker erfüllt alle notwendigen Sicherheitsstandards, sodass neue Kunden ein Depot ohne Bedenken eröffnen können.
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7.) Kundensupport

Der Kundenservice ist ein weiterer wichtiger Faktor für einen zuverlässigen Online-Broker. Da der Anbieter eine Niederlassung in Berlin hat, steht auch ein deutschsprachiger Kundenservice zur Verfügung. Dieser lässt sich über ein Kontaktformular, über E-Mail oder Telefon erreichen, wenn eine bestimmte Frage oder ein bestimmtes Problem auftauchen sollte. Sofern der Anrufer eine Flatrate ins deutsche Festnetz besitzt, ist der Anruf bei dem Online-Broker kostenlos. Per Mail kann der Broker über die Adresse [email protected] erreicht werden. Bei unserem Test haben wir auf unsere Fragen per Mail oder per Kontaktformular stets eine schnelle und kompetente Antwort bekommen. Die Mitarbeiter geben auch über das Telefon hilfreiche Tipps für ein bestimmtes Problem und wirken dabei weder unhöflich noch ungeduldig.

Zudem bietet der Online-Broker eine FAQ Seite an, auf der die häufig auftretenden Fragen und Antworten gelistet sind. Diese wirkt jedoch etwas unstrukturiert und unübersichtlich, sodass im Zweifel lieber der Kundendienst direkt kontaktiert werden sollte.

Fazit: Der kompetente und freundliche Support unterstützt die Händler zuverlässig, wenn sich Fragen oder Probleme ergeben sollten. Der Online-Broker bietet allerdings im Moment keine Anlageberatung an.

8.) Unterwegs traden mit der mobilen App

Immer mehr User nutzen Dienstleistungen im Internet mit dem Smartphone. Daher ist es nicht verwunderlich, dass viele Interessierte auch mobil traden möchten. Agora Direct bietet für diesen Zweck eine eigene App an, damit Händler auch unterwegs die Kontrolle über ihre Orders und ihr Handelskonto haben. Die App ist für iOS, Android und sogar BlackBerry verfügbar. Die Voraussetzung für die Nutzung der App ist lediglich eine stabile Internetverbindung. Neben der Anzeige von Echtzeitkursen bietet die App auch einen Marktscanner, eine Alarmfunktion sowie Push-Benachrichtigungen an, wenn bestimmte festgelegte Kurse unter- oder überschritten werden. In der Anwendung ist der Handel mit allen verfügbaren Finanzinstrumenten möglich. Allerdings stehen beim Trading über einen Desktop-PC deutlich mehr Funktionen und Tools zur Verfügung. Die App ist daher vor allem für Einsteiger und Gelegenheitstrader geeignet.

Fazit: Die App des Online-Brokers lässt sich intuitiv bedienen und bietet eine gute Alternative, um unterwegs mit Aktien, CFDs etc. handeln zu können. Professionelle Trader sollten aufgrund des geringeren Funktionsumfangs aber lieber beim Desktop-Trading bleiben.

mit Agora Direct können Sie überall mobile Traden

9.) Agora Direct Erfahrungen von Kunden

Neben unseren Erfahrungen sollten bei einem Online-Vergleich von Online-Brokern auch die durchschnittlichen Kundenbewertungen betrachtet werden. Viele Anbieter stehen aufgrund von hohen Gebühren und intransparenter Darstellung in der Kritik. Bei Agora Direkt sind die meisten Kunden jedoch von den niedrigen Gebühren, die auf der Website des Anbieters aufgeführt sind, überzeugt. Zudem loben viele Nutzer den Kundenservice, der sich bei auftretenden Problemen sehr gewissenhaft um die Wünsche der Kunden kümmert. Aufgrund der Zusammenarbeit mit den führenden internationalen Brokern können die Kunden von vielen Börsenzugängen profitieren. Der Anbieter erzielt bei vielen Plattformen eine durchschnittliche Wertung von 4 Sternen. Als Kritikpunkte werden häufig die Darstellung der Website und die eingeschränkte Suchfunktion genannt.

10.) Fazit: Der Agora Direct Test in der Zusammenfassung

Der Online-Broker gehört zu den Pionieren in puncto Online-Trading. Die Plattform existiert bereits seit 1999 und konnte seitdem viele Kunden mit ihrem umfangreichen Angebot begeistern. Mehr als eine Million verschiedene Anlageprodukte können mit der Hilfe verschiedenster Finanzinstrumente gehandelt werden. Die Kontoeröffnung ist kostenlos und gelingt mithilfe des Kontoeröffnungsantrags in kurzer Zeit. Im Hinblick auf die anfallenden Gebühren sticht der Anbieter im Vergleich zu vielen anderen Online-Brokern positiv heraus.

Die Tatsache, dass Agora Direkt anstelle von hohen Spreads feste Gebühren verlangt, sorgt für eine transparente Darstellung der Gebühren. Viele Online-Broker verzichten zwar auf die Erhebung von solchen Gebühren, erheben aber bei ihren Produkten häufig unverhältnismäßig hohe Spreads, sodass der Händler nach der Eröffnung einer Position schon deutlich im Minus liegt. Im Endeffekt wird dies für den Kunden deutlich teurer als eine Abrechnung über festgelegte Gebühren.

Trader, die oft unterwegs sind, können mit der mobilen App für iOS, Android und BlackBerry stets über die aktuellen Bewegungen auf den Märkten informiert bleiben.

Neben der Nutzung der bekannten Handelsplattformen Metatrader 4 und Metatrader 5 können Händler auch die eigene Software des Online-Brokers in Anspruch nehmen. Diese ist jedoch verbesserungswürdig, da viele wichtige Hintergrundinformationen und notwendige Analysetools nicht vorhanden sind. Auch die Website des Anbieters wirkt etwas veraltet und bietet keine Informationen oder Ratgeber zu Themen aus der Finanzwelt. Dies ist bei anderen Online-Brokern besser umgesetzt.

Der Kundenservice überzeugt nach unseren Agora Direct Erfahrungen hingegen zu hundert Prozent. Da der Anbieter seinen Sitz in England hat, ist der Online-Broker nicht verpflichtet, die Abgeltungssteuer bei einem gewinnbringenden Trade abzuführen. Dies muss der Nutzer im Rahmen seiner Steuererklärung selbst erledigen.

Insgesamt ist der Anbieter sehr zu empfehlen, wenn das Hauptaugenmerk auf einer transparenten Gebührenstruktur, einem großen Angebot von handelbaren Produkten sowie einem zuverlässigen Kundendienst liegt.

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